Sie können das Dokument unten herunterladen:

250214_AML_Programm der eigenen Tätigkeit_Aktualisierung_v2_Änderungen angenommen Herunterladen

Programm für eigene Aktivitäten gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Programm)

Das Programm wurde von dem Unternehmen für seinen internen Bedarf entwickelt LUMIA s. r. o. mit Sitz in Riečna 154/2 811 02 Bratislava – Stadtteil Altstadt, IČO: 57585253, eingetragen im Handelsregister des Stadtgerichts Bratislava III, Abteilung Sro, Einlage Nr. 198895/B (Unternehmen).

Das Programm regelt das Vorgehen der Gesellschaft und ihrer Vertreter bei der Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung gemäß des Gesetzes Nr. 297/2008 Slg. über den Schutz vor der Legalisierung von Erträgen aus Straftaten und über den Schutz vor der Finanzierung des Terrorismus und zur Änderung und Ergänzung einiger Gesetze in der Fassung späterer Vorschriften (Akt).

Das Unternehmen ist im Rahmen seiner Tätigkeit berechtigt, den Verkauf, die Vermietung oder den Kauf von Immobilien zu vermitteln und ist eine verpflichtete Person gemäß § 5 Abs. 1 Buchstabe i) des Gesetzes.

Artikel I.

Zweck des Programms

Das Programm legt die Bedingungen und spezifischen Arbeitsabläufe für Geschäftsführer und Mitarbeiter des Unternehmens zur Verhinderung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die Festlegung von Verantwortlichkeiten, Rechten und Pflichten bei der Durchführung von Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie die Sicherstellung des Informationsflusses über die durchgeführten Maßnahmen im Zusammenhang mit dem Schutz vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung fest.

Das Programm ist für Geschäftsführer und alle Mitarbeiter verbindlich, die Aufgaben gemäß dem Gesetz erfüllen. Die Erfüllung der einzelnen Verpflichtungen, die im Folgenden für das Unternehmen definiert sind, in Bezug auf einen bestimmten Kunden wird immer vom Geschäftsführer oder dem Mitarbeiter sichergestellt, der für das betreffende Geschäft mit dem Kunden zuständig ist.

Artikel II.

Definition der Grundbegriffe

Legalisierung von Erträgen aus Straftaten - vorsätzliches Verhalten, bestehend aus

(a) Änderung der Beschaffenheit von Vermögensgegenständen oder Übertragung von Vermögensgegenständen in Kenntnis der Tatsache, dass die Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Teilnahme an einer kriminellen Tätigkeit stammen, mit dem Ziel, den illegalen Ursprung der Vermögensgegenstände zu verbergen oder zu verschleiern, oder mit dem Ziel, einer an der Begehung einer solchen kriminellen Tätigkeit beteiligten Person zu helfen, die rechtlichen Folgen ihres Verhaltens zu vermeiden,

(b) Verheimlichung oder Verschleierung der Herkunft oder der Art von Vermögensgegenständen, des Standorts oder der Bewegung von Vermögensgegenständen, des Eigentums an Vermögensgegenständen oder sonstiger Rechte an Vermögensgegenständen in Kenntnis der Tatsache, dass die Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Teilnahme an einer kriminellen Tätigkeit stammen,

(c) der Erwerb, der Besitz, die Verwendung und die Nutzung von Vermögensgegenständen in dem Wissen, dass diese Gegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Teilnahme an einer kriminellen Tätigkeit stammen,

(d) die Beteiligung an einer der unter den Buchstaben a bis c genannten Handlungen, auch in Form der Verschwörung, der Beihilfe, der Anstiftung und der Aufwiegelung sowie des Versuchs, eine solche Handlung zu begehen.

Finanzierung des Terrorismus - die Bereitstellung oder Anhäufung von Geldern oder Vermögenswerten in der Absicht, sie zu verwenden, oder in dem Wissen, dass sie ganz oder teilweise für Folgendes verwendet werden sollen

(a) die Begehung des Straftatbestands der Bildung, Organisation und Unterstützung einer terroristischen Vereinigung oder des Straftatbestands des Terrorismus und bestimmter Formen der Beteiligung am Terrorismus,

(b) die Finanzierung des täglichen Bedarfs einer Person, bei der davon ausgegangen werden kann, dass sie eine terroristische Straftat begehen will oder begangen hat, sowie bestimmte Formen der Beteiligung am Terrorismus,

(c) Diebstahl, Erpressung, Fälschung und Verfälschung von öffentlichen Urkunden, Dienstsiegeln, Dienstsiegeln, Dienstsiegeln, Dienstsiegeln, Dienstsiegeln, Dienstsiegeln und Dienstsiegeln oder Anstiftung, Beihilfe oder Anstiftung zur Begehung oder versuchten Begehung einer solchen Straftat im Hinblick auf die Begehung der Straftat der Bildung, Gründung und Unterstützung einer terroristischen Vereinigung oder der Straftat des Terrorismus und bestimmter Formen der Beteiligung am Terrorismus,

(d) die Begehung von Straftaten nach internationalen Verträgen, die in der gesetzlich vorgeschriebenen Weise ratifiziert und verkündet wurden und an die die Slowakische Republik gebunden ist.

Ungewöhnlicher Geschäftsbetrieb – eine Rechtshandlung oder sonstige Handlung, die darauf hindeutet, dass durch ihre Durchführung Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung erfolgen kann. Die einzelnen Formen ungewöhnlicher Geschäftsvorgänge sind in Artikel VIII dieses Programms beschrieben.

Politisch exponierte Person – das Staatsoberhaupt, der Ministerpräsident, der stellvertretende Ministerpräsident, ein Minister, der Leiter einer zentralen staatlichen Verwaltungsbehörde, ein Staatssekretär oder ein gleichgestellter Vertreter eines Ministers, ein Abgeordneter der gesetzgebenden Versammlung, ein Richter am Obersten Gerichtshof, ein Richter am Obersten Verwaltungsgericht, ein Richter am Verfassungsgericht oder an anderen höheren gerichtlichen Instanzen, gegen deren Entscheidungen mit Ausnahme besonderer Fälle kein Rechtsmittel mehr eingelegt werden kann, der Vorsitzende des Justizrates der Slowakischen Republik, der stellvertretende Vorsitzende des Justizrates der Slowakischen Republik, der Vorsitzende des Sonderstrafgerichts, der stellvertretende Vorsitzende des Sonderstrafgerichts, der Vorsitzende des Bezirksgerichts, der stellvertretende Vorsitzende des Bezirksgerichts, der Vorsitzende des Verwaltungsgerichts, der Vizepräsident des Verwaltungsgerichts, der Präsident des Bezirksgerichts oder der Vizepräsident des Bezirksgerichts, ein Mitglied des Rechnungshofs oder des Rates der Zentralbank, ein Botschafter, ein Geschäftsträger, ein hochrangiger Angehöriger der Streitkräfte, der bewaffneten Korps oder der bewaffneten Sicherheitskräfte, ein Mitglied des Leitungsorgans, Aufsichtsorgan oder Kontrollorgan eines staatlichen Unternehmens oder einer staatseigenen Handelsgesellschaft, Generalstaatsanwalt, stellvertretender Generalstaatsanwalt, Sonderstaatsanwalt, Stellvertreter des Sonderstaatsanwalts, Bezirksstaatsanwalt, stellvertretender Bezirksstaatsanwalt, Bezirksstaatsanwalt oder stellvertretender Bezirksstaatsanwalt, Person in einer anderen vergleichbaren Funktion von nationaler oder regionaler Bedeutung oder in einer anderen vergleichbaren Funktion, die in Institutionen der Europäischen Union oder in internationalen Organisationen ausgeübt wird, Mitglied eines satzungsmäßigen Organs einer politischen Partei oder einer politischen Bewegung. Als politisch exponierte Person gilt auch der Ehemann, die Ehefrau oder eine Person, die eine ähnliche Stellung wie der Ehemann oder die Ehefrau der im vorstehenden Satz genannten Person innehat, sowie das Kind, der Schwiegersohn, die Schwiegertochter, der Elternteil oder eine Person, die eine ähnliche Stellung wie der Schwiegersohn oder die Schwiegertochter der im vorstehenden Satz genannten Person innehat. Als politisch exponierte Person im Sinne dieses Gesetzes gilt auch eine natürliche Person, von der bekannt ist, dass sie der wirtschaftliche Eigentümer desselben Kunden ist oder diesen Kunden auf andere Weise kontrolliert wie die im ersten Satz dieses Absatzes genannte Person oder gemeinsam mit der im ersten Satz dieses Absatzes genannten Person oder einem Kunden, der zugunsten der im ersten Satz dieses Absatzes genannten Person gegründet wurde, geschäftlich tätig ist.

Vorteile für den Endverbraucher - jede natürliche Person, die eine juristische Person oder eine natürliche Person, die ein Gewerbe betreibt, tatsächlich beherrscht oder kontrolliert, sowie jede natürliche Person, zu deren Gunsten diese Rechtsträger ihre Tätigkeit oder ihr Geschäft ausüben. Handelt es sich um eine juristische Person, so hat eine natürliche Person, die direkt oder indirekt einen Anteil oder deren Summe von mindestens 25 % an den Stimmrechten in der juristischen Person oder an deren Stammkapital, einschließlich Inhaberaktien, hält, das Recht, das satzungsmäßige Organ, das Leitungsorgan, Aufsichtsorgan oder Kontrollorgan der juristischen Person oder eines ihrer Mitglieder zu ernennen, auf andere Weise als in den ersten beiden Punkten angegeben die juristische Person zu beherrschen, Anspruch auf einen wirtschaftlichen Nutzen von mindestens 25 % aus der Geschäftstätigkeit der juristischen Person oder aus einer anderen ihrer Tätigkeiten hat. Handelt es sich um eine natürliche Person – Unternehmer, so ist dies eine natürliche Person, die Anspruch auf einen wirtschaftlichen Nutzen von mindestens 25 % aus der Geschäftstätigkeit der natürlichen Person – Unternehmer oder aus einer anderen ihrer Tätigkeiten hat. Als wirtschaftlich Berechtigter gilt auch eine natürliche Person, die Anspruch auf einen wirtschaftlichen Vorteil von mindestens 25 % aus der Geschäftstätigkeit einer juristischen Person hat, an der sie als stiller Gesellschafter beteiligt ist. Handelt es sich um eine offene Handelsgesellschaft oder eine Kommanditgesellschaft, so gilt als wirtschaftlich Berechtigter die natürliche Person, die Gesellschafter ist oder die direkt oder indirekt durch eine Beteiligung oder auf andere Weise einen Gesellschafter, der eine juristische Person ist, kontrolliert. Handelt es sich um eine Vermögensgemeinschaft, gilt als wirtschaftlich Berechtigter die natürliche Person, die Gründer oder Errichter der Vermögensgemeinschaft ist; ist der Gründer oder Errichter eine juristische Person, gilt die gemäß Buchstabe a) als wirtschaftlich Berechtigter im Sinne der Definition für juristische Personen angesehene natürliche Person oder gegebenenfalls die natürliche Person, die das Recht hat, anderweitig zu bestellen oder abzuberufen, oder die Mitglied eines Organs ist, das das Recht hat, diese Organe oder deren Mitglieder zu ernennen, diese Organe oder deren Mitglieder anderweitig zu bestellen oder abzuberufen, oder eine Person, die ein satzungsmäßiges Organ, ein Leitungsorgan, ein Aufsichtsorgan, ein Kontrollorgan oder ein Mitglied dieser Organe ist oder Empfänger von mindestens 25 % der Mittel ist, die von der Vermögensgemeinschaft bereitgestellt werden, sofern die künftigen Empfänger dieser Mittel bestimmt wurden; wenn die künftigen Empfänger anhand von Merkmalen bestimmt werden, werden diese Merkmale festgelegt, wobei sie zum Zeitpunkt ihrer Identifizierung oder Bestimmung zu den wirtschaftlichen Eigentümern werden, und wenn keine künftigen Empfänger der Mittel der Vermögensgemeinschaft bestimmt wurden, gilt als wirtschaftlich Berechtigter der Personenkreis, der einen wesentlichen Vorteil aus der Gründung oder der Tätigkeit des Vermögensverbunds zieht, oder gegebenenfalls die natürliche Person, die zur Vertretung und zum Schutz der Interessen der Begünstigten des Vermögensverbunds bestellt wurde. Erfüllt keine natürliche Person die Kriterien gemäß dem ersten Satz, gelten die Mitglieder ihrer obersten Leitung als wirtschaftliche Eigentümer dieser Person; als Mitglieder der obersten Leitung gelten das satzungsmäßige Organ oder die Mitglieder des satzungsmäßigen Organs. Als wirtschaftlich Berechtigter gilt auch eine natürliche Person, die selbst die Kriterien gemäß den vorstehenden Sätzen nicht erfüllt, jedoch gemeinsam mit einer anderen Person, die mit ihr in Absprache oder im gemeinsamen Vorgehen handelt, zumindest einige dieser Kriterien erfüllt.

Kunde – Eine Vertragspartei ist eine Partei eines Schuldverhältnisses im Zusammenhang mit der Geschäftstätigkeit der verpflichteten Person, oder sie nimmt an einem Verfahren teil, aufgrund dessen sie Partei eines Schuldverhältnisses im Zusammenhang mit der Geschäftstätigkeit der verpflichteten Person werden soll, oder sie vertritt bei Verhandlungen mit der verpflichteten Person eine Partei eines Schuldverhältnisses im Zusammenhang mit der Geschäftstätigkeit der verpflichteten Person, oder sie ist aufgrund anderer Tatsachen berechtigt, über den Gegenstand eines Schuldverhältnisses im Zusammenhang mit der Geschäftstätigkeit der verpflichteten Person zu verfügen. Der häufigste Kunde des Unternehmens ist eine Person, die an einem Kauf, Verkauf oder einer Vermietung von Immobilien interessiert ist.

Eigentum der Vereinigung - der Kunde, bei dem es sich um eine Stiftung, eine gemeinnützige Einrichtung, einen Nicht-Investitionsfonds oder einen anderen zweckgebundenen Vermögenspool handelt, unabhängig von seiner Rechtspersönlichkeit, der Mittel verwaltet und ausschüttet,

Artikel III

Kundenbetreuung

Kundenbetreuung ist die Gesamtheit der Pflichten, die das Unternehmen im Rahmen seiner Geschäftstätigkeit gegenüber seinen Kunden gemäß dem Gesetz wahrnimmt, um seinen Kunden kennenlernen und anschließend erkennen zu können, dass ein Risiko im Zusammenhang mit der geplanten Geschäftstransaktion besteht.

Pflege je nach Umfang der Verpflichtungen der Gesellschaft unterteilen wir in Grundpflege, reduzierte Pflege und erhöhte Pflege.

Das Unternehmen legt den Umfang der Kundenbetreuung in angemessener Weise unter Berücksichtigung des Risikos der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung fest. Bei der Beurteilung des Risikos der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung ist das Unternehmen verpflichtet, die in der Risikobewertung gemäß Artikel VII des Programms genannten Risikofaktoren zu bewerten und zu berücksichtigen.

Artikel IV

Primärversorgung

Das Unternehmen ist verpflichtet, jeden seiner Klienten zu identifizieren und diese Identifizierung anschließend zu überprüfen. Die grundlegende Sorgfaltspflicht wird für alle Klienten ausgeübt. Während ihrer Ausübung kann festgestellt werden, dass zusätzlich zur grundlegenden Sorgfaltspflicht die in Artikel VI dieses Programms aufgeführten Pflichten zur erhöhten Sorgfaltspflicht ergänzt werden müssen.

A Identifizierung des Kunden

Wenn der Kunde eine natürliche Person ist, sollte sich diese zu Beginn der Geschäftsbeziehung oder des Geschäfts durch ordnungsgemäße Angabe seines Vornamens, Nachnamens, Geburtsdatums, Geburts identifiers, Wohnortes, Staatsangehörigkeit, Art und Nummer des Ausweisdokuments gegenüber der Gesellschaft identifizieren. Wenn die natürliche Person gleichzeitig ein Gewerbe betreibt und die Geschäftsbeziehung oder das Geschäft dieses Gewerbe betrifft, teilt sie der Gesellschaft außerdem die Anschrift des Geschäftssitzes, die Anschriften des tatsächlichen Ortes der Geschäftstätigkeit, falls abweichend von der Anschrift des Geschäftssitzes, die Identifikationsnummer mit und gibt das offizielle Register oder die Aufzeichnung an, in der sie eingetragen ist, sowie die Registernummer/Aufzeichnungsnummer.

Wenn der Kunde eine juristische Person oder eine Vermögensvereinigung ist, muss er sich durch Angabe seines Namens, seiner eingetragenen Adresse, der Adresse seines tatsächlichen Geschäftssitzes, falls abweichend von der eingetragenen Adresse, seiner Identifikationsnummern, der Bezeichnung des Registers oder der Liste, in der er eingetragen ist, und der Nummer dieser Eintragung ausweisen. Gleichzeitig muss sich auch die natürliche Person, die befugt ist, für die juristische Person zu handeln, anhand der Daten gemäß Absatz 2 dieses Artikels des Programms ausweisen.

Wenn der Kunde durch eine andere Person auf der Grundlage einer Vollmacht vertreten wird, werden die Daten in Bezug auf den Kunden im Umfang erhoben, je nachdem, ob es sich um eine natürliche oder eine juristische Person gemäß Absatz 2 und 3 dieses Artikels handelt. Gleichzeitig ist es erforderlich, dass der auf der Grundlage der Vollmacht handelnde Vertreter im gleichen Umfang identifiziert wird. Das Unternehmen überprüft die Gültigkeit und den Umfang der Vertretungsbefugnis.

Wenn der Klient ein minderjähriges Kind ohne Ausweisdokument ist, werden für den Minderjährigen Angaben wie Name, Nachname, Geburtsdatum, Geburtsnummer, Wohnsitz, Staatsangehörigkeit erhoben, und sein gesetzlicher Vertreter sollte dem Unternehmen Angaben gemäß Absatz 2 zur Identifizierung einer natürlichen Person machen.

B Identitätsüberprüfung

Das Unternehmen ist verpflichtet, die Richtigkeit der vom Kunden angegebenen Identifikationsdaten vor dem Abschluss der Geschäftsbeziehung in physischer Anwesenheit des Kunden zu überprüfen.

Wenn der Kunde eine natürliche Person ist, ist die Gesellschaft verpflichtet, das vom Kunden bei seiner Identifizierung angegebene Ausweisdokument anzufordern. Nach Vorlage dieses Ausweisdokuments überprüft und vergleicht die Gesellschaft die bereitgestellten Daten mit den Daten im vorgelegten Ausweisdokument. Gleichzeitig prüft die Gesellschaft die Übereinstimmung des Fotos auf dem Ausweisdokument mit dem tatsächlichen Aussehen des Kunden. Der Kunde sollte bei der Identifizierung physisch anwesend sein.

