{"id":2134,"date":"2025-04-08T12:37:39","date_gmt":"2025-04-08T12:37:39","guid":{"rendered":"http:\/\/www.lumia.sk\/?page_id=2134"},"modified":"2025-05-09T07:56:48","modified_gmt":"2025-05-09T07:56:48","slug":"own-activities-programme","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/own-activities-programme\/","title":{"rendered":"Internal program focused on preventing the legalization of proceeds from criminal activity and financing of terrorism"},"content":{"rendered":"\n<p>Dokument si m\u00f4\u017eete stiahnu\u0165 ni\u017e\u0161ie:<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-file\"><a id=\"wp-block-file--media-30450816-0cd6-484d-8f5f-0066847f9dac\" href=\"http:\/\/www.lumia.sk\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/250214_AML_Program-vlastnej-cinnosti_aktualizacia_v2_prijate-zmeny.docx\">250214_AML_Program vlastnej \u010dinnosti_aktualiz\u00e1cia_v2_prijat\u00e9 zmeny<\/a><a href=\"http:\/\/www.lumia.sk\/wp-content\/uploads\/2025\/04\/250214_AML_Program-vlastnej-cinnosti_aktualizacia_v2_prijate-zmeny.docx\" class=\"wp-block-file__button wp-element-button\" download aria-describedby=\"wp-block-file--media-30450816-0cd6-484d-8f5f-0066847f9dac\">Stiahnu\u0165<\/a><\/div>\n\n\n\n<p><strong>Program vlastnej \u010dinnosti zameranej proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu (Program)<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Program vypracovala pre svoje intern\u00e9 potreby spolo\u010dnos\u0165 <a>LUMIA PROPERTY MANAGEMENT s.r.o. so s\u00eddlom Krasovsk\u00e9ho 3742\/13, 851 01 Bratislava, I\u010cO: 36&nbsp;803&nbsp;898, <\/a>zap\u00edsan\u00e1 v&nbsp;Obchodnom registri vedenom Mestsk\u00fdm s\u00fadom Bratislava III, oddiel Sro, vlo\u017eka \u010d. 46903\/B (Spolo\u010dnos\u0165).<\/p>\n\n\n\n<p>Program upravuje postup Spolo\u010dnosti a&nbsp;jej z\u00e1stupcov pri predch\u00e1dzan\u00ed legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a pri predch\u00e1dzan\u00ed financovaniu terorizmu pod\u013ea <a>z\u00e1kona \u010d. 297\/2008 Z. z. o ochrane pred legaliz\u00e1ciou pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a o ochrane pred financovan\u00edm terorizmu a o zmene a doplnen\u00ed niektor\u00fdch z\u00e1konov v&nbsp;znen\u00ed neskor\u0161\u00edch predpisov <\/a>(Z\u00e1kon).<\/p>\n\n\n\n<p>Spolo\u010dnos\u0165 v&nbsp;r\u00e1mci v\u00fdkonu svojej \u010dinnosti je opr\u00e1vnen\u00e1 sprostredk\u00fava\u0165 predaj, pren\u00e1jom alebo k\u00fapu nehnute\u013enost\u00ed a&nbsp;je povinnou osobou pod\u013ea \u00a75 ods. 1 p\u00edsm. i) Z\u00e1kona.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok I.