Ist der Kunde eine natürliche Person, die gleichzeitig Unternehmer ist, prüft die Gesellschaft auch die Richtigkeit der Angaben im Hinblick auf die unternehmerische Tätigkeit des Kunden und prüft die Angaben in dem Register oder der Aufzeichnung, in dem bzw. der der Kunde eingetragen ist, selbst. Ist ein solches Register oder eine solche Aufzeichnung nicht öffentlich zugänglich, fordert die Gesellschaft den Kunden auf, eine Bestätigung und/oder eine Auskunft aus diesem Register oder dieser Aufzeichnung vorzulegen und prüft die Richtigkeit der Identifizierung anhand eines solchen Dokuments.

Wenn die Gesellschaft bei der Überprüfung einer natürlichen Person feststellt, dass es sich um eine politisch exponierte Person oder um eine in einem Land ansässige Person handelt, das von der Europäischen Kommission oder einer anderen zuständigen Einrichtung als Hochrisikoland eingestuft wurde, führt die Gesellschaft zusätzlich zur allgemeinen Sorgfaltspflicht eine verstärkte Sorgfaltspflicht gemäß Artikel VI des Programms durch.

Ist der Klient eine juristische Person, prüft die Gesellschaft die Richtigkeit der angegebenen Daten anhand von Dokumenten, Daten oder Informationen, die aus dem offiziellen Register oder einem anderen öffentlichen Verzeichnis, in dem die juristische Person eingetragen ist, oder aus einer anderen glaubwürdigen und unabhängigen Quelle stammen. Gleichzeitig prüft die Gesellschaft die zur Vertretung der juristischen Person berechtigte natürliche Person gemäß Absatz 7 dieses Artikels.

Bei einer durch eine Vollmacht vertretenen Person prüft das Unternehmen die bereitgestellten Daten anhand von Dokumenten, Daten oder Informationen aus der vorgelegten, beglaubigten Vollmacht, einer amtlichen Urkunde oder einer anderen amtlichen Aufzeichnung oder einer anderen glaubwürdigen und unabhängigen Quelle. Die Person, die die Vertretung vornimmt, wird vom Unternehmen persönlich durch Abgleich der Daten auf der Vollmacht und auf dem vorgelegten Ausweis überprüft. Erfolgt die Vertretung auf Grund einer Vollmacht, muss die Echtheit der Unterschrift des Vollmachtgebers auf der Vollmacht amtlich beglaubigt sein.

Handelt es sich bei dem Kunden um einen Minderjährigen ohne Ausweisdokument, überprüft das Unternehmen die vom Vertreter des Minderjährigen angegebenen personenbezogenen Daten anhand des vorgelegten Ausweisdokuments.

Wenn das Unternehmen bei der Überprüfung der Identität einer natürlichen Person Zweifel hat, ob die vorgelegte Identifikationsurkunde gefälscht, verändert ist oder ob sie tatsächlich zu dieser natürlichen Person gehört, fordert das Unternehmen die natürliche Person auf, ein weiteres Identifikationsdokument (z. B. einen Reisepass oder einen Führerschein) zur Überprüfung der Daten vorzulegen. Das Unternehmen kann überprüfen, ob es sich nicht um eine gestohlene oder verlorene Identifikationsurkunde handelt, indem es in einem öffentlich zugänglichen Register für gestohlene und verlorene Urkunden nachsucht, das geführt wird unter www.minv.sk.

Wenn das Unternehmen Zweifel bei der Überprüfung der Identität einer juristischen Person hat, fordert es zu Identifizierungszwecken ein weiteres Dokument aus einem offiziellen Register oder einer Aufzeichnung an, in der der Kunde eingetragen ist. Dies kann beispielsweise eine Bestätigung der Registrierung beim Finanzamt sein.

Der Kunde ist verpflichtet, die angeforderten Informationen und Dokumente zur Verfügung zu stellen, die für seine Identifizierung und Verifizierung erforderlich sind. Das Unternehmen fertigt lesbare Kopien des Ausweises und anderer vorgelegter Dokumente an und bewahrt diese während der gesamten Geschäftsbeziehung sowie nach deren Beendigung für die in Artikel X dieses Programms festgelegte Dauer auf.

C Begünstigtenprüfung

Das Unternehmen identifiziert den wirtschaftlich Berechtigten eines Kunden, der eine juristische Person oder eine Vermögensvereinigung ist, mithilfe des Registers der wirtschaftlich Berechtigten, das beim Statistischen Amt der Slowakischen Republik geführt wird. Das Unternehmen hat einen Zugang zum Register der wirtschaftlich Berechtigten eingerichtet und die Daten des wirtschaftlich Berechtigten des Kunden werden auf dessen elektronische Anfrage automatisiert auf elektronischem Wege zur Verfügung gestellt. Das Unternehmen prüft die Informationen aus dem Register der wirtschaftlich Berechtigten im Gespräch mit dem Kunden. Wenn der Verdacht besteht, dass die als wirtschaftlich Berechtigter eingetragene Person nicht der tatsächliche wirtschaftlich Berechtigte ist, wird um die Ausfüllung einer eidesstattlichen Erklärung über den wirtschaftlich Berechtigten gebeten, deren Muster Anhang dieses Programms ist. Wenn eine weitere vertrauenswürdige Quelle existiert, aus der Informationen über den wirtschaftlich Berechtigten gewonnen werden könnten und zu der das Unternehmen Zugang hätte, prüft das Unternehmen diese Tatsache auch aus dieser Quelle.

Im Falle einer ausländischen juristischen Person oder Vermögensvereinigung fordert die Gesellschaft den Klienten auf, eine Eigenerklärung über den wirtschaftlich Berechtigten auszufüllen.

Falls das Unternehmen feststellt, dass der wirtschaftlich Berechtigte eine politisch exponierte Person oder eine sanktionierte Person ist, geht es gemäß den Bestimmungen zur verstärkten Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden gemäß Artikel VI dieses Programms vor.

D Beschaffung und Bewertung von Geschäftsinformationen

Das Unternehmen ermittelt im Rahmen der Zusammenarbeit mit dem Kunden den Zweck und die geplante Natur des Geschäfts oder der Geschäftsbeziehung und prüft die Richtigkeit dieser Informationen.

Das Unternehmen konzentriert sich bei seiner Tätigkeit in erster Linie darauf, den Grund für den Verkauf, Kauf oder die Vermietung einer Immobilie zu ermitteln. Das Unternehmen wird sich darauf konzentrieren, ob der Kunde eine Immobilie kauft oder verkauft, um seinen eigenen Wohnraum zu lösen, oder welche konkrete Absicht der Kunde mit der Immobilie hat. Gleichzeitig wird das Unternehmen prüfen, wie der Kunde mit der gekauften Immobilie verfahren möchte, ob er beabsichtigt, sie langfristig zu nutzen oder zu vermieten, oder ob er eine baldige Übertragung erwartet.

Das Unternehmen wird die bereitgestellten Informationen anschließend dahingehend prüfen, ob sie wahrheitsgemäß und im Hinblick auf übliche Immobiliengeschäfte akzeptabel erscheinen, bzw. ob der Kunde widersprüchliche und im Zusammenhang mit Immobiliengeschäften ungewöhnliche Informationen gemacht hat.

Falls der Kunde eine juristische Person, die Gesellschaft ist, werden, soweit für den geplanten Geschäftsvorfall relevant, auch Informationen über die Art des Geschäfts des Kunden eingeholt, um die Art des Geschäfts, die Eigentümerstruktur und die Managementstruktur des Kunden zu verstehen.

E Beschaffung von Informationen über die Herkunft der für die Transaktion verwendeten Gelder

Das Unternehmen ermittelt bei der Kommunikation mit dem Kunden die Herkunft der für den Immobilienerwerb verwendeten Gelder. Insbesondere wird geprüft, ob es sich um eigene Mittel des Kunden handelt, z. B. Ersparnisse, Erbschaft, oder ob es sich um Gelder Dritter handelt (z. B. eine Bank oder eine andere Person, die dem Kunden ein Darlehen gewährt hat). Zur Ermittlung der Herkunft der Gelder fordert das Unternehmen den Kunden auf, eine Erklärung über die Herkunft der Gelder abzugeben, die diesem Programm als Anhang beigefügt ist.

Das Unternehmen wird bei der Kommunikation mit dem Kunden auch einschätzen, ob die eigenen finanziellen Mittel des Kunden im Hinblick auf seinen Beruf, seine unternehmerische Tätigkeit oder seine Stellung bzw. den Grund ihrer Beschaffung (z. B. Erbschaft, Schenkung) angemessen erscheinen. Sollte der Kunde die Gelder von einer dritten Person erhalten haben, die nicht die Bank ist, wird versucht, die Beziehung zwischen dem Kunden und der dritten Person sowie den Grund/die Rechtsgrundlage für die Bereitstellung der Gelder zu ermitteln.

Feststellen, ob der Kunde im eigenen Namen handelt

Das Unternehmen prüft bei der Kommunikation mit dem Kunden, ob dieser im Rahmen der Geschäftsbeziehung auf eigene Rechnung oder im Namen einer anderen Person handelt. Das Unternehmen bittet den Kunden um Bestätigung, ob der Kunde auf eigene Rechnung handelt, in der Erklärung, die diesem Programm als Anhang beigefügt ist.

Stellt die Gesellschaft fest oder hat sie den Verdacht, dass der Kunde nicht in eigenem Namen handelt, fordert sie ihn auf, durch eine verbindliche schriftliche Erklärung den Namen, Vornamen, das Geburtsdatum oder das Geburtsdatum der natürlichen Person oder den Firmennamen, den Sitz und die Identifikationsnummer der juristischen Person, in deren Namen er handelt, nachzuweisen. Ein Muster der Erklärung ist diesem Programm beigefügt.

G Laufende Überwachung der Geschäftsbeziehung während ihrer Dauer

Das Unternehmen überwacht den gesamten Geschäftsbeziehungszeitraum mit dem Kunden kontinuierlich diese Geschäftsbeziehung und die darin abgewickelten Geschäfte. Das Unternehmen überwacht insbesondere, ob die im Rahmen der grundlegenden Kundenbetreuung erhaltenen Informationen mit den durchgeführten Geschäften übereinstimmen. Das Unternehmen überwacht auch, ob es nicht zu Änderungen der festgestellten Tatsachen kommt, bzw. ob kein Missverhältnis zwischen den vom Kunden behaupteten Tatsachen und dem tatsächlichen Zustand besteht. Das Unternehmen erfasst und aktualisiert etwaige Informationsänderungen zusammen mit den Identifikationsdaten. Das Unternehmen überwacht und bewertet ständig das Risiko, das mit dem Kunden und der Quelle der im Geschäft/in der Geschäftsbeziehung verwendeten Finanzmittel und Vermögenswerte verbunden ist.

Situácie, v ktorých je Spoločnosť povinná vykonať základnú starostlivosť o klienta

Das Unternehmen ist verpflichtet, gegenüber dem Kunden eine grundlegende Sorgfalt walten zu lassen

(a) bei Aufnahme einer Geschäftsbeziehung,

(b) bei der Durchführung eines Gelegenheitsgeschäfts außerhalb der Hauptgeschäftsbeziehung im Wert von mindestens 15 000 EUR und bei der Durchführung eines Gelegenheitsgeschäfts außerhalb der Hauptgeschäftsbeziehung in bar im Wert von mindestens 1 000 EUR, unabhängig davon, ob das Geschäft einzeln oder als eine Reihe aufeinander folgender Geschäfte, die miteinander verbunden sind oder sein können, durchgeführt wird,

(c) wenn der Verdacht besteht, dass der Kunde ein ungewöhnliches Handelsgeschäft vorbereitet oder durchführt, unabhängig vom Wert des Geschäfts,

(d) bei Zweifeln an der Richtigkeit oder Vollständigkeit der zuvor eingeholten Daten, die für die Ausübung der Betreuung des Kunden erforderlich sind (einschließlich der Identifizierung des Endbegünstigten),

e) wenn sich beim Kunden wesentliche Änderungen ergeben, die sich auf das Risiko der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung auswirken könnten.

Situation, in der das Unternehmen die grundlegende Betreuung beim Kunden nicht erbringt

Eine verpflichtete Person nimmt in Bezug auf einen Kunden, der im Verdacht steht, ein ungewöhnliches Geschäft vorzubereiten oder auszuführen, unabhängig vom Wert dieses verdächtigen Geschäfts keine grundlegende Sorgfaltspflicht wahr, wenn

seine Ausführung ganz oder teilweise die Abwicklung des ungewöhnlichen Handelsgeschäfts vereiteln oder gefährden würde; oder

Eine Firma wird von der FIU schriftlich angewiesen, eine grundlegende Sorgfaltsprüfung in Bezug auf einen Kunden ganz oder teilweise nicht durchzuführen, weil die Durchführung einer solchen Sorgfaltsprüfung die Abwicklung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorfalls vereiteln oder gefährden könnte.

Artikel V

Vereinfachte Kundenbetreuung

Bei der Durchführung der vereinfachten Betreuung gegenüber dem Kunden ist das Unternehmen verpflichtet Kundenidentifizierung a prüfen, ob nach den Informationen, die dem Unternehmen über den Kunden oder das Unternehmen zur Verfügung stehen, es besteht kein Verdacht, dass der Kunde ein ungewöhnliches Geschäft vorbereitet oder durchführt.

Besteht irgendein Verdacht, dass der Kunde eine ungewöhnliche Geschäftstätigkeit vorbereitet oder durchführt, und besteht Unsicherheit, ob es sich um vereinfachte Sorgfaltspflichten handelt, wird das Unternehmen die Ausübung grundlegender Sorgfaltspflichten einleiten.

Das Unternehmen kann eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden, wenn die geplante Transaktion mit einem Kunden ein geringes Risiko der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung gemäß Artikel VII des Programms darstellt und in Bezug auf die Kunden- und Transaktionskategorie:

riadne begründete ihr geringes Risiko in der Risikobewertung.

im nationalen Risikobewertung wurden keine Risiken identifiziert

die Voraussetzungen für die Ausübung der verstärkten Sorgfalt nicht erfüllt sind.

Bei vereinfachter Kundenbetreuung Das Unternehmen

die Einhaltung der Bedingungen für die vereinfachte Pflege zu überprüfen und aufzuzeichnen

den Kunden und die für den Kunden handelnde Person identifizieren,

Geeignete Erhebung und Aufzeichnung von Daten über den wirtschaftlich Berechtigten und Prüfung, ob der Kunde eine politisch exponierte Person ist,

die Herkunft der für die Transaktion verwendeten Mittel zu überprüfen

überprüfen, dass die Informationen über den Kunden oder das Geschäft nicht darauf hindeuten, dass der Kunde ein ungewöhnliches Geschäft vorbereitet oder durchführt, und dass es sich um eine vereinfachte Sorgfaltspflicht handelt.

Das Unternehmen ist verpflichtet, die Erfüllung der Voraussetzungen für die Inanspruchnahme einer vereinfachten Sorgfaltspflicht für jeden Kunden, bei dem es eine vereinfachte Sorgfaltspflicht angewendet hat, aufzuzeichnen.

Das Unternehmen wird nur dann zu einer vereinfachten Sorgfaltspflicht übergehen, wenn das Risiko einer ungewöhnlichen Sorgfaltspflicht nicht bestätigt wird.

Artikel VI

Erhöhte Kundenbetreuung

Das Unternehmen wendet erhöhte Sorgfaltspflichten an, wenn auf der Grundlage einer Risikobewertung gemäß Artikel VII des Programms eine Klientel, eine Art von Geschäftsbeziehung oder eine bestimmte Transaktion ein höheres Risiko der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung birgt.

Die verpflichtete Person wird bei einem Geschäft oder einer Geschäftsbeziehung mit einer politisch exponierten Person oder einer Person, die in einem Land ansässig ist, das von der Europäischen Kommission, einer zwischenstaatlichen Einrichtung oder einer internationalen Organisation, die international anerkannte Standards zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung festlegt und deren Einhaltung überwacht, als Hochrisikoland eingestuft wurde, stets erhöhte Sorgfalt walten lassen. Als in einem Hochrisikoland ansässig gilt eine natürliche Person, wenn sie Staatsangehöriger eines Hochrisikolandes ist oder ihren ständigen Wohnsitz oder einen anderen Aufenthalt dort hat, ein Einzelunternehmer dort seinen Geschäftssitz hat sowie eine juristische Person, die in einem solchen Land ihren Sitz, eine Niederlassung, eine organisatorische Einheit oder eine Betriebsstätte hat.

Im Falle einer erhöhten Sorgfalt ergreift das Unternehmen zusätzlich zu der in Artikel IV des Programms geforderten Grundbetreuung weitere Maßnahmen, um das erhöhte Risiko auf ein akzeptables Maß zu reduzieren.

Das Unternehmen wendet eine erhöhte Sorgfaltspflicht an, wenn der Kunde bei der Identifizierung und der anschließenden Überprüfung dieser Identifizierung nicht physisch anwesend ist und sich aus der Risikobewertung ergibt, dass eine erhöhte Sorgfaltspflicht erforderlich ist. Das Unternehmen fordert zur Vorlage zusätzlicher Dokumente, Daten und Informationen zur Durchführung der Identifizierung auf und fordert gleichzeitig Folgendes an:

ein Dokument, das belegt, dass der Kunde ein Bankkonto bei einer Bank eröffnet hat, die im Hoheitsgebiet der Slowakischen Republik oder eines anderen Mitgliedstaates tätig ist,

vom Kunden, dass die erste Zahlung im Rahmen des Geschäfts von diesem Bankkonto erfolgen soll.

Im Falle, dass der Kunde des Unternehmens eine politisch exponierte Person ist, fordert das Unternehmen vom Kunden die Zustimmung des gesetzlichen Organs des Unternehmens, in dem die exponierte Person tätig ist, oder die Zustimmung einer Person, die in dem betreffenden Unternehmen für die Einhaltung der Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie zur Meldung ungewöhnlicher Geschäftsvorfälle zuständig ist und über die die laufende Kommunikation mit der Financial Intelligence Unit erfolgt, vor Aufnahme oder Fortsetzung der Geschäftsbeziehung an. Gleichzeitig ermittelt das Unternehmen die Herkunft der für das Geschäft verwendeten Gelder oder Vermögenswerte. Das Unternehmen überwacht den Verlauf der Geschäftsbeziehung im Zusammenhang mit einer politisch exponierten Person genau und fortlaufend.

Das Unternehmen ist verpflichtet, die verstärkten Sorgfaltspflichten in Bezug auf eine politisch exponierte Person für mindestens 12 Monate nach Beendigung der Ausübung einer bedeutenden öffentlichen Funktion anzuwenden, spätestens jedoch bis die verpflichtete Person das spezifische Risiko für politisch exponierte Personen auf der Grundlage einer Risikobewertung dieses Kunden beseitigt hat.

Das Unternehmen stellt fest, dass es bei einer Anfrage zur Geschäftskooperation von einer in einem Hochrisikoland ansässigen Person sorgfältig prüfen wird, ob es überhaupt in eine solche Geschäftsbeziehung eintritt oder ob es die Geschäftskooperation sofort nach der Anfrage ablehnt.

Im Falle einer geschäftlichen Zusammenarbeit ist das Unternehmen verpflichtet, bei Geschäften oder Geschäftsbeziehungen mit einer in einem von der Europäischen Kommission als Hochrisikoland eingestuften Land ansässigen Person, zusätzliche Informationen über den Kunden und den wirtschaftlich Berechtigten, zusätzliche Informationen über den Zweck und die geplante Art der Geschäftsbeziehung oder des Geschäfts, die Herkunft des Vermögens und die Herkunft der für die Geschäftsbeziehung oder das Geschäft verwendeten Gelder, zusätzliche Informationen aus vertrauenswürdigen Quellen, die Zustimmung des gesetzlichen Organs, einer benannten Person vor Abschluss der Geschäftsbeziehung oder zur Fortführung der Geschäftsbeziehung und die laufende und detaillierte Überwachung der Geschäftsbeziehung einzuholen.

Die Liste der Hochrisikoländer ist auf der Website des Außenministeriums der Slowakischen Republik zu finden, wo sie regelmäßig aktualisiert wird.

Artikel VII

Risikoverteilung der Legalisierung und Finanzierung von Terrorismus und deren Bewertung

Das Unternehmen identifiziert, beurteilt, bewertet und aktualisiert die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß der Art der Geschäfte und Geschäftsbeziehungen mit Kunden im Rahmen seiner Geschäftstätigkeit und bewertet, ob es sich um ungewöhnliche Geschäftsvorgänge handelt.

Das Unternehmen bewertet insbesondere Risiken in Bezug auf den Kunden, die Geschäfte und die Geschäftsbeziehungen sowie geografische Risiken.

In Bezug auf den Kunden bewertet die Firma insbesondere, ob

a) Die Geschäftsbeziehung läuft unter ungewöhnlichen Umständen ab (z. B. der Kunde beantragt keine persönliche Besichtigung der angebotenen Immobilie, der Kunde wählt die Immobilie nur anhand der Anzeige aus, der Kunde vermeidet persönliche Treffen oder sagt diese mehrmals ab und schickt stattdessen einen Vertreter, der Kunde kommt zu Treffen mit einer dritten Person und es besteht der Verdacht, dass er ihr untergeordnet ist, der Kunde besteht auf einem ungewöhnlich schnellen Abschluss der Vertragsbeziehung und einer schnellen Zahlung für den Kauf der Immobilie),

b) Der Kunde nutzt bei seiner Tätigkeit intensiv Bargeld (bei Zahlung der Vermittlungsgebühr ist eine Barzahlung angemessen, das Risiko entsteht, wenn er einen hohen Kaufpreis für den Immobilienkauf in bar bezahlen möchte),

c) Der Klient möchte seine Anonymität auch bei Handlungen, bei denen dies ungewöhnlich ist (z. B. Unterzeichnung eines Vertrags ohne Anwesenheit eines Vertreters des Unternehmens oder der anderen Vertragspartei), so weit wie möglich wahren,

c) die Eigentümerstruktur des Kunden erscheint ungewöhnlich oder übermäßig komplex in Bezug auf die Art seines Geschäfts oder der Kunde nutzt Briefkastenfirmen für die Transaktion.

Die Gesellschaft achtet in Bezug auf Handel und Handelstätigkeit insbesondere darauf, ob

der Kunde nicht auf einer ungewöhnlich komplizierten Vertragsstruktur besteht, die es schwierig macht, den Endnutzer der Vorteile zu ermitteln,

der Kunde verwendet Gelder von ausländischen Unternehmen, die miteinander verbunden sein können, oder von anderen Dritten, um den Preis zu zahlen,

Der Klient gibt bekannt, dass er beabsichtigt, die erworbene Immobilie kurzfristig an Dritte weiterzuveräußern.,

im Rahmen des Handels werden Transaktionen entworfen oder durchgeführt, die keine wirtschaftliche oder geschäftliche Bedeutung haben,

der geplante Handel ist ungewöhnlich groß.

Das Unternehmen berücksichtigt das geografische Risiko des Handels, wenn dieser in einem Hochrisikoland gemäß der Europäischen Kommission oder einer anderen internationalen Organisation, einem Land mit einer hohen Korruptionsrate oder anderer krimineller Aktivitäten, einem Land, das internationalen Sanktionen und Embargos unterliegt, Ländern, die Terrororganisationen finanziell unterstützen oder in denen Terrororganisationen tätig sind, stattfinden würde.

Das Unternehmen bewertet die Risiken bei jedem Kunden umfassend und berücksichtigt alle Umstände und Zusammenhänge, die dem Unternehmen in Bezug auf den Kunden, die geschäftliche Zusammenarbeit und das Geschäft bekannt sind.

Im Laufe der Zeit nimmt das Unternehmen eine Bewertung oder Neubewertung der Risiken vor:

a) bei Abschluss der Geschäftsbeziehung - ab dem ersten Kontakt mit dem Kunden, der Geschäftsbeziehung,

(b) bei der Ausübung von Gelegenheitsgeschäften außerhalb einer Geschäftsbeziehung - ab dem ersten Kontakt mit dem Kunden,

(d) bei Beendigung der Geschäftsbeziehung.

Die Risikobewertung bzw. die Neubewertung der Risiken erfolgt durch das Unternehmen in Übereinstimmung mit:

a) Informationen und Dokumente, die vom Kunden zur Verfügung gestellt werden, die Geschäftsbeziehung,

(b) bereits erlangte Informationen über den Kunden aus früheren Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden oder aus ausgeführten Geschäften,

d) risikorelevanten Indikatoren im Zusammenhang mit dem Kunden, der Geschäftsbeziehung oder einer Transaktion.

Jede Änderung eines zuvor festgelegten Risikos, die eine Herabstufung oder eine Einstufung in eine riskantere Kategorie beinhaltet, muss vom Unternehmen schriftlich unter Angabe der Gründe für die Neubewertung und der Risikoveränderung dokumentiert werden.

Auf der Grundlage des in den Absätzen 1 bis 8 dieses Artikels dargelegten Verfahrens erkennt das Unternehmen an:

a) geringes Risiko,

(b) riskant,

c) hohes Risiko,

(d) inakzeptabel.

Das Unternehmen berücksichtigt die von der berichtenden Stelle entwickelte nationale Risikobewertung.

Das Unternehmen steuert und reduziert Risiken (Maßnahmen):

die Identifizierung des Kunden und die Überprüfung seiner Identität bei der Ausführung eines Geschäfts, dessen Wert mindestens 1.000 EUR und höchstens 10.000 EUR beträgt,

durch die Ausübung der Sorgfaltspflicht - einfache, vereinfachte oder verstärkte Sorgfaltspflicht - zum Zeitpunkt der Aufnahme und während der Dauer der Geschäftsbeziehung oder bei der Durchführung von Geschäften außerhalb der Geschäftsbeziehung,

Annahme von Zahlungen von Kunden bei der Durchführung von Transaktionen, insbesondere durch Überweisungen, Kartentransaktionen oder Einzahlungen auf ein Bankkonto in einem Mitgliedstaat oder in einem Drittland, das ein gleichwertiges Schutzniveau gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gewährleistet,

um den Kunden anzuweisen, in Verträgen, die eine finanzielle Gegenleistung beinhalten, die nicht auf das Konto des Unternehmens (z. B. Kaufvertrag, Mietvertrag) geht, ein Bankkonto anzugeben, das in einem Mitgliedstaat oder einem Drittstaat geführt wird, der ein gleichwertiges Schutzniveau gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gewährleistet,

durch Verzögerung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorgangs,

durch Meldung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorgangs,

Verweigerung der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung, Beendigung einer Geschäftsbeziehung oder Verweigerung der Ausführung eines Geschäfts und anschließende Meldung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorgangs.

Sollten nach Ansicht der Gesellschaft weitere Maßnahmen zur Eliminierung eines erhöhten Risikos notwendig sein, wird die Gesellschaft diese durch ihren Geschäftsführer durchführen und ihre Durchführung schriftlich festhalten. (Beispiel – Die Gesellschaft wird von der grundlegenden Sorgfaltspflicht zur erhöhten Sorgfaltspflicht übergehen, auch wenn eine erhöhte Sorgfaltspflicht für den Kunden nicht gilt. Die Gesellschaft wird den Kunden bitten, die erste Zahlung über ein Konto zu leisten, das auf seinen Namen/Titel bei einem Kreditinstitut eröffnet ist, und ihn darum bitten, die Zustimmung zur Geschäftsabwicklung vom nächsthöheren Vorgesetzten einzuholen.)

Artikel VIII

Überblick über die Formen ungewöhnlicher Geschäftsvorgänge

in Bezug auf die Tätigkeit des Unternehmens

Ungewöhnlicher Geschäftsbetrieb (NOO) ist eine Rechtshandlung oder eine andere Handlung, die darauf hindeutet, dass ihre Ausführung zum Waschen von Erträgen aus Straftaten oder zur Finanzierung des Terrorismus führen kann.

Im operativen Umfeld des Unternehmens ist NOO in erster Linie ein Unternehmen:

die aufgrund ihrer Komplexität, ihres ungewöhnlich hohen Kapitalbetrags oder ihrer sonstigen Beschaffenheit offenkundig außerhalb des normalen Umfangs oder der normalen Art einer bestimmten Art von Handel oder des Handels eines bestimmten Kunden liegt,

die aufgrund ihrer Komplexität, ihres ungewöhnlich hohen Finanzvolumens oder ihrer sonstigen Beschaffenheit keinen offensichtlichen wirtschaftlichen Zweck oder offensichtlichen rechtmäßigen Zweck haben,

wenn der Kunde sich weigert, sich auszuweisen oder die Daten zu übermitteln, die das Unternehmen für die Durchführung der Betreuung benötigt,

wenn der Kunde sich weigert, Informationen über ein anstehendes Geschäft zu liefern, oder versucht, so wenig Informationen wie möglich zu liefern, oder Informationen liefert, deren Überprüfung für das Unternehmen sehr schwierig oder kostspielig ist,

in denen der Kunde Informationen lieferte, die sich später als falsch herausstellten,

wenn der Auftraggeber die Durchführung auf der Grundlage eines Projekts verlangt, das Anlass zu Zweifeln gibt,

wo Mittel mit niedrigem Nominalwert in unverhältnismäßig hohem Umfang eingesetzt werden,

mit einem Kunden, bei dem aufgrund seines Berufs, seines Status oder anderer Merkmale davon ausgegangen werden kann, dass er nicht der Eigentümer der erforderlichen Mittel ist oder sein kann,

die eindeutig rein fiktiv sein sollen und für mögliche Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwendet werden können,

wenn der Kunde eine vermittelte Immobilie in bar bezahlen will und der Betrag mindestens 100.000 EUR beträgt,

in denen der Kunde ohne ersichtlichen wirtschaftlichen oder sonstigen rechtmäßigen Zweck die Vermittlung des Kaufs und des unmittelbar anschließenden Verkaufs der Immobilie beantragt,

wenn der Kunde ohne ersichtlichen wirtschaftlichen oder sonstigen rechtmäßigen Zweck um Vermittlung beim Kauf einer Immobilie bittet und bereit ist, einen Preis zu zahlen, der ungewöhnlich über dem Marktwert liegt,

bei der der Kunde Zeitdruck erzeugt und die Gesellschaft versucht, unter Zeitdruck zu geraten,

wenn der Kunde das Unternehmen zwingt, seine Pflichten zu verletzen oder schnell und unbürokratisch zu handeln, ohne dass ein Grund dafür ersichtlich ist,

wenn Gelder wie "aus Versehen" von einem bekannten Kunden oder einer zuvor unbekannten Einrichtung an das Unternehmen gesandt (oder auf ein Bankkonto überwiesen oder eingezahlt) werden und anschließend die Rückzahlung verlangt wird (der Kunde oder die Einrichtung verlangt die Rückzahlung in bar, per Scheck oder auf ein anderes vom Kunden oder der Einrichtung angegebenes Konto),

im Zusammenhang mit der dringenden Übertragung der Immobilie zu einem Preis, der erheblich vom normalen Marktpreis abweicht,

wenn der Kunde die Vermittlung eines Mietvertrags über eine Immobilie beantragt, über deren Eigenschaften, Zustand usw. er keine Kenntnis hat und an solchen Informationen nicht interessiert ist,

wenn die Höhe der dem Kunden zur Verfügung stehenden Mittel in einem offensichtlichen Missverhältnis zu Art oder Umfang seiner Geschäftstätigkeit oder seines angegebenen Vermögens steht,

wenn der Kunde als Vermittler auftritt oder von einer anderen unbekannten Person oder mehreren unbekannten Personen begleitet wird,

Der Klient ist aus unbekannten Gründen nervös im Vergleich zu früheren Besuchen und drängt auf den Abschluss des Geschäfts.,

bei dem der Kunde ein Geschäft von einem von ihm als sein eigenes angegebenen Konto tätigen möchte, das ihm jedoch nicht gehört und das Unternehmen keine Möglichkeit hat, dieses Konto zu überprüfen,

wenn der begründete Verdacht besteht, dass die Gelder oder Vermögensgegenstände, die zur Finanzierung des Terrorismus verwendet werden sollen oder verwendet worden sind, Erträge aus Straftaten sind oder mit der Finanzierung des Terrorismus in Zusammenhang stehen,

wenn die begründete Annahme besteht, dass es sich bei dem letztlich wirtschaftlich Berechtigten um eine Person handelt, die Gelder oder Vermögensgegenstände zum Zwecke der Finanzierung von Terrorismus, der von einem Land aus oder in ein Land hinein betrieben wird, in dessen Hoheitsgebiet terroristische Organisationen tätig sind, sammelt oder bereitstellt, oder die terroristischen Organisationen Gelder oder sonstige Unterstützung gewährt,

wenn die begründete Erwartung besteht, dass es sich bei dem Kunden oder Endbegünstigten um eine Person handelt, die internationalen Sanktionen gemäß einer bestimmten Bestimmung unterliegt, oder um eine Person, die mit einer Person verbunden sein könnte, die internationalen Sanktionen gemäß einer bestimmten Bestimmung unterliegt; oder

wenn die begründete Vermutung besteht, dass es sich bei dem Gegenstand um einen Gegenstand oder eine Dienstleistung handelt oder handeln soll, der/die mit einem Gegenstand oder einer Dienstleistung in Zusammenhang stehen kann, der/die aufgrund einer spezifischen Bestimmung einer internationalen Sanktion unterliegt.

Ein NOO kann auch ein Geschäft sein, das oben nicht aufgeführt ist, aber nach dem Wissen des Unternehmens über den Kunden, die Geschäftsbeziehung oder das Geschäft außerhalb des Rahmens früherer bekannter Geschäftsaktivitäten liegt oder andere ungewöhnliche Umstände aufweist (unzuverlässige Dokumente, nicht standardmäßige Ausführungsanforderungen usw.).

Artikel IX

Verfahren zur Feststellung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorfalls

Das Unternehmen beurteilt jede geplante oder durchgeführte Transaktion im Hinblick auf ihre Angemessenheit, wobei es im Rahmen dieses Verfahrens Risiken bewertet und steuert und das Prinzip "Kenne deinen Kunden" (Know Your Customer) anwendet. Grundlage ist die ordnungsgemäße Anwendung der gebotenen Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden, und das Unternehmen vergleicht jede geplante oder durchgeführte Transaktion mit einem Überblick über die Formen der "Nicht-Organisationen der öffentlichen Hand" (NOO).

Das Unternehmen achtet besonders darauf:

alle komplexen, ungewöhnlich umfangreichen Geschäfte und alle Geschäfte ungewöhnlicher Art, die keinen offensichtlichen wirtschaftlichen Zweck oder keinen offensichtlichen rechtmäßigen Zweck haben, und die Gesellschaft untersucht, soweit möglich, den Zweck solcher Geschäfte, indem sie die gebührende Sorgfalt in Bezug auf den Kunden walten lässt und Informationen aus unabhängigen Quellen überprüft; die Gesellschaft erstellt über den Geschäftsführer gleichzeitig ein schriftliches Protokoll über solche Geschäfte,

alle Risiken, die sich aus der Art des Handels und dem spezifischen Handel ergeben können, und ergreifen erforderlichenfalls geeignete Maßnahmen, um zu verhindern, dass sie für Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung verwendet werden.

Bei der Überprüfung von Geschäften muss das Unternehmen:

der Kunde keinen Grund zu der Annahme hatte, dass das Geschäft, das er vorbereitete oder ausführte, von der Gesellschaft als NOO behandelt wurde,

dem Kunden ausreichend Zeit eingeräumt hat, um die Plausibilität/Transparenz des vorbereiteten oder ausgeführten Geschäfts zu erläutern (einschließlich der Vorlage der einschlägigen Unterlagen),

wenn der Kunde die Gründe feststellt, aus denen die Informationen und schriftlichen Unterlagen vom Kunden angefordert werden, weist das Unternehmen den Kunden darauf hin, dass ein umfassender Überblick über das Geschäft eine Voraussetzung für dessen ordnungsgemäße Ausführung ist,

in Fällen, in denen der Kunde direkt fragt, ob seine Geschäfte gemeldet werden können, antwortet das Unternehmen dem Kunden, dass das Unternehmen alle für das Geschäft geltenden Gesetze einhält,

äußerte sich gegenüber keinem Kunden zum Verdacht der Geldwäsche, zur vermuteten Terrorismusfinanzierung oder zur möglichen Bewertung und Meldung von NOOs.

Wenn die Gesellschaft auf Grundlage des Verfahrens dieses Programms eine beabsichtigte oder durchgeführte Transaktion als ungewöhnlich einstuft, hat der für diese Transaktion verantwortliche Geschäftsführer unverzüglich einen internen Bericht zu erstellen und alle Unterlagen zusammenzustellen, damit die ungewöhnliche Transaktion unverzüglich der Zentralstelle für Finanzinformationen gemeldet werden kann.

Das Unternehmen wird die Transaktion während der Prüfung einer Meldung über verdächtige Aktivitäten (NOO) bis zur Meldung einer ungewöhnlichen Geschäftstätigkeit an die Financial Intelligence Unit (FIU) zurückhalten. Sollte der Kunde nachfragen, warum die Transaktion noch nicht ausgeführt wurde, wird das Unternehmen technische Probleme oder andere glaubwürdige Tatsachen angeben, die die Geschwindigkeit der Transaktion beeinträchtigen können.