<\/strong><strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00da\u010del Programu<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Program stanovuje podmienky a&nbsp;konkr\u00e9tne pracovn\u00e9 postupy pre konate\u013eov a&nbsp;zamestnancov Spolo\u010dnosti pri zamedzen\u00ed legaliz\u00e1cie pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu, vymedzenie zodpovednosti, pr\u00e1va a povinnost\u00ed pri vykon\u00e1van\u00ed opatren\u00ed zameran\u00fdch proti legaliz\u00e1cii a financovaniu terorizmu a zabezpe\u010denie informa\u010dn\u00e9ho toku o opatreniach vykon\u00e1van\u00fdch v s\u00favislosti s ochranou pred legaliz\u00e1ciou a financovan\u00edm terorizmu.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Program je z\u00e1v\u00e4zn\u00fd pre konate\u013eov a&nbsp;v\u0161etk\u00fdch zamestnancov, ktor\u00ed plnia \u00falohy pod\u013ea Z\u00e1kona. Plnenie jednotliv\u00fdch povinnost\u00ed, ktor\u00e9 s\u00fa ni\u017e\u0161ie definovan\u00e9 pre Spolo\u010dnos\u0165, vo vz\u0165ahu ku konkr\u00e9tnemu klientovi v\u017edy zabezpe\u010duje konate\u013e alebo zamestnanec, ktor\u00fd m\u00e1 dan\u00fd obchod s&nbsp;klientom na starosti.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok II.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Vymedzenie z\u00e1kladn\u00fdch pojmov<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Legaliz\u00e1cia pr\u00edjmu z trestnej \u010dinnosti <\/strong>&#8211; \u00famyseln\u00e9 konanie, ktor\u00e9 spo\u010d\u00edva v<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>a) zmene povahy majetku alebo prevode majetku s vedom\u00edm, \u017ee tento majetok poch\u00e1dza z trestnej \u010dinnosti alebo z \u00fa\u010dasti na trestnej \u010dinnosti, s cie\u013eom utajenia alebo zakrytia nez\u00e1konn\u00e9ho p\u00f4vodu majetku alebo s cie\u013eom napom\u00e1hania osobe, ktor\u00e1 sa podie\u013ea na p\u00e1chan\u00ed takejto trestnej \u010dinnosti, aby sa vyhla pr\u00e1vnym d\u00f4sledkom svojho konania,<\/p>\n\n\n\n<p>b)utajen\u00ed alebo zakryt\u00ed p\u00f4vodu alebo povahy majetku, umiestnenia alebo premiestnenia majetku, vlastn\u00edckeho pr\u00e1va alebo in\u00e9ho pr\u00e1va k majetku s vedom\u00edm, \u017ee tento majetok poch\u00e1dza z trestnej \u010dinnosti alebo z \u00fa\u010dasti na trestnej \u010dinnosti,<\/p>\n\n\n\n<p>c) nadobudnut\u00ed, dr\u017ebe, u\u017e\u00edvan\u00ed a po\u017e\u00edvan\u00ed majetku s vedom\u00edm, \u017ee tento majetok poch\u00e1dza z trestnej \u010dinnosti alebo z \u00fa\u010dasti na trestnej \u010dinnosti,<\/p>\n\n\n\n<p>d) \u00fa\u010dasti na konan\u00ed pod\u013ea p\u00edsmen a) a\u017e c), a to aj vo forme spol\u010denia, napom\u00e1hania, podnecovania a nav\u00e1dzania, ako aj v pokuse o tak\u00e9to konanie.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Financovanie terorizmu <\/strong>&#8211; poskytnutie alebo zhroma\u017e\u010fovanie finan\u010dn\u00fdch prostriedkov alebo majetku s \u00famyslom pou\u017ei\u0165 ich, alebo s vedom\u00edm, \u017ee sa maj\u00fa pou\u017ei\u0165, \u00faplne alebo s\u010dasti, na<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>a) sp\u00e1chanie trestn\u00e9ho \u010dinu zalo\u017eenia, zosnovania a podporovania teroristickej skupiny alebo trestn\u00e9ho \u010dinu terorizmu a niektor\u00fdch foriem \u00fa\u010dasti na terorizme,<\/p>\n\n\n\n<p>b) financovanie ka\u017edodenn\u00fdch potrieb osoby, u ktorej je mo\u017en\u00e9 predpoklada\u0165, \u017ee m\u00e1 v \u00famysle sp\u00e1cha\u0165 alebo sp\u00e1chala trestn\u00fd \u010din terorizmu a niektor\u00fdch foriem \u00fa\u010dasti na terorizme,<\/p>\n\n\n\n<p>c) sp\u00e1chanie trestn\u00e9ho \u010dinu kr\u00e1de\u017ee, trestn\u00e9ho \u010dinu vydierania alebo trestn\u00e9ho \u010dinu fal\u0161ovania a pozme\u0148ovania verejnej listiny, \u00faradnej pe\u010date, \u00faradnej uz\u00e1very, \u00faradn\u00e9ho znaku a \u00faradnej zna\u010dky alebo podnecovania, napom\u00e1hania alebo nav\u00e1dzania osoby na sp\u00e1chanie tak\u00e9ho trestn\u00e9ho \u010dinu alebo na jeho pokus s cie\u013eom sp\u00e1cha\u0165 trestn\u00fd \u010din zalo\u017eenia, zosnovania a podporovania teroristickej skupiny alebo trestn\u00fd \u010din terorizmu a niektor\u00fdch foriem \u00fa\u010dasti na terorizme,<\/p>\n\n\n\n<p>d) sp\u00e1chanie \u010dinov pod\u013ea medzin\u00e1rodn\u00fdch zml\u00fav, ktor\u00e9 boli ratifikovan\u00e9 a vyhl\u00e1sen\u00e9 sp\u00f4sobom ustanoven\u00fdm z\u00e1konom, ktor\u00fdmi je Slovensk\u00e1 republika viazan\u00e1.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Neobvykl\u00e1 obchodn\u00e1 oper\u00e1cia<\/strong> &#8211; pr\u00e1vny \u00fakon alebo in\u00fd \u00fakon, ktor\u00fd nasved\u010duje tomu, \u017ee jeho vykonan\u00edm m\u00f4\u017ee d\u00f4js\u0165 k legaliz\u00e1cii alebo financovaniu terorizmu. Jednotliv\u00e9 formy neobvyklej obchodnej oper\u00e1cie s\u00fa pop\u00edsan\u00e9 v&nbsp;\u010dl\u00e1nku VIII tohto Programu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Politicky exponovan\u00e1 osoba<\/strong> &#8211; hlava \u0161t\u00e1tu, predseda vl\u00e1dy, podpredseda vl\u00e1dy, minister, ved\u00faci \u00fastredn\u00e9ho org\u00e1nu \u0161t\u00e1tnej spr\u00e1vy, \u0161t\u00e1tny tajomn\u00edk alebo obdobn\u00fd z\u00e1stupca ministra, poslanec z\u00e1konodarn\u00e9ho zboru, sudca najvy\u0161\u0161ieho s\u00fadu, sudca najvy\u0161\u0161ieho spr\u00e1vneho s\u00fadu, sudca \u00fastavn\u00e9ho s\u00fadu alebo in\u00fdch s\u00fadnych org\u00e1nov vy\u0161\u0161ieho stup\u0148a, proti rozhodnutiu ktor\u00fdch sa s v\u00fdnimkou osobitn\u00fdch pr\u00edpadov u\u017e nemo\u017eno odvola\u0165, predseda S\u00fadnej rady Slovenskej republiky, podpredseda S\u00fadnej rady Slovenskej republiky, predseda \u0160pecializovan\u00e9ho trestn\u00e9ho s\u00fadu, podpredseda \u0160pecializovan\u00e9ho trestn\u00e9ho s\u00fadu, predseda krajsk\u00e9ho s\u00fadu, podpredseda krajsk\u00e9ho s\u00fadu, predseda spr\u00e1vneho s\u00fadu, podpredseda spr\u00e1vneho s\u00fadu, predseda okresn\u00e9ho s\u00fadu alebo podpredseda okresn\u00e9ho s\u00fadu, \u010dlen