Das Unternehmen führt eine Liste von NOO und weist nach Erstellung eines internen Berichts diesem eine fortlaufende Nummer und das Jahr mit der Information über die Lösung des NOO zu. Der geschäftsführende Gesellschafter, der für die Kommunikation mit der Financial Intelligence Unit zuständig ist, prüft den NOO-Bericht. Handelt es sich nicht um ein NOO, wird das unterbliebene Geschäft vom Unternehmen durchgeführt. Handelt es sich um ein NOO, erfolgt eine sofortige Meldung an die Financial Intelligence Unit. Alle internen NOO-Berichte werden im Unternehmen aufbewahrt.

Das Unternehmen ist verpflichtet, die NOO sowie die Weigerung, die NOO auszuführen, unverzüglich an die meldende Stelle zu melden. Die Meldung kann vom Unternehmen persönlich, schriftlich, elektronisch oder telefonisch erfolgen, wenn die Angelegenheit keinen Aufschub duldet. Die telefonische Meldung muss innerhalb von drei Tagen schriftlich oder persönlich nachgeholt werden. Eine Vorlage für die Meldung ist diesem Schema beigefügt.

Kontaktinformationen für die Meldung von NOOs:

Finanzpolizeilicher Nachrichtendienst des Büros für die Bekämpfung der organisierten Kriminalität des Polizeipräsidiums

Pribinowa 2

812 72 Bratislava Tel:(+421)96101402 Fax: (+421) 9610 590 47

Die elektronische Meldung einer Beschwerde kann über den webbasierten Anwendungsteil des goAML-Informationssystems erfolgen.

Das Unternehmen wird die Finanzberichterstattungseinheit auf schriftlichen Antrag hin über die ergänzenden Informationen zur Meldung von verdächtigen Transaktionen informieren und die entsprechenden Belege für die verdächtige Transaktion vorlegen.

Die Verpflichtung zur Meldung von Tatsachen, die auf die Begehung einer Straftat hindeuten, bleibt von der Meldung einer Meldung unberührt.

Das Unternehmen ist verpflichtet, die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung, die Beendigung einer Geschäftsbeziehung oder die Ausführung eines bestimmten Geschäfts abzulehnen, wenn

(a) die verpflichtete Person nicht in der Lage ist, die Betreuung des Kunden, zu der sie gesetzlich verpflichtet ist, durchzuführen; und/oder

(b) der Mandant sich weigert, nachzuweisen, in wessen Auftrag er handelt,

c) wenn er zu dem Schluss kommt, dass es sich um eine NOT handelt.

Das Unternehmen hat die Ausführung der NOO auszusetzen, wenn die Gefahr besteht, dass die Sicherung von Erträgen aus kriminellen Handlungen oder von zur Terrorismusfinanzierung bestimmten Mitteln durch ihre Ausführung vereitelt oder erheblich erschwert werden könnte, oder wenn die Finanznachrichtendienststelle das Unternehmen schriftlich dazu auffordert, bis zum Erhalt einer Mitteilung der Finanznachrichtendienststelle, die Ausführung der NOO zu gestatten, längstens jedoch 120 Stunden. Nach Ablauf dieser Frist setzt das Unternehmen die Ausführung der NOO auf Grundlage einer Mitteilung der Finanznachrichtendienststelle über die Übergabe der Angelegenheit an die Strafverfolgungsbehörden, höchstens jedoch für weitere 72 Stunden, aus. Samstage und gesetzliche Feiertage werden bei der Frist für die Aussetzung der NOO nicht mitgerechnet. Die aussetzende Stelle hat die Finanznachrichtendienststelle unverzüglich über die Aussetzung der NOO zu informieren.

Das Unternehmen wird die NOO jedoch nicht zurückhalten, wenn

a) kann aus betrieblichen oder technischen Gründen nicht verzögert werden; die verpflichtete Person informiert die Finanznachrichteneinheit unverzüglich darüber, oder

(b) die Verzögerung könnte nach der Vorwarnung der zentralen Meldestelle die Bearbeitung der NOO vereiteln.

Für den Fall, dass das Unternehmen bei der Bewertung der Bedingungen und Risiken einer Geschäftstransaktion zum Schluss kommt, dass es sich nicht um eine NOO handelt, und zur Durchführung des Geschäfts übergeht, ist es verpflichtet, eine schriftliche Aufzeichnung mit der Begründung dieser Bewertung zu erstellen.

Artikel X

Sonstige Verpflichtungen der Gesellschaft

Die Gesellschaft, und zwar beide Geschäftsführer, die die Erfüllung der Verpflichtungen gemäß dem Programm sicherstellen, sind verpflichtet, Stillschweigen über die Meldung von Anomalien und über die von der Finanznachrichteneinheit gegenüber Dritten, einschließlich der betroffenen Personen, ergriffenen Maßnahmen zu wahren, sowie über alle zusätzlichen Informationen, die die Finanznachrichteneinheit angefordert hat.

Falls die Financial Intelligence Unit für die Erfüllung ihrer gesetzlichen Aufgaben Daten über Geschäftsbeziehungen, Geschäfte, Unterlagen und Informationen über Personen verlangt, die in irgendeiner Weise an einem Geschäft beteiligt waren, bewahrt die Gesellschaft auch über eine solche Aufforderung Stillschweigen.

Das Unternehmen ist bei der Erfüllung seiner Aufgaben berechtigt, personenbezogene Daten von Klienten ohne deren Zustimmung zu verarbeiten, insbesondere diese zu ermitteln, zu erheben, zu speichern, zu nutzen und anderweitig zu verarbeiten. Das Unternehmen ist berechtigt, zur Erreichung des Verarbeitungszwecks erforderliche personenbezogene Daten durch Kopieren, Scannen oder anderweitiges Aufzeichnen von amtlichen Dokumenten auf einem Datenträger zu erheben und Geburtsnummern sowie weitere Daten und Dokumente ohne Zustimmung der betroffenen Person zu verarbeiten.

Das Unternehmen ist somit berechtigt, Kopien von Amtspapieren, Ausweisen und anderen Schriftstücken zu erstellen, die im Rahmen der Geschäftsbeziehung vorgelegt werden. Kopien der Dokumente müssen so erstellt werden, dass die entsprechenden Daten lesbar sind und ihre Aufbewahrung gewährleistet ist; die Abbildung der identifizierten natürlichen Person auf dem Ausweis muss von so guter Qualität sein, dass die Übereinstimmung des Aussehens der identifizierten Person überprüft werden kann.

Die Firma ist verpflichtet, für einen Zeitraum von fünf Jahren nach Beendigung der vertraglichen Beziehung mit dem Kunden oder nach der Ausführung eines gelegentlichen Geschäfts außerhalb der Geschäftsbeziehung aufzubewahren

(a) Daten und schriftliche Nachweise, die im Rahmen der Betreuung von Kunden gewonnen wurden,

(b) alle Daten und schriftlichen Belege über die getätigten Geschäfte,

(c) alle im Rahmen der Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden erhaltenen Daten, Aufzeichnungen über den Prozess der Bewertung und Bestimmung des Risikoprofils des Kunden, Geschäftskorrespondenz, die Ergebnisse durchgeführter Analysen, Aufzeichnungen über alle ergriffenen Maßnahmen, einschließlich aller damit verbundenen Hindernisse, in einer Weise und in einem Umfang, die die Nachprüfbarkeit der einzelnen Geschäfte und der damit verbundenen Verfahren gewährleistet.

Die berichterstattende Finanzbehörde kann die Gesellschaft um eine Verlängerung der Aufbewahrungsfrist für Informationen bitten und dabei auch den Umfang der aufzubewahrenden Daten und schriftlichen Nachweise festlegen. Die verlängerte Frist darf fünf (5) weitere Jahre nicht überschreiten.

Artikel XI

Schlussbestimmungen

Das Programm ist für beide Geschäftsführer der Gesellschaft bindend. Sollte ein Mitarbeiter in einem Arbeitsverhältnis bei der Gesellschaft eingestellt werden, wird das Programm aktualisiert, um diese Tatsache realistisch zu berücksichtigen. Der neue Mitarbeiter wird ordnungsgemäß mit dem Programm vertraut gemacht und die Inhalte sowie der Zeitplan seiner Ausbildung werden festgelegt.

Da in der Gesellschaft nur zwei Geschäftsführer tätig sind, ist die Person, die die Erfüllung der Aufgaben gemäß diesem Programm sicherstellt und den laufenden Kontakt mit der Finanznachrichteneinheit aufrechterhält, Mgr. Katarína Vlasáková.

Beide Geschäftsführer der Gesellschaft wurden ordnungsgemäß mit diesem Programm vertraut gemacht und verpflichten sich, dieses einzuhalten. Beide Geschäftsführer bestätigen, dass sie ständigen Zugang zu dem Programm haben.

Die fachliche Vorbereitung wird einmal jährlich regelmäßig durchgeführt, wenn das Programm erneut eingehend geprüft und bewertet wird, ob sich die Rechtslage geändert hat. Die fachliche Vorbereitung findet immer statt, wenn wesentliche Gesetzesänderungen oder Änderungen oder Ergänzungen des Programms vorgenommen werden.

Der geschäftsführende Direktor, der als Verantwortlicher für die Erfüllung der Aufgaben im Rahmen dieses Programms benannt ist, überwacht kontinuierlich die Einhaltung des Programms bei der Erbringung von Dienstleistungen für die Kunden.

Das Unternehmen aktualisiert das Programm, wenn neue verdächtige Transaktionen oder neue Risikoarten festgestellt werden und im Falle von Gesetzesänderungen im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Das Programm kann nur in schriftlicher Form geändert werden. Das Programm wird immer in vollständiger Fassung mit Aktualisierungsdatum erstellt.

Die folgenden Anhänge sind ein wesentlicher Bestandteil des Programms:

Anhang Nr. 1 – Erklärung über den/die wirtschaftlich Berechtigten

Anhang Nr. 2 – Erklärung über die Herkunft der Mittel

Anhang Nr. 3 – Erklärung über die Durchführung

Anhang 4 - Interne NOO-Berichterstattung

Anhang 5 NOO-Berichterstattung für die Finanzberichterstattungseinheit

In Bratislava am 1.1.2010

Letzte Aktualisierung: 15.1.2025

_________________________________________

LUMIA s. r. o.

Stellvertreterin: Mgr. Katarína Vlasáková, Geschäftsführerin

Anhang 1

Erklärung des Kunden über den Nutzen für den Endnutzer

Im Sinne der Bestimmungen des Gesetzes Nr. 297/2008 Slg. über den Schutz vor der Bekämpfung der Kriminalität und die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus und zur Änderung und Ergänzung einiger Gesetze in der Fassung späterer Vorschriften LUMIA s. r. o. mit Sitz in Riečna 154/2 811 02 Bratislava – Stadtteil Altstadt, IČO: 57585253, Bei der Erbringung grundlegender Dienstleistungen gegenüber einem Kunden verlangt er, dass dieser den wirtschaftlich Berechtigten meldet und identifiziert.

Daten zur Identifizierung des Kunden:

Name des Unternehmens
Hauptsitz
ID
Vertreten durch

erklärt, dass der Endnutzer der Leistungen eine natürliche Person ist:

Vorname Nachname	Geburtsnummer/Geburtsdatum[1]	Anschrift des ständigen Wohnsitzes	Nationalität

In Bratislava, am _______________

____________________________

Kunde

Anhang 2

ERKLÄRUNG ÜBER DIE HERKUNFT DER MITTEL

Im Sinne des Gesetzes Nr. 297/2008 GBl. über den Schutz vor der Geldwäsche von Erträgen aus strafbaren Handlungen und vor der Finanzierung des Terrorismus und zur Änderung und Ergänzung einiger Gesetze ist die Gesellschaft LUMIA s. r. o. mit Sitz in Riečna 154/2 811 02 Bratislava – Stadtteil Altstadt, IČO: 57585253 (Gesellschaft), die verpflichtet ist, Maßnahmen gegen die Geldwäsche und die Terrorismusfinanzierung zu ergreifen, einschließlich der laufenden Überwachung der Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden. In Anbetracht des Vorstehenden bittet die Gesellschaft bei der Erbringung der grundlegenden Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden um die Angabe der folgenden Informationen bezüglich des Ursprungs der für die Durchführung der Transaktion bestimmten finanziellen Mittel.

Daten zur Identifizierung des Kunden:

Vorname und Nachname / Firmenname
Ständiger Wohnsitz / Geschäftssitz
Geburtsdatum / Ausweisnummer
Unternehmen:	Kaufvertrag / Maklervertrag / Mietvertrag

Hiermit erkläre ich als Kunde, dass die Mittel, die ich für die Handels-/Geschäftsbeziehung verwenden möchte, folgende sind

Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit, einschließlich Beschäftigungsprämien, Abfindungen, Entlassungsentschädigungen

Einnahmen aus Sozialbeiträgen und -leistungen

Einkünfte aus unternehmerischer Tätigkeit

Einkünfte aus der Ausübung einer Funktion in einer Handelsgesellschaft (z. B. Geschäftsführungsvertrag mit einem Geschäftsführer/Vorstandsmitglied)

Einkünfte aus freiberuflicher Tätigkeit

Erbe

mehr

im Lotto gewinnen

Einkünfte aus einem Gerichtsurteil, in dem z. B. Schadenersatz, Abfindungen oder Unterhalt zugesprochen werden

Altersrente, Invaliditätsrente oder andere Sozialleistungen

Einkünfte aus der Vermietung oder dem Verkauf von Grundstücken,

Einkünfte aus dem Verkauf von Antiquitäten, Schmuck oder Kunstgegenständen

Kredit oder Darlehen

Erlöse aus der Veräußerung von Wertpapieren, Anteilen, Beteiligungen und der Ausübung von Rechten hieraus

Mittel aus Vermietung, Verpachtung, Verkauf von Vermögenswerten

Mittel, die aus der Finanzierung durch die Endnutzer stammen

Provisionen oder Darlehenszinsen

Einnahmen aus dem Verkauf von Rechten an geistigem Eigentum, einschließlich Patenten

Franchise-Einnahmen

Einnahmen aus virtuellen Kryptowährungen

Sonstiges (bitte angeben):

In Bratislava, am __________________

______________________________________

Kunde

Anhang 3

Erklärung über das eigene Handeln

Im Sinne der Bestimmungen des Gesetzes Nr. 297/2008 GBl. über den Schutz vor der Legalisierung von Einkünften aus kriminellen Handlungen und den Schutz vor der Finanzierung des Terrorismus und zur Änderung und Ergänzung einiger Gesetze in der Fassung späterer Vorschriften verlangt LUMIA s. r. o. mit Sitz in Krasovského 3742/13, 851 01 Bratislava, IČO: 36 803 898, bei der Durchführung der gebotenen Sorgfaltspflicht im Verhältnis zum Kunden, dass dieser ihr mitteilt, ob er im eigenen Namen handelt oder die vertretene Person ordnungsgemäß identifiziert.

Daten zur Identifizierung des Kunden:

Vorname Nachname / Firmenname
Ständiger Wohnsitz / Geschäftssitz
Geburtsnummer / Ausweisnummer
Vertreten durch

Der Kunde erklärt hiermit, dass:

in eigenem Namen handelt

vertritt eine dritte Partei

Daten zur Identifizierung Dritter:

Vorname Nachname / Firmenname
Ständiger Wohnsitz / Geschäftssitz
Geburtsnummer / Ausweisnummer

Bratislava, auf __________________

_________________________________

Kunde

Anhang 4

Interne Berichterstattung über einen ungewöhnlichen Geschäftsvorgang

Der Kunde, der an dem ungewöhnlichen Geschäftsvorgang beteiligt ist:

Identifikationsdaten des Kunden - natürliche Person

Vorname Nachname
Dauerhaft wohnhaft
Geburtsnummer / Geburtsdatum
Art und Nummer des Personalausweises
Nationalität
Sitz der Gesellschaft
Identifikationsnummer
Register/Nachweis für geschäftliche Aktivitäten
Bankkontonummer

Identifikationsdaten des Kunden - juristische Person:

Name des Unternehmens
Hauptsitz
Identifikationsnummer
Register/Evidencia
Nummer der Eintragung im Register / in der Aufzeichnung
Vertreten durch
Bankkontonummer

Geschäftsbeziehung / Business

Art des Vertrags
Datum des Abschlusses
Betrag der Transaktion

Angaben zur Geschäftsunüblichkeit einer Geschäftstransaktion:

[Grund für ungewöhnliches NOO nach Programm, Informationen über wesentliche Umstände des Geschäfts, Zeitpunkt der Ereignisse]

Daten von Dritten, die Kenntnis von einer ungewöhnlichen Geschäftstätigkeit haben:

Vorname Nachname
Dauerhaft wohnhaft
Geburtsnummer / Geburtsdatum
Beziehung zur verpflichteten Person

In Bratislava, am_______________

Anhang 5

Meldung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorfalls

Verpflichtete Person:

LUMIA s. r. o. mit Sitz in Riečna 154/2 811 02 Bratislava – Stadtteil Altstadt, IČO: 57585253, eingetragen im Handelsregister des Stadtgerichts Bratislava III, Abteilung Sro, Einlage Nr. 198895/B (Unternehmen) vertreten durch den Geschäftsführer: Mgr. Katarína Vlasáková, Telefonkontakt: 0918/186963 (Unternehmen).

Der Kunde, der an dem ungewöhnlichen Geschäftsvorgang beteiligt ist:

Identifikationsdaten des Kunden - natürliche Person

Vorname Nachname
Dauerhaft wohnhaft
Geburtsnummer / Geburtsdatum
Art und Nummer des Personalausweises
Nationalität
Sitz der Gesellschaft
Identifikationsnummer
Register/Nachweis für geschäftliche Aktivitäten
Bankkontonummer

Identifikationsdaten des Kunden - juristische Person:

Name des Unternehmens
Hauptsitz
Identifikationsnummer
Register/Evidencia
Nummer der Eintragung im Register / in der Aufzeichnung
Vertreten durch
Bankkontonummer

Angaben zur Geschäftsunüblichkeit einer Geschäftstransaktion:

[Grund für die Ungewöhnlichkeit, Informationen über die wesentlichen Umstände der Transaktion, Zeitpunkt der Ereignisse]

Daten von Dritten, die Kenntnis von einer ungewöhnlichen Geschäftstätigkeit haben:

Vorname Nachname
Dauerhaft wohnhaft
Geburtsnummer / Geburtsdatum
Beziehung zur verpflichteten Person

Die verpflichtete Person muss die folgenden Dokumente vorlegen:

Fotokopien von Ausweispapieren

Fotokopie des geschlossenen Vertrags mit dem Kunden

In Bratislava, am_______________

___________________________________________

LUMIA s. r. o.

Ersetzt durch. Mgr. Katarína Vlasáková

Geschäftsführender Direktor

[1] Geben Sie das Geburtsdatum an, wenn keine Geburtsnummer vergeben wurde.