dvora aud\u00edtorov alebo rady centr\u00e1lnej banky, ve\u013evyslanec, charg\u00e9 d&#8217;affaires, vysoko postaven\u00fd pr\u00edslu\u0161n\u00edk ozbrojen\u00fdch s\u00edl, ozbrojen\u00fdch zborov alebo ozbrojen\u00fdch bezpe\u010dnostn\u00fdch zborov, \u010dlen riadiaceho org\u00e1nu, dozorn\u00e9ho org\u00e1nu alebo kontroln\u00e9ho org\u00e1nu \u0161t\u00e1tneho podniku alebo obchodnej spolo\u010dnosti patriacej do vlastn\u00edctva \u0161t\u00e1tu, gener\u00e1lny prokur\u00e1tor, n\u00e1mestn\u00edk gener\u00e1lneho prokur\u00e1tora, \u0161peci\u00e1lny prokur\u00e1tor, z\u00e1stupca \u0161peci\u00e1lneho prokur\u00e1tora, krajsk\u00fd prokur\u00e1tor, n\u00e1mestn\u00edk krajsk\u00e9ho prokur\u00e1tora, okresn\u00fd prokur\u00e1tor alebo n\u00e1mestn\u00edk okresn\u00e9ho prokur\u00e1tora, osoba v inej obdobnej funkcii s celo\u0161t\u00e1tnym v\u00fdznamom alebo region\u00e1lnym v\u00fdznamom alebo inej obdobnej funkcii vykon\u00e1vanej v in\u0161tit\u00faci\u00e1ch Eur\u00f3pskej \u00fanie alebo v medzin\u00e1rodn\u00fdch organiz\u00e1ci\u00e1ch, \u010dlen \u0161tatut\u00e1rneho org\u00e1nu politickej strany alebo politick\u00e9ho hnutia. Za politicky exponovan\u00fa osobu sa pova\u017euje aj man\u017eel, man\u017eelka alebo osoba, ktor\u00e1 m\u00e1 podobn\u00e9 postavenie ako man\u017eel alebo man\u017eelka osoby uvedenej v&nbsp;predch\u00e1dzaj\u00facej vete, ako aj die\u0165a, za\u0165, nevesta, rodi\u010d alebo osoba, ktor\u00e1 m\u00e1 podobn\u00e9 postavenie ako za\u0165 alebo nevesta osoby uvedenej v&nbsp;predch\u00e1dzaj\u00facej vete. Politicky exponovanou osobou sa na \u00fa\u010dely tohto z\u00e1kona rozumie aj fyzick\u00e1 osoba, o ktorej je zn\u00e1me, \u017ee je kone\u010dn\u00fdm u\u017e\u00edvate\u013eom v\u00fdhod rovnak\u00e9ho klienta alebo inak ovl\u00e1da rovnak\u00e9ho klienta ako osoba uveden\u00e1 v&nbsp;prvej vete tohto odseku alebo podnik\u00e1 spolu s osobou uvedenou v&nbsp;prvej vete tohto odseku alebo klienta, ktor\u00fd bol zriaden\u00fd v prospech osoby uvedenej v&nbsp;prvej vete tohto odseku.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Kone\u010dn\u00fd u\u017e\u00edvate\u013e v\u00fdhod &#8211; <\/strong>ka\u017ed\u00e1 fyzick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 skuto\u010dne ovl\u00e1da alebo kontroluje pr\u00e1vnick\u00fa osobu, fyzick\u00fa osobu \u2013 podnikate\u013ea, a ka\u017ed\u00e1 fyzick\u00e1 osoba, v prospech ktorej tieto subjekty vykon\u00e1vaj\u00fa svoju \u010dinnos\u0165 alebo obchod. Ak ide o pr\u00e1vnick\u00fa osobu, fyzick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 m\u00e1 priamy alebo nepriamy podiel alebo ich s\u00fa\u010det najmenej 25 % na hlasovac\u00edch pr\u00e1vach v pr\u00e1vnickej osobe alebo na jej z\u00e1kladnom iman\u00ed vr\u00e1tane akci\u00ed na doru\u010dite\u013ea, m\u00e1 pr\u00e1vo vymenova\u0165, inak ustanovi\u0165 alebo odvola\u0165 \u0161tatut\u00e1rny org\u00e1n, riadiaci org\u00e1n, dozorn\u00fd org\u00e1n alebo kontroln\u00fd org\u00e1n v pr\u00e1vnickej osobe alebo ak\u00e9hoko\u013evek ich \u010dlena, ovl\u00e1da pr\u00e1vnick\u00fa osobu in\u00fdm sp\u00f4sobom, ako je uveden\u00e9 v prvom a druhom bode, m\u00e1 pr\u00e1vo na hospod\u00e1rsky prospech najmenej 25 % z podnikania pr\u00e1vnickej osoby alebo z inej jej \u010dinnosti. Ak ide o&nbsp;fyzick\u00fa osobu\u2013 podnikate\u013ea, fyzick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 m\u00e1 pr\u00e1vo na hospod\u00e1rsky prospech najmenej 25 % z podnikania fyzickej osoby \u2013 podnikate\u013ea alebo z inej jej \u010dinnosti. Za kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod sa pova\u017euje aj fyzick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 m\u00e1 pr\u00e1vo na hospod\u00e1rsky prospech najmenej 25 % z podnikania pr\u00e1vnickej osoby, v ktorej je tich\u00fdm spolo\u010dn\u00edkom. Ak ide o verejn\u00fa obchodn\u00fa spolo\u010dnos\u0165 alebo komanditn\u00fa spolo\u010dnos\u0165, fyzick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 je spolo\u010dn\u00edkom, alebo ktor\u00e1 priamo alebo nepriamo prostredn\u00edctvom vlastn\u00edckeho podielu alebo in\u00fdm sp\u00f4sobom ovl\u00e1da spolo\u010dn\u00edka, ktor\u00fd je pr\u00e1vnickou osobou. Ak ide o zdru\u017eenie majetku za kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod sa pova\u017euje fyzick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 je zakladate\u013eom alebo zria\u010fovate\u013eom zdru\u017eenia majetku; ak je zakladate\u013eom alebo zria\u010fovate\u013eom pr\u00e1vnick\u00e1 osoba, fyzick\u00e1 osoba pod\u013ea p\u00edsmena pova\u017eovan\u00e1 za kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod pod\u013ea defin\u00edcie pri pr\u00e1vnickej osobe, pr\u00edpadne fyzick\u00fd osoba, ktor\u00e1 m\u00e1 pr\u00e1vo vymenova\u0165, inak ustanovi\u0165 alebo odvola\u0165 \u0161tatut\u00e1rny org\u00e1n, riadiaci org\u00e1n, dozorn\u00fd org\u00e1n alebo kontroln\u00fd org\u00e1n zdru\u017eenia majetku alebo ich \u010dlena alebo je \u010dlenom org\u00e1nu, ktor\u00fd m\u00e1 pr\u00e1vo vymenova\u0165, inak ustanovi\u0165 alebo odvola\u0165 tieto org\u00e1ny alebo ich \u010dlena, alebo osoba, ktor\u00e1 je \u0161tatut\u00e1rnym org\u00e1nom, riadiacim org\u00e1nom, dozorn\u00fdm org\u00e1nom, kontroln\u00fdm org\u00e1nom alebo \u010dlenom t\u00fdchto org\u00e1nov, alebo je pr\u00edjemcom najmenej 25 % prostriedkov, ktor\u00e9 poskytuje zdru\u017eenie majetku, ak boli ur\u010den\u00ed bud\u00faci pr\u00edjemcovia t\u00fdchto prostriedkov; ak s\u00fa bud\u00faci pr\u00edjemcovia ur\u010den\u00ed pod\u013ea charakteristiky, ur\u010duje sa t\u00e1to charakteristika, pri\u010dom kone\u010dn\u00fdmi u\u017e\u00edvate\u013emi v\u00fdhod sa st\u00e1vaj\u00fa okamihom ich identifik\u00e1cie alebo