Programm für eigene Aktivitäten gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Programm)

Sie können das Dokument unten herunterladen:

260521_AML_Programm zur Eigenaktivität_Aktualisierung_Juni 2026_2_FINAL

Das Programm wurde für den Eigenbedarf von LUMIA s. r. o. mit Sitz in Riečna 154/2, 811 02 Bratislava, IČO: 57585253, eingetragen im Handelsregister des Stadtgerichts Bratislava III, Abteilung Sro, Blatt Nr. 198895/B (Gesellschaft) entwickelt.

Das Programm regelt das Vorgehen der Gesellschaft und ihrer Vertreter bei der Verhinderung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß Gesetz Nr. 297/2008 Slg. über den Schutz vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und zur Änderung und Ergänzung bestimmter Gesetze in der jeweils geltenden Fassung (Gesetz).

Artikel I.

Zweck des Programms

Das Programm legt die Bedingungen und spezifischen Arbeitsabläufe für Geschäftsführer und Mitarbeiter des Unternehmens zur Verhinderung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die Festlegung von Verantwortlichkeiten, Rechten und Pflichten bei der Durchführung von Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie die Sicherstellung des Informationsflusses über die durchgeführten Maßnahmen im Zusammenhang mit dem Schutz vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung fest.

Das Programm ist für Geschäftsführer und alle Mitarbeiter verbindlich, die Aufgaben gemäß dem Gesetz erfüllen. Die Erfüllung der einzelnen Verpflichtungen, die im Folgenden für das Unternehmen definiert sind, in Bezug auf einen bestimmten Kunden wird immer vom Geschäftsführer oder dem Mitarbeiter sichergestellt, der für das betreffende Geschäft mit dem Kunden zuständig ist.

Artikel II.

Definition der Grundbegriffe

Legalisierung von Erträgen aus Straftaten - vorsätzliches Verhalten, bestehend aus
(a) Änderung der Beschaffenheit von Vermögensgegenständen oder Übertragung von Vermögensgegenständen in Kenntnis der Tatsache, dass die Vermögensgegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Teilnahme an einer kriminellen Tätigkeit stammen, mit dem Ziel, den illegalen Ursprung der Vermögensgegenstände zu verbergen oder zu verschleiern, oder mit dem Ziel, einer an der Begehung einer solchen kriminellen Tätigkeit beteiligten Person zu helfen, die rechtlichen Folgen ihres Verhaltens zu vermeiden,

(c) der Erwerb, der Besitz, die Verwendung und die Nutzung von Vermögensgegenständen in dem Wissen, dass diese Gegenstände aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Teilnahme an einer kriminellen Tätigkeit stammen,
(d) die Beteiligung an einer der unter den Buchstaben a bis c genannten Handlungen, auch in Form der Verschwörung, der Beihilfe, der Anstiftung und der Aufwiegelung sowie des Versuchs, eine solche Handlung zu begehen.

Finanzierung des Terrorismus - die Bereitstellung oder Anhäufung von Geldern oder Vermögenswerten in der Absicht, sie zu verwenden, oder in dem Wissen, dass sie ganz oder teilweise für Folgendes verwendet werden sollen
(a) die Begehung des Straftatbestands der Bildung, Organisation und Unterstützung einer terroristischen Vereinigung oder des Straftatbestands des Terrorismus und bestimmter Formen der Beteiligung am Terrorismus,
(b) die Finanzierung des täglichen Bedarfs einer Person, bei der davon ausgegangen werden kann, dass sie eine terroristische Straftat begehen will oder begangen hat, sowie bestimmte Formen der Beteiligung am Terrorismus,
(c) Diebstahl, Erpressung, Fälschung und Verfälschung von öffentlichen Urkunden, Dienstsiegeln, Dienstsiegeln, Dienstsiegeln, Dienstsiegeln, Dienstsiegeln, Dienstsiegeln und Dienstsiegeln oder Anstiftung, Beihilfe oder Anstiftung zur Begehung oder versuchten Begehung einer solchen Straftat im Hinblick auf die Begehung der Straftat der Bildung, Gründung und Unterstützung einer terroristischen Vereinigung oder der Straftat des Terrorismus und bestimmter Formen der Beteiligung am Terrorismus,
(d) die Begehung von Straftaten nach internationalen Verträgen, die in der gesetzlich vorgeschriebenen Weise ratifiziert und verkündet wurden und an die die Slowakische Republik gebunden ist.

Ungewöhnlicher Geschäftsbetrieb – eine Rechtshandlung oder sonstige Handlung, die darauf hindeutet, dass durch ihre Durchführung Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung erfolgen kann. Die einzelnen Formen ungewöhnlicher Geschäftsvorgänge sind in Artikel VIII dieses Programms beschrieben.

Politisch exponierte Person – das Staatsoberhaupt, der Ministerpräsident, der stellvertretende Ministerpräsident, ein Minister, der Leiter einer zentralen staatlichen Verwaltungsbehörde, ein Staatssekretär oder ein gleichgestellter Vertreter eines Ministers, ein Abgeordneter der gesetzgebenden Versammlung, ein Richter am Obersten Gerichtshof, ein Richter am Obersten Verwaltungsgericht, ein Richter am Verfassungsgericht oder an anderen höheren gerichtlichen Instanzen, gegen deren Entscheidungen mit Ausnahme besonderer Fälle kein Rechtsmittel mehr eingelegt werden kann, der Vorsitzende des Justizrates der Slowakischen Republik, der stellvertretende Vorsitzende des Justizrates der Slowakischen Republik, der Vorsitzende des Sonderstrafgerichts, der stellvertretende Vorsitzende des Sonderstrafgerichts, der Vorsitzende des Bezirksgerichts, der stellvertretende Vorsitzende des Bezirksgerichts, der Vorsitzende des Verwaltungsgerichts, der Vizepräsident des Verwaltungsgerichts, der Präsident des Bezirksgerichts oder der Vizepräsident des Bezirksgerichts, ein Mitglied des Rechnungshofs oder des Rates der Zentralbank, ein Botschafter, ein Geschäftsträger, ein hochrangiger Angehöriger der Streitkräfte, der bewaffneten Korps oder der bewaffneten Sicherheitskräfte, ein Mitglied des Leitungsorgans, Aufsichtsorgan oder Kontrollorgan eines staatlichen Unternehmens oder einer staatseigenen Handelsgesellschaft, Generalstaatsanwalt, stellvertretender Generalstaatsanwalt, Sonderstaatsanwalt, Stellvertreter des Sonderstaatsanwalts, Bezirksstaatsanwalt, stellvertretender Bezirksstaatsanwalt, Bezirksstaatsanwalt oder stellvertretender Bezirksstaatsanwalt, Person in einer anderen vergleichbaren Funktion von nationaler oder regionaler Bedeutung oder in einer anderen vergleichbaren Funktion, die in Institutionen der Europäischen Union oder in internationalen Organisationen ausgeübt wird, Mitglied eines satzungsmäßigen Organs einer politischen Partei oder einer politischen Bewegung. Als politisch exponierte Person gilt auch der Ehemann, die Ehefrau oder eine Person, die eine ähnliche Stellung wie der Ehemann oder die Ehefrau der im vorstehenden Satz genannten Person innehat, sowie das Kind, der Schwiegersohn, die Schwiegertochter, der Elternteil oder eine Person, die eine ähnliche Stellung wie der Schwiegersohn oder die Schwiegertochter der im vorstehenden Satz genannten Person innehat. Als politisch exponierte Person im Sinne dieses Gesetzes gilt auch eine natürliche Person, von der bekannt ist, dass sie der wirtschaftliche Eigentümer desselben Kunden ist oder diesen Kunden auf andere Weise kontrolliert wie die im ersten Satz dieses Absatzes genannte Person oder gemeinsam mit der im ersten Satz dieses Absatzes genannten Person oder einem Kunden, der zugunsten der im ersten Satz dieses Absatzes genannten Person gegründet wurde, geschäftlich tätig ist.

Vorteile für den Endverbraucher - jede natürliche Person, die eine juristische Person oder eine natürliche Person, die ein Unternehmer ist, tatsächlich beherrscht oder kontrolliert, sowie jede natürliche Person, zu deren Gunsten diese Rechtsträger ihre Tätigkeit oder ihr Geschäft ausüben. Handelt es sich um eine juristische Person, so hat eine natürliche Person, die direkt oder indirekt einen Anteil oder deren Summe von mindestens 25 % an den Stimmrechten der juristischen Person oder an deren Stammkapital, einschließlich Inhaberaktien, hält, das Recht, auf andere Weise das satzungsmäßige Organ, das Leitungsorgan, das Aufsichtsorgan oder das Kontrollorgan der juristischen Person oder eines ihrer Mitglieder zu bestellen oder abzuberufen, die juristische Person auf andere Weise als in den Punkten 1 und 2 angegeben beherrscht, hat Anspruch auf einen wirtschaftlichen Nutzen von mindestens 25 % aus der Geschäftstätigkeit der juristischen Person oder aus einer anderen ihrer Tätigkeiten. Handelt es sich um eine natürliche Person – Unternehmer, so gilt dies für eine natürliche Person, die Anspruch auf einen wirtschaftlichen Nutzen von mindestens 25 % aus der Geschäftstätigkeit der natürlichen Person – Unternehmer oder aus einer anderen ihrer Tätigkeiten hat. Als wirtschaftlich Berechtigter gilt auch eine natürliche Person, die Anspruch auf einen wirtschaftlichen Vorteil von mindestens 25 % aus der Geschäftstätigkeit einer juristischen Person hat, an der sie als stiller Gesellschafter beteiligt ist. Handelt es sich um eine offene Handelsgesellschaft oder eine Kommanditgesellschaft, so gilt als wirtschaftlich Berechtigter die natürliche Person, die Gesellschafter ist oder die direkt oder indirekt durch eine Beteiligung oder auf andere Weise einen Gesellschafter, der eine juristische Person ist, kontrolliert. Handelt es sich um eine Vermögensgemeinschaft, gilt als wirtschaftlich Berechtigter die natürliche Person, die Gründer oder Errichter der Vermögensgemeinschaft ist; ist der Gründer oder Errichter eine juristische Person, so gilt die natürliche Person gemäß Buchstabe a als wirtschaftlich Berechtigter gemäß der Definition für juristische Personen, gegebenenfalls die natürliche Person, die das Recht hat, das satzungsmäßige Organ zu ernennen, anderweitig zu bestellen oder abzuberufen, Leitungs-, Aufsichts- oder Kontrollorgan des Vermögensverbunds oder eines seiner Mitglieder ist oder Mitglied eines Organs ist, das das Recht hat, diese Organe oder deren Mitglieder zu ernennen, anderweitig zu bestellen oder abzuberufen, oder eine Person, die ein satzungsmäßiges Organ, ein Leitungs-, Aufsichts- oder Prüfungsorgan oder Mitglied dieser Organe ist, oder Empfänger von mindestens 25 % der Mittel ist, die von der Vermögensvereinigung bereitgestellt werden, sofern die künftigen Empfänger dieser Mittel bestimmt wurden; wenn die künftigen Empfänger anhand von Merkmalen bestimmt werden, werden diese Merkmale festgelegt, wobei sie zum Zeitpunkt ihrer Identifizierung oder Bestimmung zu Endbegünstigten werden, und wenn keine künftigen Empfänger der Mittel der Vermögensgemeinschaft bestimmt wurden, gilt als wirtschaftlich Berechtigter der Personenkreis, der einen wesentlichen Vorteil aus der Gründung oder der Tätigkeit des Vermögensverbunds zieht, oder gegebenenfalls die natürliche Person, die zur Vertretung und zum Schutz der Interessen der Begünstigten des Vermögensverbunds bestellt wurde. Als wirtschaftlich Berechtigter gilt die Person, die durch direkte oder indirekte Eigentumsverhältnisse oder auf andere Weise die tatsächliche Kontrolle über das Vermögen des Vermögensverbunds ausübt und nicht in den vorstehenden Sätzen genannt ist. Erfüllt keine natürliche Person die Kriterien gemäß dem ersten Satz, gelten die Mitglieder ihrer obersten Leitungsebene als wirtschaftliche Eigentümer dieser Person; als Mitglieder der obersten Leitungsebene gelten das satzungsmäßige Organ oder die Mitglieder des satzungsmäßigen Organs. Endbegünstigter ist auch eine natürliche Person, die selbst die Kriterien gemäß den vorstehenden Sätzen nicht erfüllt, jedoch gemeinsam mit einer anderen Person, die mit ihr in Übereinstimmung oder im gemeinsamen Vorgehen handelt, zumindest einige dieser Kriterien erfüllt.

Kunde – Eine Vertragspartei ist eine Partei eines Schuldverhältnisses im Zusammenhang mit der Geschäftstätigkeit der verpflichteten Person, oder sie nimmt an einem Verfahren teil, aufgrund dessen sie Partei eines Schuldverhältnisses im Zusammenhang mit der Geschäftstätigkeit der verpflichteten Person werden soll, oder sie vertritt bei Verhandlungen mit der verpflichteten Person eine Partei eines Schuldverhältnisses im Zusammenhang mit der Geschäftstätigkeit der verpflichteten Person, oder sie ist aufgrund anderer Tatsachen berechtigt, über den Gegenstand eines Schuldverhältnisses im Zusammenhang mit der Geschäftstätigkeit der verpflichteten Person zu verfügen. Der häufigste Kunde des Unternehmens ist eine Person, die an einem Kauf, Verkauf oder einer Vermietung von Immobilien interessiert ist.

Eigentum der Vereinigung - der Kunde, bei dem es sich um eine Stiftung, eine gemeinnützige Einrichtung, einen Nicht-Investitionsfonds oder einen anderen zweckgebundenen Vermögenspool handelt, unabhängig von seiner Rechtspersönlichkeit, der Mittel verwaltet und ausschüttet,

Artikel III

Kundenbetreuung

Kundenbetreuung ist die Gesamtheit der Pflichten, die das Unternehmen im Rahmen seiner Geschäftstätigkeit gegenüber seinen Kunden gemäß dem Gesetz wahrnimmt, um seinen Kunden kennenlernen und anschließend erkennen zu können, dass ein Risiko im Zusammenhang mit der geplanten Geschäftstransaktion besteht.

Pflege je nach Umfang der Verpflichtungen der Gesellschaft unterteilen wir in Grundpflege, reduzierte Pflege und erhöhte Pflege.

Das Unternehmen legt den Umfang der Kundenbetreuung in angemessener Weise unter Berücksichtigung des Risikos der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung fest. Bei der Beurteilung des Risikos der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung ist das Unternehmen verpflichtet, die in der Risikobewertung gemäß Artikel VII des Programms genannten Risikofaktoren zu bewerten und zu berücksichtigen.

Artikel IV

Primärversorgung

Das Unternehmen ist verpflichtet, jeden seiner Klienten zu identifizieren und diese Identifizierung anschließend zu überprüfen. Die grundlegende Sorgfaltspflicht wird für alle Klienten ausgeübt. Während ihrer Ausübung kann festgestellt werden, dass zusätzlich zur grundlegenden Sorgfaltspflicht die in Artikel VI dieses Programms aufgeführten Pflichten zur erhöhten Sorgfaltspflicht ergänzt werden müssen.

A Kundenidentifikation

Wenn der Kunde eine natürliche Person ist, sollte sich diese zu Beginn der Geschäftsbeziehung oder des Geschäfts durch ordnungsgemäße Angabe seines Vornamens, Nachnamens, Geburtsdatums, Geburts identifiers, Wohnortes, Staatsangehörigkeit, Art und Nummer des Ausweisdokuments gegenüber der Gesellschaft identifizieren. Wenn die natürliche Person gleichzeitig ein Gewerbe betreibt und die Geschäftsbeziehung oder das Geschäft dieses Gewerbe betrifft, teilt sie der Gesellschaft außerdem die Anschrift des Geschäftssitzes, die Anschriften des tatsächlichen Ortes der Geschäftstätigkeit, falls abweichend von der Anschrift des Geschäftssitzes, die Identifikationsnummer mit und gibt das offizielle Register oder die Aufzeichnung an, in der sie eingetragen ist, sowie die Registernummer/Aufzeichnungsnummer.

Ist der Klient der Gesellschaft eine juristische Person oder eine Vermögensvereinigung, ist für deren Identifizierung erforderlich, dass sie sich unter Angabe ihres Namens, ihrer Adresse des satzungsmäßigen Sitzes, der Adresse des tatsächlichen Ortes der Geschäftstätigkeit, falls abweichend von der Adresse des satzungsmäßigen Sitzes, Identifikationsnummern, der Bezeichnung des Registers oder der Aufzeichnung, in dem sie eingetragen ist, der Nummer dieser Eintragung, einschließlich der Angabe von Vor- und Nachnamen der Personen, die Mitglieder des Leitungsgremiums der juristischen Person sind, identifiziert. Gleichzeitig ist auch die physische Person, die berechtigt ist, für die juristische Person im Umfang der Daten gemäß Absatz 2 dieses Artikels des Programms zu handeln, verpflichtet, sich zu identifizieren.

Wenn der Kunde durch eine andere Person auf der Grundlage einer Vollmacht vertreten wird, werden die Daten in Bezug auf den Kunden im Umfang erhoben, je nachdem, ob es sich um eine natürliche oder eine juristische Person gemäß Absatz 2 und 3 dieses Artikels handelt. Gleichzeitig ist es erforderlich, dass der auf der Grundlage der Vollmacht handelnde Vertreter im gleichen Umfang identifiziert wird. Das Unternehmen überprüft die Gültigkeit und den Umfang der Vertretungsbefugnis.

Wenn der Klient ein minderjähriges Kind ohne Ausweisdokument ist, werden für den Minderjährigen Angaben wie Name, Nachname, Geburtsdatum, Geburtsnummer, Wohnsitz, Staatsangehörigkeit erhoben, und sein gesetzlicher Vertreter sollte dem Unternehmen Angaben gemäß Absatz 2 zur Identifizierung einer natürlichen Person machen.

B Überprüfung der Identifizierung

Das Unternehmen ist verpflichtet, die Richtigkeit der vom Kunden angegebenen Identifikationsdaten vor dem Abschluss der Geschäftsbeziehung in physischer Anwesenheit des Kunden zu überprüfen.

Wenn der Kunde eine natürliche Person ist, ist die Gesellschaft verpflichtet, das vom Kunden bei seiner Identifizierung angegebene Ausweisdokument anzufordern. Nach Vorlage dieses Ausweisdokuments überprüft und vergleicht die Gesellschaft die bereitgestellten Daten mit den Daten im vorgelegten Ausweisdokument. Gleichzeitig prüft die Gesellschaft die Übereinstimmung des Fotos auf dem Ausweisdokument mit dem tatsächlichen Aussehen des Kunden. Der Kunde sollte bei der Identifizierung physisch anwesend sein.