ur\u010denia a ak neboli ur\u010den\u00ed bud\u00faci pr\u00edjemcovia prostriedkov zdru\u017eenia majetku, za kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod sa pova\u017euje okruh os\u00f4b, ktor\u00e9 maj\u00fa v\u00fdznamn\u00fd prospech zo zalo\u017eenia alebo p\u00f4sobenia zdru\u017eenia majetku, pr\u00edpadne fyzick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 je vymenovan\u00e1 na zastupovanie a ochranu z\u00e1ujmov pr\u00edjemcov zdru\u017eenia majetku. Ak \u017eiadna fyzick\u00e1 osoba nesp\u013a\u0148a krit\u00e9ri\u00e1 pod\u013ea prvej vety, za kone\u010dn\u00fdch u\u017e\u00edvate\u013eov v\u00fdhod u tejto osoby sa pova\u017euj\u00fa \u010dlenovia jej vrcholov\u00e9ho mana\u017ementu; za \u010dlena vrcholov\u00e9ho mana\u017ementu sa pova\u017euje \u0161tatut\u00e1rny org\u00e1n alebo \u010dlenovia \u0161tatut\u00e1rneho org\u00e1nu. Kone\u010dn\u00fdm u\u017e\u00edvate\u013eom v\u00fdhod je aj fyzick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 sama nesp\u013a\u0148a krit\u00e9ri\u00e1 pod\u013ea vy\u0161\u0161\u00edch viet, av\u0161ak spolo\u010dne s inou osobou konaj\u00facou s \u0148ou v zhode alebo spolo\u010dn\u00fdm postupom sp\u013a\u0148a aspo\u0148 niektor\u00e9 z t\u00fdchto krit\u00e9ri\u00ed.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Klient <\/strong>\u2013 osoba, ktor\u00e1 je zmluvnou stranou je zmluvnou stranou z\u00e1v\u00e4zkov\u00e9ho vz\u0165ahu spojen\u00e9ho s podnikate\u013eskou \u010dinnos\u0165ou povinnej osoby, alebo sa z\u00fa\u010dast\u0148uje na konan\u00ed, na z\u00e1klade ktor\u00e9ho sa m\u00e1 sta\u0165 zmluvnou stranou z\u00e1v\u00e4zkov\u00e9ho vz\u0165ahu spojen\u00e9ho s podnikate\u013eskou \u010dinnos\u0165ou povinnej osoby, alebo zastupuje pri konan\u00ed s povinnou osobou zmluvn\u00fa stranu z\u00e1v\u00e4zkov\u00e9ho vz\u0165ahu spojen\u00e9ho s podnikate\u013eskou \u010dinnos\u0165ou povinnej osoby, alebo je na z\u00e1klade in\u00fdch skuto\u010dnost\u00ed opr\u00e1vnen\u00e1 na nakladanie s predmetom z\u00e1v\u00e4zkov\u00e9ho vz\u0165ahu spojen\u00e9ho s podnikate\u013eskou \u010dinnos\u0165ou povinnej osoby. Naj\u010dastej\u0161\u00edm Klientom Spolo\u010dnosti je osoba, ktor\u00e1 m\u00e1 z\u00e1ujem o&nbsp;k\u00fapu, predaj alebo pren\u00e1jom nehnute\u013enosti.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Zdru\u017eenie majetku <\/strong>&#8211; klient, ktor\u00fdm je nad\u00e1cia, neziskov\u00e1 organiz\u00e1cia poskytuj\u00faca v\u0161eobecne prospe\u0161n\u00e9 slu\u017eby, neinvesti\u010dn\u00fd fond alebo in\u00e9 \u00fa\u010delov\u00e9 zdru\u017eenie majetku bez oh\u013eadu na jeho pr\u00e1vnu subjektivitu, ktor\u00e9 spravuje a rozde\u013euje finan\u010dn\u00e9 prostriedky,<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok III<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Starostlivos\u0165 o&nbsp;klientov<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Starostlivos\u0165 o&nbsp;klientov predstavuje s\u00fahrn povinnost\u00ed, ktor\u00e9 Spolo\u010dnos\u0165 vykon\u00e1va pri svojej podnikate\u013eskej \u010dinnosti vo vz\u0165ahu k&nbsp;jej klientom pod\u013ea Z\u00e1kona, aby mala mo\u017enos\u0165 spozna\u0165 svojho klienta a&nbsp;n\u00e1sledne rozpozna\u0165, \u017ee existuje riziko vo vz\u0165ahu k&nbsp;pl\u00e1novanej obchodnej transakcii.