Ist der Kunde eine natürliche Person, die gleichzeitig Unternehmer ist, prüft die Gesellschaft auch die Richtigkeit der Angaben im Hinblick auf die unternehmerische Tätigkeit des Kunden und prüft die Angaben in dem Register oder der Aufzeichnung, in dem bzw. der der Kunde eingetragen ist, selbst. Ist ein solches Register oder eine solche Aufzeichnung nicht öffentlich zugänglich, fordert die Gesellschaft den Kunden auf, eine Bestätigung und/oder eine Auskunft aus diesem Register oder dieser Aufzeichnung vorzulegen und prüft die Richtigkeit der Identifizierung anhand eines solchen Dokuments.

Wenn die Gesellschaft bei der Überprüfung einer natürlichen Person feststellt, dass es sich um eine politisch exponierte Person oder um eine in einem Land ansässige Person handelt, das von der Europäischen Kommission oder einer anderen zuständigen Einrichtung als Hochrisikoland eingestuft wurde, führt die Gesellschaft zusätzlich zur allgemeinen Sorgfaltspflicht eine verstärkte Sorgfaltspflicht gemäß Artikel VI des Programms durch.

Ist der Klient eine juristische Person, prüft die Gesellschaft die Richtigkeit der angegebenen Daten anhand von Dokumenten, Daten oder Informationen, die aus dem offiziellen Register oder einem anderen öffentlichen Verzeichnis, in dem die juristische Person eingetragen ist, oder aus einer anderen glaubwürdigen und unabhängigen Quelle stammen. Gleichzeitig prüft die Gesellschaft die zur Vertretung der juristischen Person berechtigte natürliche Person gemäß Absatz 7 dieses Artikels.

Bei einer durch eine Vollmacht vertretenen Person prüft das Unternehmen die bereitgestellten Daten anhand von Dokumenten, Daten oder Informationen aus der vorgelegten, beglaubigten Vollmacht, einer amtlichen Urkunde oder einer anderen amtlichen Aufzeichnung oder einer anderen glaubwürdigen und unabhängigen Quelle. Die Person, die die Vertretung vornimmt, wird vom Unternehmen persönlich durch Abgleich der Daten auf der Vollmacht und auf dem vorgelegten Ausweis überprüft. Erfolgt die Vertretung auf Grund einer Vollmacht, muss die Echtheit der Unterschrift des Vollmachtgebers auf der Vollmacht amtlich beglaubigt sein.

Handelt es sich bei dem Kunden um einen Minderjährigen ohne Ausweisdokument, überprüft das Unternehmen die vom Vertreter des Minderjährigen angegebenen personenbezogenen Daten anhand des vorgelegten Ausweisdokuments.

Wenn das Unternehmen bei der Überprüfung der Identität einer natürlichen Person Zweifel hat, ob die vorgelegte Identifikationsurkunde gefälscht, verändert ist oder ob sie tatsächlich zu dieser natürlichen Person gehört, fordert das Unternehmen die natürliche Person auf, ein weiteres Identifikationsdokument (z. B. einen Reisepass oder einen Führerschein) zur Überprüfung der Daten vorzulegen. Das Unternehmen kann überprüfen, ob es sich nicht um eine gestohlene oder verlorene Identifikationsurkunde handelt, indem es in einem öffentlich zugänglichen Register für gestohlene und verlorene Urkunden nachsucht, das geführt wird unter minv.sk.

Wenn das Unternehmen Zweifel bei der Überprüfung der Identität einer juristischen Person hat, fordert es zu Identifizierungszwecken ein weiteres Dokument aus einem offiziellen Register oder einer Aufzeichnung an, in der der Kunde eingetragen ist. Dies kann beispielsweise eine Bestätigung der Registrierung beim Finanzamt sein.

Der Kunde ist verpflichtet, die angeforderten Informationen und Dokumente zur Verfügung zu stellen, die für seine Identifizierung und Verifizierung erforderlich sind. Das Unternehmen fertigt lesbare Kopien des Ausweises und anderer vorgelegter Dokumente an und bewahrt diese während der gesamten Geschäftsbeziehung sowie nach deren Beendigung für die in Artikel X dieses Programms festgelegte Dauer auf.

C Verifizierung des Endnutzers der Vorteile

Das Unternehmen identifiziert den wirtschaftlich Berechtigten eines Kunden, der eine juristische Person oder eine Vermögensvereinigung ist, anhand des Registers der wirtschaftlich Berechtigten, das vom Statistischen Amt der Slowakischen Republik geführt wird. Das Unternehmen hat Zugang zum Register der wirtschaftlich Berechtigten erhalten, und auf Grundlage seines elektronischen Antrags werden die Daten über den wirtschaftlich Berechtigten des Kunden auf elektronischem Wege automatisiert bereitgestellt. Das Unternehmen prüft die Informationen aus dem Register der wirtschaftlich Berechtigten im Gespräch mit dem Kunden. Das Unternehmen verlässt sich bei der Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten nicht allein auf dieses Register. Sollte der Verdacht entstehen, dass die als wirtschaftlich Berechtigter eingetragene Person nicht der tatsächliche wirtschaftlich Berechtigte ist, wird das Unternehmen um die Ausfüllung einer eidesstattlichen Erklärung über den wirtschaftlich Berechtigten gebeten, deren Muster Anhang dieses Programms ist. Sollte eine weitere vertrauenswürdige Quelle existieren, aus der Informationen über den wirtschaftlich Berechtigten erhältlich wären und zu der das Unternehmen Zugang hätte, wird das Unternehmen diese Tatsache auch aus dieser Quelle prüfen.

Im Falle einer ausländischen juristischen Person oder Vermögensvereinigung fordert die Gesellschaft den Klienten auf, eine Eigenerklärung über den wirtschaftlich Berechtigten auszufüllen.

Falls das Unternehmen feststellt, dass der wirtschaftlich Berechtigte eine politisch exponierte Person oder eine sanktionierte Person ist, geht es gemäß den Bestimmungen zur verstärkten Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden gemäß Artikel VI dieses Programms vor.

D Beschaffung und Bewertung von Geschäftsinformationen

Das Unternehmen ermittelt im Rahmen der Zusammenarbeit mit dem Kunden den Zweck und die geplante Natur des Geschäfts oder der Geschäftsbeziehung und prüft die Richtigkeit dieser Informationen.

Das Unternehmen konzentriert sich bei seiner Tätigkeit in erster Linie darauf, den Grund für den Verkauf, Kauf oder die Vermietung einer Immobilie zu ermitteln. Das Unternehmen wird sich darauf konzentrieren, ob der Kunde eine Immobilie kauft oder verkauft, um seinen eigenen Wohnraum zu lösen, oder welche konkrete Absicht der Kunde mit der Immobilie hat. Gleichzeitig wird das Unternehmen prüfen, wie der Kunde mit der gekauften Immobilie verfahren möchte, ob er beabsichtigt, sie langfristig zu nutzen oder zu vermieten, oder ob er eine baldige Übertragung erwartet.

Das Unternehmen wird die bereitgestellten Informationen anschließend dahingehend prüfen, ob sie wahrheitsgemäß und im Hinblick auf übliche Immobiliengeschäfte akzeptabel erscheinen, bzw. ob der Kunde widersprüchliche und im Zusammenhang mit Immobiliengeschäften ungewöhnliche Informationen gemacht hat.

Falls der Kunde eine juristische Person, die Gesellschaft ist, werden, soweit für den geplanten Geschäftsvorfall relevant, auch Informationen über die Art des Geschäfts des Kunden eingeholt, um die Art des Geschäfts, die Eigentümerstruktur und die Managementstruktur des Kunden zu verstehen.

E Beschaffung von Informationen über die Herkunft von für den Handel verwendeten Geldern

Das Unternehmen ermittelt bei der Kommunikation mit dem Kunden die Herkunft der für den Immobilienerwerb verwendeten Gelder. Insbesondere wird geprüft, ob es sich um eigene Mittel des Kunden handelt, z. B. Ersparnisse, Erbschaft, oder ob es sich um Gelder Dritter handelt (z. B. eine Bank oder eine andere Person, die dem Kunden ein Darlehen gewährt hat). Zur Ermittlung der Herkunft der Gelder fordert das Unternehmen den Kunden auf, eine Erklärung über die Herkunft der Gelder abzugeben, die diesem Programm als Anhang beigefügt ist.

Das Unternehmen wird bei der Kommunikation mit dem Kunden auch einschätzen, ob die eigenen finanziellen Mittel des Kunden im Hinblick auf seinen Beruf, seine unternehmerische Tätigkeit oder seine Stellung bzw. den Grund ihrer Beschaffung (z. B. Erbschaft, Schenkung) angemessen erscheinen. Sollte der Kunde die Gelder von einer dritten Person erhalten haben, die nicht die Bank ist, wird versucht, die Beziehung zwischen dem Kunden und der dritten Person sowie den Grund/die Rechtsgrundlage für die Bereitstellung der Gelder zu ermitteln.

Feststellung, ob der Kunde im eigenen Namen handelt

Das Unternehmen prüft bei der Kommunikation mit dem Kunden, ob dieser im Rahmen der Geschäftsbeziehung auf eigene Rechnung oder im Namen einer anderen Person handelt. Das Unternehmen bittet den Kunden um Bestätigung, ob der Kunde auf eigene Rechnung handelt, in der Erklärung, die diesem Programm als Anhang beigefügt ist.

Stellt die Gesellschaft fest oder hat sie den Verdacht, dass der Kunde nicht in eigenem Namen handelt, fordert sie ihn auf, durch eine verbindliche schriftliche Erklärung den Namen, Vornamen, das Geburtsdatum oder das Geburtsdatum der natürlichen Person oder den Firmennamen, den Sitz und die Identifikationsnummer der juristischen Person, in deren Namen er handelt, nachzuweisen. Ein Muster der Erklärung ist diesem Programm beigefügt.

G Priebežné monitorovanie obchodného vzťahu počas jeho trvania

Das Unternehmen überwacht den gesamten Geschäftsbeziehungszeitraum mit dem Kunden kontinuierlich diese Geschäftsbeziehung und die darin abgewickelten Geschäfte. Das Unternehmen überwacht insbesondere, ob die im Rahmen der grundlegenden Kundenbetreuung erhaltenen Informationen mit den durchgeführten Geschäften übereinstimmen. Das Unternehmen überwacht auch, ob es nicht zu Änderungen der festgestellten Tatsachen kommt, bzw. ob kein Missverhältnis zwischen den vom Kunden behaupteten Tatsachen und dem tatsächlichen Zustand besteht. Das Unternehmen erfasst und aktualisiert etwaige Informationsänderungen zusammen mit den Identifikationsdaten. Das Unternehmen überwacht und bewertet ständig das Risiko, das mit dem Kunden und der Quelle der im Geschäft/in der Geschäftsbeziehung verwendeten Finanzmittel und Vermögenswerte verbunden ist.

Situationen, in denen das Unternehmen verpflichtet ist, eine grundlegende Kundenbetreuung durchzuführen

Das Unternehmen ist verpflichtet, gegenüber dem Kunden eine grundlegende Sorgfalt walten zu lassen
(a) bei Aufnahme einer Geschäftsbeziehung,
(b) bei der Durchführung eines Gelegenheitsgeschäfts außerhalb der Hauptgeschäftsbeziehung im Wert von mindestens 15 000 EUR und bei der Durchführung eines Gelegenheitsgeschäfts außerhalb der Hauptgeschäftsbeziehung in bar im Wert von mindestens 1 000 EUR, unabhängig davon, ob das Geschäft einzeln oder als eine Reihe aufeinander folgender Geschäfte, die miteinander verbunden sind oder sein können, durchgeführt wird,
(c) wenn der Verdacht besteht, dass der Kunde ein ungewöhnliches Handelsgeschäft vorbereitet oder durchführt, unabhängig vom Wert des Geschäfts,
(d) bei Zweifeln an der Richtigkeit oder Vollständigkeit der zuvor eingeholten Daten, die für die Ausübung der Betreuung des Kunden erforderlich sind (einschließlich der Identifizierung des Endbegünstigten),
e) wenn sich beim Kunden wesentliche Änderungen ergeben, die sich auf das Risiko der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung auswirken könnten.

Situation, in der das Unternehmen keine grundlegende Pflege für den Kunden leistet

Hat ein Unternehmen den Verdacht, dass ein Kunde eine ungewöhnliche Geschäftstätigkeit vorbereitet oder durchführt und gibt es einen Grund zu der Annahme, dass die weitere Anwendung der Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden diesen Verdacht aufdecken könnte, muss das Unternehmen die Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden nicht fortsetzen.

In diesem Fall ist das Unternehmen verpflichtet, eine ungewöhnliche Geschäftstransaktion zu melden und in der Meldung anzugeben:

a) die Umstände und Gründe für die Nichteinhaltung der grundlegenden Sorgfaltspflichten gegenüber dem Kunden in einem Umfang, der eine Bewertung der Angemessenheit solcher Maßnahmen ermöglicht, und
b) Umfang der nicht erbrachten Leistungen der Grundversorgung.

Artikel V

Vereinfachte Kundenbetreuung

Bei der Durchführung der vereinfachten Betreuung gegenüber dem Kunden ist das Unternehmen verpflichtet Kundenidentifizierung a prüfen, ob nach den Informationen, die dem Unternehmen über den Kunden oder das Unternehmen zur Verfügung stehen, es besteht kein Verdacht, dass der Kunde ein ungewöhnliches Geschäft vorbereitet oder durchführt.

Besteht irgendein Verdacht, dass der Kunde eine ungewöhnliche Geschäftstätigkeit vorbereitet oder durchführt, und besteht Unsicherheit, ob es sich um vereinfachte Sorgfaltspflichten handelt, wird das Unternehmen die Ausübung grundlegender Sorgfaltspflichten einleiten.

Das Unternehmen kann eine vereinfachte Sorgfaltspflicht anwenden, wenn die geplante Transaktion mit einem Kunden ein geringes Risiko der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung gemäß Artikel VII des Programms darstellt und in Bezug auf die Kunden- und Transaktionskategorie:
riadne begründete ihr geringes Risiko in der Risikobewertung.
im nationalen Risikobewertung wurden keine Risiken identifiziert
die Voraussetzungen für die Ausübung der verstärkten Sorgfalt nicht erfüllt sind.
Bei vereinfachter Kundenbetreuung Das Unternehmen
die Einhaltung der Bedingungen für die vereinfachte Pflege zu überprüfen und aufzuzeichnen
den Kunden und die für den Kunden handelnde Person identifizieren,
Geeignete Erhebung und Aufzeichnung von Daten über den wirtschaftlich Berechtigten und Prüfung, ob der Kunde eine politisch exponierte Person ist,
die Herkunft der für die Transaktion verwendeten Mittel zu überprüfen
überprüfen, dass die Informationen über den Kunden oder das Geschäft nicht darauf hindeuten, dass der Kunde ein ungewöhnliches Geschäft vorbereitet oder durchführt, und dass es sich um eine vereinfachte Sorgfaltspflicht handelt.

Das Unternehmen ist verpflichtet, die Erfüllung der Voraussetzungen für die Inanspruchnahme einer vereinfachten Sorgfaltspflicht für jeden Kunden, bei dem es eine vereinfachte Sorgfaltspflicht angewendet hat, aufzuzeichnen.

Das Unternehmen wird nur dann zu einer vereinfachten Sorgfaltspflicht übergehen, wenn das Risiko einer ungewöhnlichen Sorgfaltspflicht nicht bestätigt wird.

Artikel VI

Erhöhte Kundenbetreuung

Das Unternehmen wendet erhöhte Sorgfaltspflichten an, wenn auf der Grundlage einer Risikobewertung gemäß Artikel VII des Programms eine Klientel, eine Art von Geschäftsbeziehung oder eine bestimmte Transaktion ein höheres Risiko der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung birgt.
Die verpflichtete Person wird bei einem Geschäft oder einer Geschäftsbeziehung mit einer politisch exponierten Person oder einer Person, die in einem Land ansässig ist, das von der Europäischen Kommission, einer zwischenstaatlichen Einrichtung oder einer internationalen Organisation, die international anerkannte Standards zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung festlegt und deren Einhaltung überwacht, als Hochrisikoland eingestuft wurde, stets erhöhte Sorgfalt walten lassen. Als in einem Hochrisikoland ansässig gilt eine natürliche Person, wenn sie Staatsangehöriger eines Hochrisikolandes ist oder ihren ständigen Wohnsitz oder einen anderen Aufenthalt dort hat, ein Einzelunternehmer dort seinen Geschäftssitz hat sowie eine juristische Person, die in einem solchen Land ihren Sitz, eine Niederlassung, eine organisatorische Einheit oder eine Betriebsstätte hat.
Im Falle einer erhöhten Sorgfalt ergreift das Unternehmen zusätzlich zu der in Artikel IV des Programms geforderten Grundbetreuung weitere Maßnahmen, um das erhöhte Risiko auf ein akzeptables Maß zu reduzieren.
Das Unternehmen wendet eine erhöhte Sorgfaltspflicht an, wenn der Kunde bei der Identifizierung und der anschließenden Überprüfung dieser Identifizierung nicht physisch anwesend ist und sich aus der Risikobewertung ergibt, dass eine erhöhte Sorgfaltspflicht erforderlich ist. Das Unternehmen fordert zur Vorlage zusätzlicher Dokumente, Daten und Informationen zur Durchführung der Identifizierung auf und fordert gleichzeitig Folgendes an:
ein Dokument, das belegt, dass der Kunde ein Bankkonto bei einer Bank eröffnet hat, die im Hoheitsgebiet der Slowakischen Republik oder eines anderen Mitgliedstaates tätig ist,
vom Kunden, dass die erste Zahlung im Rahmen des Geschäfts von diesem Bankkonto erfolgen soll.
Im Falle, dass der Kunde des Unternehmens eine politisch exponierte Person ist, fordert das Unternehmen vom Kunden die Zustimmung des gesetzlichen Organs des Unternehmens, in dem die exponierte Person tätig ist, oder die Zustimmung einer Person, die in dem betreffenden Unternehmen für die Einhaltung der Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie zur Meldung ungewöhnlicher Geschäftsvorfälle zuständig ist und über die die laufende Kommunikation mit der Financial Intelligence Unit erfolgt, vor Aufnahme oder Fortsetzung der Geschäftsbeziehung an. Gleichzeitig ermittelt das Unternehmen die Herkunft der für das Geschäft verwendeten Gelder oder Vermögenswerte. Das Unternehmen überwacht den Verlauf der Geschäftsbeziehung im Zusammenhang mit einer politisch exponierten Person genau und fortlaufend.
Das Unternehmen ist verpflichtet, die verstärkten Sorgfaltspflichten in Bezug auf eine politisch exponierte Person für mindestens 12 Monate nach Beendigung der Ausübung einer bedeutenden öffentlichen Funktion anzuwenden, spätestens jedoch bis die verpflichtete Person das spezifische Risiko für politisch exponierte Personen auf der Grundlage einer Risikobewertung dieses Kunden beseitigt hat.
Das Unternehmen stellt fest, dass es bei einer Anfrage zur Geschäftskooperation von einer in einem Hochrisikoland ansässigen Person sorgfältig prüfen wird, ob es überhaupt in eine solche Geschäftsbeziehung eintritt oder ob es die Geschäftskooperation sofort nach der Anfrage ablehnt.
Im Falle einer geschäftlichen Zusammenarbeit ist das Unternehmen verpflichtet, bei Geschäften oder Geschäftsbeziehungen mit einer in einem von der Europäischen Kommission als Hochrisikoland eingestuften Land ansässigen Person, zusätzliche Informationen über den Kunden und den wirtschaftlich Berechtigten, zusätzliche Informationen über den Zweck und die geplante Art der Geschäftsbeziehung oder des Geschäfts, die Herkunft des Vermögens und die Herkunft der für die Geschäftsbeziehung oder das Geschäft verwendeten Gelder, zusätzliche Informationen aus vertrauenswürdigen Quellen, die Zustimmung des gesetzlichen Organs, einer benannten Person vor Abschluss der Geschäftsbeziehung oder zur Fortführung der Geschäftsbeziehung und die laufende und detaillierte Überwachung der Geschäftsbeziehung einzuholen.
Die Liste der Hochrisikoländer ist auf der Website des Außenministeriums der Slowakischen Republik zu finden, wo sie regelmäßig aktualisiert wird.

Artikel VII

Risikoverteilung der Legalisierung und Finanzierung von Terrorismus und deren Bewertung

Das Unternehmen identifiziert, beurteilt, bewertet und aktualisiert die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß der Art der Geschäfte und Geschäftsbeziehungen mit Kunden im Rahmen seiner Geschäftstätigkeit und bewertet, ob es sich um ungewöhnliche Geschäftsvorgänge handelt.

Das Unternehmen bewertet insbesondere Risiken in Bezug auf den Kunden, die Geschäfte und die Geschäftsbeziehungen sowie geografische Risiken.

In Bezug auf den Kunden bewertet die Firma insbesondere, ob
a) Die Geschäftsbeziehung findet unter ungewöhnlichen Umständen statt (z. B. der Kunde fordert keine persönliche Besichtigung der angebotenen Immobilie, der Kunde wählt die Immobilie nur anhand der Anzeige aus, der Kunde vermeidet persönliche Treffen oder sagt diese mehrmals ab und schickt stattdessen einen Vertreter, der Kunde kommt zu Treffen mit einer dritten Person und es besteht der Verdacht, dass er ihr gegenüber in einer untergeordneten Position steht, der Kunde besteht auf einem ungewöhnlich schnellen Abschluss der vertraglichen Beziehung und einer schnellen Zahlung für den Immobilienerwerb).,
b) Der Klient nutzt im Rahmen seiner Tätigkeit intensiv Bargeld (bei Zahlung der Vermittlungsgebühr ist eine Barzahlung angemessen, das Risiko entsteht, wenn er einen hohen Kaufpreis für den Erwerb einer Immobilie in bar zahlen möchte),
c) Der Kunde möchte seine Anonymität so weit wie möglich wahren, auch bei ungewöhnlichen Vorgängen (z. B. Unterzeichnung eines Vertrags ohne Anwesenheit eines Vertreters des Unternehmens oder der anderen Vertragspartei).,
c) Die Eigentümerstruktur des Kunden erscheint im Hinblick auf die Art seiner Geschäftstätigkeit ungewöhnlich oder übermäßig komplex, oder der Kunde verwendet Briefkastenfirmen für den Handel.
Die Gesellschaft achtet in Bezug auf Handel und Handelstätigkeit insbesondere darauf, ob
der Kunde nicht auf einer ungewöhnlich komplizierten Vertragsstruktur besteht, die es schwierig macht, den Endnutzer der Vorteile zu ermitteln,
der Kunde verwendet Gelder von ausländischen Unternehmen, die miteinander verbunden sein können, oder von anderen Dritten, um den Preis zu zahlen,
Der Klient gibt bekannt, dass er beabsichtigt, die erworbene Immobilie kurzfristig an Dritte weiterzuveräußern.,
im Rahmen des Handels werden Transaktionen entworfen oder durchgeführt, die keine wirtschaftliche oder geschäftliche Bedeutung haben,
der geplante Handel ist ungewöhnlich groß.
Das Unternehmen berücksichtigt das geografische Risiko des Handels, wenn dieser in einem Hochrisikoland gemäß der Europäischen Kommission oder einer anderen internationalen Organisation, einem Land mit einer hohen Korruptionsrate oder anderer krimineller Aktivitäten, einem Land, das internationalen Sanktionen und Embargos unterliegt, Ländern, die Terrororganisationen finanziell unterstützen oder in denen Terrororganisationen tätig sind, stattfinden würde.

Das Unternehmen bewertet die Risiken bei jedem Kunden umfassend und berücksichtigt alle Umstände und Zusammenhänge, die dem Unternehmen in Bezug auf den Kunden, die geschäftliche Zusammenarbeit und das Geschäft bekannt sind.

Im Laufe der Zeit nimmt das Unternehmen eine Bewertung oder Neubewertung der Risiken vor:
a) bei Abschluss der Geschäftsbeziehung - ab dem ersten Kontakt mit dem Kunden, der Geschäftsbeziehung,
(b) bei der Ausübung von Gelegenheitsgeschäften außerhalb einer Geschäftsbeziehung - ab dem ersten Kontakt mit dem Kunden,
(c) für die Dauer der Geschäftsbeziehung bei der Ausübung der Sorgfalt gegenüber dem Kunden,
(d) bei Beendigung der Geschäftsbeziehung.

Die Risikobewertung bzw. die Neubewertung der Risiken erfolgt durch das Unternehmen in Übereinstimmung mit:
a) Informationen und Dokumente, die vom Kunden zur Verfügung gestellt werden, die Geschäftsbeziehung,
(b) bereits erlangte Informationen über den Kunden aus früheren Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden oder aus ausgeführten Geschäften,
(c) Informationen aus öffentlich zugänglichen Quellen,
d) risikorelevanten Indikatoren im Zusammenhang mit dem Kunden, der Geschäftsbeziehung oder einer Transaktion.

Jede Änderung eines zuvor festgelegten Risikos, die eine Herabstufung oder eine Einstufung in eine riskantere Kategorie beinhaltet, muss vom Unternehmen schriftlich unter Angabe der Gründe für die Neubewertung und der Risikoveränderung dokumentiert werden.

Auf der Grundlage des in den Absätzen 1 bis 8 dieses Artikels dargelegten Verfahrens erkennt das Unternehmen an:
a) geringes Risiko,
(b) riskant,
c) hohes Risiko,
(d) inakzeptabel.

Das Unternehmen berücksichtigt die von der berichtenden Stelle entwickelte nationale Risikobewertung.

Das Unternehmen steuert und reduziert Risiken (Maßnahmen):
die Identifizierung des Kunden und die Überprüfung seiner Identität bei der Ausführung eines Geschäfts, dessen Wert mindestens 1.000 EUR und höchstens 10.000 EUR beträgt,
durch die Ausübung der Sorgfaltspflicht - einfache, vereinfachte oder verstärkte Sorgfaltspflicht - zum Zeitpunkt der Aufnahme und während der Dauer der Geschäftsbeziehung oder bei der Durchführung von Geschäften außerhalb der Geschäftsbeziehung,
Annahme von Zahlungen von Kunden bei der Durchführung von Transaktionen, insbesondere durch Überweisungen, Kartentransaktionen oder Einzahlungen auf ein Bankkonto in einem Mitgliedstaat oder in einem Drittland, das ein gleichwertiges Schutzniveau gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gewährleistet,
um den Kunden anzuweisen, in Verträgen, die eine finanzielle Gegenleistung beinhalten, die nicht auf das Konto des Unternehmens (z. B. Kaufvertrag, Mietvertrag) geht, ein Bankkonto anzugeben, das in einem Mitgliedstaat oder einem Drittstaat geführt wird, der ein gleichwertiges Schutzniveau gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gewährleistet,
durch Verzögerung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorgangs,
durch Meldung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorgangs,
Verweigerung der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung, Beendigung einer Geschäftsbeziehung oder Verweigerung der Ausführung eines Geschäfts und anschließende Meldung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorgangs.

Sollten nach Ansicht der Gesellschaft weitere Maßnahmen zur Eliminierung eines erhöhten Risikos notwendig sein, wird die Gesellschaft diese durch ihren Geschäftsführer durchführen und ihre Durchführung schriftlich festhalten. (Beispiel – Die Gesellschaft wird von der grundlegenden Sorgfaltspflicht zur erhöhten Sorgfaltspflicht übergehen, auch wenn eine erhöhte Sorgfaltspflicht für den Kunden nicht gilt. Die Gesellschaft wird den Kunden bitten, die erste Zahlung über ein Konto zu leisten, das auf seinen Namen/Titel bei einem Kreditinstitut eröffnet ist, und ihn darum bitten, die Zustimmung zur Geschäftsabwicklung vom nächsthöheren Vorgesetzten einzuholen.)

Artikel VIII

Überblick über die Formen ungewöhnlicher Geschäftsvorgänge

in Bezug auf die Tätigkeit des Unternehmens

Ungewöhnlicher Geschäftsbetrieb (NOO) ist eine Rechtshandlung oder eine andere Handlung, die darauf hindeutet, dass ihre Ausführung zum Waschen von Erträgen aus Straftaten oder zur Finanzierung des Terrorismus führen kann.

Im operativen Umfeld des Unternehmens ist NOO in erster Linie ein Unternehmen:

die aufgrund ihrer Komplexität, ihres ungewöhnlich hohen Kapitalbetrags oder ihrer sonstigen Beschaffenheit offenkundig außerhalb des normalen Umfangs oder der normalen Art einer bestimmten Art von Handel oder des Handels eines bestimmten Kunden liegt,
die aufgrund ihrer Komplexität, ihres ungewöhnlich hohen Finanzvolumens oder ihrer sonstigen Beschaffenheit keinen offensichtlichen wirtschaftlichen Zweck oder offensichtlichen rechtmäßigen Zweck haben,
wenn der Kunde sich weigert, sich auszuweisen oder die Daten zu übermitteln, die das Unternehmen für die Durchführung der Betreuung benötigt,
wenn der Kunde sich weigert, Informationen über ein anstehendes Geschäft zu liefern, oder versucht, so wenig Informationen wie möglich zu liefern, oder Informationen liefert, deren Überprüfung für das Unternehmen sehr schwierig oder kostspielig ist,
in denen der Kunde Informationen lieferte, die sich später als falsch herausstellten,
wenn der Auftraggeber die Durchführung auf der Grundlage eines Projekts verlangt, das Anlass zu Zweifeln gibt,
wo Mittel mit niedrigem Nominalwert in unverhältnismäßig hohem Umfang eingesetzt werden,
mit einem Kunden, bei dem aufgrund seines Berufs, seines Status oder anderer Merkmale davon ausgegangen werden kann, dass er nicht der Eigentümer der erforderlichen Mittel ist oder sein kann,
die eindeutig rein fiktiv sein sollen und für mögliche Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwendet werden können,
wenn der Kunde eine vermittelte Immobilie in bar bezahlen will und der Betrag mindestens 100.000 EUR beträgt,
in denen der Kunde ohne ersichtlichen wirtschaftlichen oder sonstigen rechtmäßigen Zweck die Vermittlung des Kaufs und des unmittelbar anschließenden Verkaufs der Immobilie beantragt,
wenn der Kunde ohne ersichtlichen wirtschaftlichen oder sonstigen rechtmäßigen Zweck um Vermittlung beim Kauf einer Immobilie bittet und bereit ist, einen Preis zu zahlen, der ungewöhnlich über dem Marktwert liegt,
bei der der Kunde Zeitdruck erzeugt und die Gesellschaft versucht, unter Zeitdruck zu geraten,
wenn der Kunde das Unternehmen zwingt, seine Pflichten zu verletzen oder schnell und unbürokratisch zu handeln, ohne dass ein Grund dafür ersichtlich ist,
wenn Gelder wie "aus Versehen" von einem bekannten Kunden oder einer zuvor unbekannten Einrichtung an das Unternehmen gesandt (oder auf ein Bankkonto überwiesen oder eingezahlt) werden und anschließend die Rückzahlung verlangt wird (der Kunde oder die Einrichtung verlangt die Rückzahlung in bar, per Scheck oder auf ein anderes vom Kunden oder der Einrichtung angegebenes Konto),
im Zusammenhang mit der dringenden Übertragung der Immobilie zu einem Preis, der erheblich vom normalen Marktpreis abweicht,
wenn der Kunde die Vermittlung eines Mietvertrags über eine Immobilie beantragt, über deren Eigenschaften, Zustand usw. er keine Kenntnis hat und an solchen Informationen nicht interessiert ist,
wenn die Höhe der dem Kunden zur Verfügung stehenden Mittel in einem offensichtlichen Missverhältnis zu Art oder Umfang seiner Geschäftstätigkeit oder seines angegebenen Vermögens steht,
wenn der Kunde als Vermittler auftritt oder von einer anderen unbekannten Person oder mehreren unbekannten Personen begleitet wird,
Der Klient ist aus unbekannten Gründen nervös im Vergleich zu früheren Besuchen und drängt auf den Abschluss des Geschäfts.,
bei dem der Kunde ein Geschäft von einem von ihm als sein eigenes angegebenen Konto tätigen möchte, das ihm jedoch nicht gehört und das Unternehmen keine Möglichkeit hat, dieses Konto zu überprüfen,
wenn der begründete Verdacht besteht, dass die Gelder oder Vermögensgegenstände, die zur Finanzierung des Terrorismus verwendet werden sollen oder verwendet worden sind, Erträge aus Straftaten sind oder mit der Finanzierung des Terrorismus in Zusammenhang stehen,
wenn die begründete Annahme besteht, dass es sich bei dem letztlich wirtschaftlich Berechtigten um eine Person handelt, die Gelder oder Vermögensgegenstände zum Zwecke der Finanzierung von Terrorismus, der von einem Land aus oder in ein Land hinein betrieben wird, in dessen Hoheitsgebiet terroristische Organisationen tätig sind, sammelt oder bereitstellt, oder die terroristischen Organisationen Gelder oder sonstige Unterstützung gewährt,
wenn die begründete Erwartung besteht, dass es sich bei dem Kunden oder Endbegünstigten um eine Person handelt, die internationalen Sanktionen gemäß einer bestimmten Bestimmung unterliegt, oder um eine Person, die mit einer Person verbunden sein könnte, die internationalen Sanktionen gemäß einer bestimmten Bestimmung unterliegt; oder
wenn die begründete Vermutung besteht, dass es sich bei dem Gegenstand um einen Gegenstand oder eine Dienstleistung handelt oder handeln soll, der/die mit einem Gegenstand oder einer Dienstleistung in Zusammenhang stehen kann, der/die aufgrund einer spezifischen Bestimmung einer internationalen Sanktion unterliegt.

Ein NOO kann auch ein Geschäft sein, das oben nicht aufgeführt ist, aber nach dem Wissen des Unternehmens über den Kunden, die Geschäftsbeziehung oder das Geschäft außerhalb des Rahmens früherer bekannter Geschäftsaktivitäten liegt oder andere ungewöhnliche Umstände aufweist (unzuverlässige Dokumente, nicht standardmäßige Ausführungsanforderungen usw.).

Artikel IX

Verfahren zur Feststellung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorfalls

Das Unternehmen prüft jeden vorbereiteten oder durchgeführten Handel im Hinblick auf dessen Gewohnheit. Bei diesem Vorgehen bewertet es das inhärente Risiko und wendet den Grundsatz "Kenne deinen Kunden" an. Die Grundlage ist die ordnungsgemäße Anwendung der entsprechenden Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden, und das Unternehmen vergleicht jeden vorbereiteten oder durchgeführten Handel mit der Übersicht der NOO-Formen.

Das Unternehmen achtet besonders darauf:
alle komplexen, ungewöhnlich umfangreichen Geschäfte und alle Geschäfte ungewöhnlicher Art, die keinen offensichtlichen wirtschaftlichen Zweck oder keinen offensichtlichen rechtmäßigen Zweck haben, und die Gesellschaft untersucht, soweit möglich, den Zweck solcher Geschäfte, indem sie die gebührende Sorgfalt in Bezug auf den Kunden walten lässt und Informationen aus unabhängigen Quellen überprüft; die Gesellschaft erstellt über den Geschäftsführer gleichzeitig ein schriftliches Protokoll über solche Geschäfte,
alle Risiken, die sich aus der Art des Handels und dem spezifischen Handel ergeben können, und ergreifen erforderlichenfalls geeignete Maßnahmen, um zu verhindern, dass sie für Zwecke der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung verwendet werden.

Bei der Überprüfung von Geschäften muss das Unternehmen:
der Kunde keinen Grund zu der Annahme hatte, dass das Geschäft, das er vorbereitete oder ausführte, von der Gesellschaft als NOO behandelt wurde,
dem Kunden ausreichend Zeit eingeräumt hat, um die Plausibilität/Transparenz des vorbereiteten oder ausgeführten Geschäfts zu erläutern (einschließlich der Vorlage der einschlägigen Unterlagen),
wenn der Kunde die Gründe feststellt, aus denen die Informationen und schriftlichen Unterlagen vom Kunden angefordert werden, weist das Unternehmen den Kunden darauf hin, dass ein umfassender Überblick über das Geschäft eine Voraussetzung für dessen ordnungsgemäße Ausführung ist,
in Fällen, in denen der Kunde direkt fragt, ob seine Geschäfte gemeldet werden können, antwortet das Unternehmen dem Kunden, dass das Unternehmen alle für das Geschäft geltenden Gesetze einhält,
äußerte sich gegenüber keinem Kunden zum Verdacht der Geldwäsche, zur vermuteten Terrorismusfinanzierung oder zur möglichen Bewertung und Meldung von NOOs.

Wenn die Gesellschaft auf Grundlage des Verfahrens dieses Programms eine beabsichtigte oder durchgeführte Transaktion als ungewöhnlich einstuft, hat der für diese Transaktion verantwortliche Geschäftsführer unverzüglich einen internen Bericht zu erstellen und alle Unterlagen zusammenzustellen, damit die ungewöhnliche Transaktion unverzüglich der Zentralstelle für Finanzinformationen gemeldet werden kann.

Das Unternehmen wird die Transaktion während der Prüfung einer Meldung über verdächtige Aktivitäten (NOO) bis zur Meldung einer ungewöhnlichen Geschäftstätigkeit an die Financial Intelligence Unit (FIU) zurückhalten. Sollte der Kunde nachfragen, warum die Transaktion noch nicht ausgeführt wurde, wird das Unternehmen technische Probleme oder andere glaubwürdige Tatsachen angeben, die die Geschwindigkeit der Transaktion beeinträchtigen können.

Das Unternehmen führt eine Liste von NOO und weist nach Erstellung eines internen Berichts diesem eine fortlaufende Nummer und das Jahr mit der Information über die Lösung des NOO zu. Der geschäftsführende Gesellschafter, der für die Kommunikation mit der Financial Intelligence Unit zuständig ist, prüft den NOO-Bericht. Handelt es sich nicht um ein NOO, wird das unterbliebene Geschäft vom Unternehmen durchgeführt. Handelt es sich um ein NOO, erfolgt eine sofortige Meldung an die Financial Intelligence Unit. Alle internen NOO-Berichte werden im Unternehmen aufbewahrt.

Das Unternehmen ist verpflichtet, ungewöhnliche Fälle, ebenso wie die Ablehnung der Durchführung von ungewöhnlichen Fällen, unverzüglich der Finanznachrichteneinheit zu melden. Die Meldung kann vom Unternehmen elektronisch erfolgen. Die elektronische Meldung eines Hinweises kann über den Webanwendungsteil des Informationssystems goAML erfolgen.

Das Unternehmen wird die Finanzberichterstattungseinheit auf schriftlichen Antrag hin über die ergänzenden Informationen zur Meldung von verdächtigen Transaktionen informieren und die entsprechenden Belege für die verdächtige Transaktion vorlegen.

Die Verpflichtung zur Meldung von Tatsachen, die auf die Begehung einer Straftat hindeuten, bleibt von der Meldung einer Meldung unberührt.

Das Unternehmen ist verpflichtet, die Aufnahme einer Geschäftsbeziehung, die Beendigung einer Geschäftsbeziehung oder die Ausführung eines bestimmten Geschäfts abzulehnen, wenn
(a) die verpflichtete Person nicht in der Lage ist, die Betreuung des Kunden, zu der sie gesetzlich verpflichtet ist, durchzuführen; und/oder
(b) der Mandant sich weigert, nachzuweisen, in wessen Auftrag er handelt,
c) wenn er zu dem Schluss kommt, dass es sich um eine NOT handelt.

Das Unternehmen hält die Transaktion zurück (NOO), wenn die Gefahr besteht, dass die Sicherung der Erträge aus kriminellen Aktivitäten oder der für die Terrorismusfinanzierung bestimmten Mittel durch deren Ausführung vereitelt oder wesentlich erschwert werden könnte, oder wenn die Finanznachrichtendienststelle das Unternehmen schriftlich dazu auffordert, bis zum Eingang einer Mitteilung der Finanznachrichtendienststelle, die Transaktion durchzuführen, jedoch höchstens 120 Stunden. Nach Ablauf dieser Frist hält das Unternehmen die Transaktion zurück, wenn die Finanznachrichtendienststelle mitteilt, dass sie die Angelegenheit den Strafverfolgungsbehörden übergeben hat, jedoch höchstens weitere 72 Stunden. Samstag und Feiertage werden nicht auf die Dauer des Aufschubs der Transaktion angerechnet. Die verpflichtete Person muss die Finanznachrichtendienststelle unverzüglich über den Aufschub der Transaktion informieren.

Das Unternehmen wird die NOO jedoch nicht zurückhalten, wenn
a) aus betrieblichen oder technischen Gründen nicht aufgehalten werden kann; die verpflichtete Person informiert die Finanznachrichtendienststelle unverzüglich über diese Tatsache, oder
(b) die Verzögerung könnte nach der Vorwarnung der zentralen Meldestelle die Bearbeitung der NOO vereiteln.

Für den Fall, dass das Unternehmen bei der Bewertung der Bedingungen und Risiken einer Geschäftstransaktion zum Schluss kommt, dass es sich nicht um eine NOO handelt, und zur Durchführung des Geschäfts übergeht, ist es verpflichtet, eine schriftliche Aufzeichnung mit der Begründung dieser Bewertung zu erstellen.

Artikel X

Sonstige Verpflichtungen der Gesellschaft

Die Gesellschaft, und zwar beide Geschäftsführer, die die Erfüllung der Verpflichtungen gemäß dem Programm sicherstellen, sind verpflichtet, Stillschweigen über die Meldung von Anomalien und über die von der Finanznachrichteneinheit gegenüber Dritten, einschließlich der betroffenen Personen, ergriffenen Maßnahmen zu wahren, sowie über alle zusätzlichen Informationen, die die Finanznachrichteneinheit angefordert hat.

Falls die Financial Intelligence Unit für die Erfüllung ihrer gesetzlichen Aufgaben Daten über Geschäftsbeziehungen, Geschäfte, Unterlagen und Informationen über Personen verlangt, die in irgendeiner Weise an einem Geschäft beteiligt waren, bewahrt die Gesellschaft auch über eine solche Aufforderung Stillschweigen.

Das Unternehmen ist bei der Erfüllung seiner Aufgaben berechtigt, personenbezogene Daten von Klienten ohne deren Zustimmung zu verarbeiten, insbesondere diese zu ermitteln, zu erheben, zu speichern, zu nutzen und anderweitig zu verarbeiten. Das Unternehmen ist berechtigt, zur Erreichung des Verarbeitungszwecks erforderliche personenbezogene Daten durch Kopieren, Scannen oder anderweitiges Aufzeichnen von amtlichen Dokumenten auf einem Datenträger zu erheben und Geburtsnummern sowie weitere Daten und Dokumente ohne Zustimmung der betroffenen Person zu verarbeiten.

Das Unternehmen ist somit berechtigt, Kopien von Amtspapieren, Ausweisen und anderen Schriftstücken zu erstellen, die im Rahmen der Geschäftsbeziehung vorgelegt werden. Kopien der Dokumente müssen so erstellt werden, dass die entsprechenden Daten lesbar sind und ihre Aufbewahrung gewährleistet ist; die Abbildung der identifizierten natürlichen Person auf dem Ausweis muss von so guter Qualität sein, dass die Übereinstimmung des Aussehens der identifizierten Person überprüft werden kann.

Die Firma ist verpflichtet, für einen Zeitraum von fünf Jahren nach Beendigung der vertraglichen Beziehung mit dem Kunden oder nach der Ausführung eines gelegentlichen Geschäfts außerhalb der Geschäftsbeziehung aufzubewahren
(a) Daten und schriftliche Nachweise, die im Rahmen der Betreuung von Kunden gewonnen wurden,
(b) alle Daten und schriftlichen Belege über die getätigten Geschäfte,
(c) alle im Rahmen der Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden erhaltenen Daten, Aufzeichnungen über den Prozess der Bewertung und Bestimmung des Risikoprofils des Kunden, Geschäftskorrespondenz, die Ergebnisse durchgeführter Analysen, Aufzeichnungen über alle ergriffenen Maßnahmen, einschließlich aller damit verbundenen Hindernisse, in einer Weise und in einem Umfang, die die Nachprüfbarkeit der einzelnen Geschäfte und der damit verbundenen Verfahren gewährleistet.
Die berichterstattende Finanzbehörde kann die Gesellschaft um eine Verlängerung der Aufbewahrungsfrist für Informationen bitten und dabei auch den Umfang der aufzubewahrenden Daten und schriftlichen Nachweise festlegen. Die verlängerte Frist darf fünf (5) weitere Jahre nicht überschreiten.

Artikel XI

Schlussbestimmungen

Das Programm ist für beide Geschäftsführer der Gesellschaft bindend. Sollte ein Mitarbeiter in einem Arbeitsverhältnis bei der Gesellschaft eingestellt werden, wird das Programm aktualisiert, um diese Tatsache realistisch zu berücksichtigen. Der neue Mitarbeiter wird ordnungsgemäß mit dem Programm vertraut gemacht und die Inhalte sowie der Zeitplan seiner Ausbildung werden festgelegt.

Da in der Gesellschaft nur zwei Geschäftsführer tätig sind, ist die Person, die die Erfüllung der Aufgaben gemäß diesem Programm sicherstellt und den laufenden Kontakt mit der Finanznachrichteneinheit aufrechterhält, Mgr. Katarína Vlasáková.

Beide Geschäftsführer der Gesellschaft wurden ordnungsgemäß mit diesem Programm vertraut gemacht und verpflichten sich, dieses einzuhalten. Beide Geschäftsführer bestätigen, dass sie ständigen Zugang zu dem Programm haben.

Die fachliche Vorbereitung wird einmal jährlich regelmäßig durchgeführt, wenn das Programm erneut eingehend geprüft und bewertet wird, ob sich die Rechtslage geändert hat. Die fachliche Vorbereitung findet immer statt, wenn wesentliche Gesetzesänderungen oder Änderungen oder Ergänzungen des Programms vorgenommen werden.

Der geschäftsführende Direktor, der als Verantwortlicher für die Erfüllung der Aufgaben im Rahmen dieses Programms benannt ist, überwacht kontinuierlich die Einhaltung des Programms bei der Erbringung von Dienstleistungen für die Kunden.

Das Unternehmen aktualisiert das Programm, wenn neue unerwartete oder neue Risikoarten festgestellt werden und wenn sich die rechtlichen Bestimmungen im Bereich der Vorbeugung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ändern.

Das Programm kann nur in schriftlicher Form geändert werden. Das Programm wird immer in vollständiger Fassung mit Aktualisierungsdatum erstellt.

Die folgenden Anhänge sind ein wesentlicher Bestandteil des Programms:

Anhang Nr. 1 – Erklärung über den/die wirtschaftlich Berechtigten

Anhang Nr. 2 – Erklärung über die Herkunft der Mittel

Anhang Nr. 3 – Erklärung über die Durchführung

Anhang 4 - Interne NOO-Berichterstattung

Anhang 5 NOO-Berichterstattung für die Finanzberichterstattungseinheit

In Bratislava, am 28.04.2026

Zuletzt aktualisiert: 1.6.2026

____________________________________

LUMIA s.r.o.

Stellvertreterin: Mgr. Katarína Vlasáková, Geschäftsführerin

Anhang 1

Erklärung des Kunden über den Nutzen für den Endnutzer

Im Sinne der Bestimmungen des Gesetzes Nr. 297/2008 Slg. über den Schutz vor der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung und zur Änderung und Ergänzung bestimmter Gesetze in der Fassung späterer Vorschriften ersucht LUMIA s. r. o., mit Sitz in Riečna 154/2, 811 02 Bratislava, ID-Nummer: 57585253, eingetragen im Handelsregister des Stadtgerichts Bratislava III, Abteilung Sro, Blatt-Nr. 198895/B, im Rahmen der Erfüllung der Sorgfaltspflichten gegenüber dem Kunden, dass dieser ihm den wirtschaftlich Berechtigten mitteilt und identifiziert.

Daten zur Identifizierung des Kunden:

Name des Unternehmens
Hauptsitz
ID
Vertreten durch

erklärt, dass der Endnutzer der Leistungen eine natürliche Person ist:

Vorname Nachname	Geburtsnummer/Geburtsdatum[1]	Anschrift des ständigen Wohnsitzes	Nationalität

In Bratislava, am _______________

____________________________

Kunde

Anhang 2

ERKLÄRUNG ÜBER DIE HERKUNFT DER MITTEL

Gemäß dem Gesetz Nr. 297/2008 GBl. über den Schutz vor der Legalisierung von Erträgen aus kriminellen Handlungen und vor der Finanzierung des Terrorismus und über die Änderung und Ergänzung einiger Gesetze, ist die Gesellschaft LUMIA s. r. o. mit Sitz in Riečna 154/2, 811 02 Bratislava, IČO: 57585253, eingetragen im Handelsregister des Stadtgerichts Bratislava III, Abteilung Sro, Blatt Nr. 198895/B (nachfolgend „Gesellschaft“ genannt), verpflichtet, Maßnahmen gegen die Legalisierung von Erträgen aus kriminellen Handlungen und die Finanzierung des Terrorismus zu ergreifen, einschließlich der laufenden Überwachung von Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden. In Anbetracht des oben Genannten ersucht die Gesellschaft bei der Erbringung der grundlegenden Kundenbetreuung um die Angabe folgender Informationen bezüglich des Ursprungs der für die Durchführung der Transaktion bestimmten Finanzmittel.

Daten zur Identifizierung des Kunden:

Vorname und Nachname / Firmenname
Ständiger Wohnsitz / Geschäftssitz
Geburtsdatum / Ausweisnummer
Unternehmen:	Kaufvertrag / Maklervertrag / Mietvertrag

Hiermit erkläre ich als Kunde, dass die Mittel, die ich für die Handels-/Geschäftsbeziehung verwenden möchte, folgende sind

Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit, einschließlich Beschäftigungsprämien, Abfindungen, Entlassungsentschädigungen
Einnahmen aus Sozialbeiträgen und -leistungen
Einkünfte aus unternehmerischer Tätigkeit
Einkünfte aus der Ausübung einer Funktion in einer Handelsgesellschaft (z. B. Geschäftsführungsvertrag mit einem Geschäftsführer/Vorstandsmitglied)
Einkünfte aus freiberuflicher Tätigkeit
Erbe
mehr
im Lotto gewinnen
Einkünfte aus gerichtlicher Entscheidung, die anerkennt: Schadenersatz, Ausgleich oder Unterhalt
Altersrente, Invaliditätsrente oder andere Sozialleistungen
Einkünfte aus der Vermietung oder dem Verkauf von Grundstücken,
Einkünfte aus dem Verkauf von Antiquitäten, Schmuck oder Kunstgegenständen
Kredit oder Darlehen
Erlöse aus der Veräußerung von Wertpapieren, Anteilen, Beteiligungen und der Ausübung von Rechten hieraus
Mittel aus Vermietung, Verpachtung, Verkauf von Vermögenswerten
Mittel, die aus der Finanzierung durch die Endnutzer stammen
Provisionen oder Darlehenszinsen
Einnahmen aus dem Verkauf von Rechten an geistigem Eigentum, einschließlich Patenten
Franchise-Einnahmen
Einnahmen aus virtuellen Kryptowährungen
Sonstiges (bitte angeben):

In Bratislava, am __________________

______________________________________

Kunde

Anhang 3

Erklärung über das eigene Handeln

Im Sinne der Bestimmungen des Gesetzes Nr. 297/2008 GBl. über den Schutz vor der Legalisierung von Erträgen aus krimineller Tätigkeit und über den Schutz vor der Finanzierung des Terrorismus und zur Änderung und Ergänzung bestimmter Gesetze in der jeweils geltenden Fassung verlangt die LUMIA s. r. o. mit Sitz in Riečna 154/2, 811 02 Bratislava, IČO: 57585253, eingetragen im Handelsregister des Stadtgerichts Bratislava III, Abteilung Sro, Blatt Nr. 198895/B, im Rahmen der gebotenen Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden, dass dieser ihr mitteilt, ob er im eigenen Namen handelt oder die Person, die er im Verfahren vertritt, ordnungsgemäß identifiziert.

Daten zur Identifizierung des Kunden:

Vorname Nachname / Firmenname
Ständiger Wohnsitz / Geschäftssitz
Geburtsnummer / Ausweisnummer
Vertreten durch

Der Kunde erklärt hiermit, dass:

in eigenem Namen handelt
vertritt eine dritte Partei

Daten zur Identifizierung Dritter:

Vorname Nachname / Firmenname
Ständiger Wohnsitz / Geschäftssitz
Geburtsnummer / Ausweisnummer

Bratislava, auf __________________

______________________________

Kunde

Anhang 4

Interne Berichterstattung über einen ungewöhnlichen Geschäftsvorgang

Der Kunde, der an dem ungewöhnlichen Geschäftsvorgang beteiligt ist:

Identifikationsdaten des Kunden - natürliche Person

Vorname Nachname
Dauerhaft wohnhaft
Geburtsnummer / Geburtsdatum
Art und Nummer des Personalausweises
Nationalität
Sitz der Gesellschaft
Identifikationsnummer
Register/Nachweis für geschäftliche Aktivitäten
Bankkontonummer

Identifikationsdaten des Kunden - juristische Person:

Name des Unternehmens
Hauptsitz
Identifikationsnummer
Register/Evidencia
Nummer der Eintragung im Register / in der Aufzeichnung
Vertreten durch
Bankkontonummer

Geschäftsbeziehung / Business

Art des Vertrags
Datum des Abschlusses
Betrag der Transaktion

Angaben zur Geschäftsunüblichkeit einer Geschäftstransaktion:

[Grund für ungewöhnliches NOO nach Programm, Informationen über wesentliche Umstände des Geschäfts, Zeitpunkt der Ereignisse]

Daten von Dritten, die Kenntnis von einer ungewöhnlichen Geschäftstätigkeit haben:

Vorname Nachname
Dauerhaft wohnhaft
Geburtsnummer / Geburtsdatum
Beziehung zur verpflichteten Person

In Bratislava, am_______________

Anhang 5

Meldung eines ungewöhnlichen Geschäftsvorfalls

Verpflichtete Person:

LUMIA s. r. o. mit Sitz in Riečna 154/2, 811 02 Bratislava, IČO: 57585253, eingetragen im Handelsregister des Stadtgerichts Bratislava III, Abteilung Sro, Blatt-Nr. 198895/B, vertreten durch den Geschäftsführer: Mag. Katarína Vlasáková, telefonischer Kontakt: 0918/186963 (Gesellschaft).

Der Kunde, der an dem ungewöhnlichen Geschäftsvorgang beteiligt ist:

Identifikationsdaten des Kunden - natürliche Person

Vorname Nachname
Dauerhaft wohnhaft
Geburtsnummer / Geburtsdatum
Art und Nummer des Personalausweises
Nationalität
Sitz der Gesellschaft
Identifikationsnummer
Register/Nachweis für geschäftliche Aktivitäten
Bankkontonummer

Identifikationsdaten des Kunden - juristische Person:

Name des Unternehmens
Hauptsitz
Identifikationsnummer
Register/Evidencia
Nummer der Eintragung im Register / in der Aufzeichnung
Vertreten durch
Bankkontonummer

Angaben zur Geschäftsunüblichkeit einer Geschäftstransaktion:

[Grund für die Ungewöhnlichkeit, Informationen über die wesentlichen Umstände der Transaktion, Zeitpunkt der Ereignisse]

Daten von Dritten, die Kenntnis von einer ungewöhnlichen Geschäftstätigkeit haben:

Vorname Nachname
Dauerhaft wohnhaft
Geburtsnummer / Geburtsdatum
Beziehung zur verpflichteten Person

Die verpflichtete Person muss die folgenden Dokumente vorlegen:

Fotokopien von Ausweispapieren
Fotokopie des geschlossenen Vertrags mit dem Kunden
[l]
[l]

In Bratislava, am_______________

___________________________________________

LUMIA s. r. o.

Ersetzt durch. Mgr. Katarína Vlasáková

Geschäftsführender Direktor

[1] Geben Sie das Geburtsdatum an, wenn keine Geburtsnummer vergeben wurde.