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Starostlivos\u0165 pod\u013ea rozsahu povinnost\u00ed Spolo\u010dnosti rozde\u013eujeme na z\u00e1kladn\u00fa, zn\u00ed\u017een\u00fa a&nbsp;zv\u00fd\u0161en\u00fa starostlivos\u0165.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 ur\u010d\u00ed rozsah starostlivosti o&nbsp;klienta primerane s oh\u013eadom na riziko legaliz\u00e1cie alebo financovania terorizmu. Spolo\u010dnos\u0165 je pri posudzovan\u00ed rizika legaliz\u00e1cie alebo financovania terorizmu povinn\u00e1 vyhodnoti\u0165 a zoh\u013eadni\u0165 rizikov\u00e9 faktory uveden\u00e9 v hodnoten\u00ed riz\u00edk pod\u013ea \u010dl\u00e1nku VII Programu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok IV<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Z\u00e1kladn\u00e1 starostlivos\u0165<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 je povinn\u00e1 vo vz\u0165ahu ku ka\u017ed\u00e9mu svojmu klientovi zabezpe\u010di\u0165 jeho identifik\u00e1ciu a&nbsp;n\u00e1sledne t\u00fato identifik\u00e1ciu overi\u0165. Z\u00e1kladn\u00fa starostlivos\u0165 vykon\u00e1va vo vz\u0165ahu k&nbsp;v\u0161etk\u00fdm klientom. Po\u010das jej vykon\u00e1vania m\u00f4\u017ee d\u00f4js\u0165 k&nbsp;z\u00e1veru, \u017ee treba okrem z\u00e1kladnej starostlivosti doplni\u0165 aj povinnosti pri zv\u00fd\u0161enej starostlivosti, ktor\u00e9 s\u00fa uveden\u00e9 v&nbsp;\u010cl\u00e1nku VI tohto Programu.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p><strong>A &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Identifik\u00e1cia klienta<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak je klientom fyzick\u00e1 osoba, t\u00e1to by sa mala identifikova\u0165 t\u00fdm, \u017ee na za\u010diatku obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu alebo obchodu riadne ozn\u00e1mi Spolo\u010dnosti svoje meno, priezvisko, d\u00e1tum narodenia, rodn\u00e9 \u010d\u00edslo, trval\u00fd pobyt, \u0161t\u00e1tnu pr\u00edslu\u0161nos\u0165, druh a&nbsp;\u010d\u00edslo dokladu toto\u017enosti. Ak fyzick\u00e1 osoba z\u00e1rove\u0148 podnik\u00e1 a&nbsp;obchodn\u00fd vz\u0165ah alebo obchod sa t\u00fdka tohto podnikania ozn\u00e1mi Spolo\u010dnosti aj adresu miesta podnikania, adresy skuto\u010dn\u00e9ho miesta v\u00fdkonu podnikate\u013eskej \u010dinnosti, ak je odli\u0161n\u00e1 od adresy miesta podnikania, identifika\u010dn\u00e9 \u010d\u00edslo a&nbsp;ozna\u010d\u00ed \u00faradn\u00fd register alebo evidenciu, v&nbsp;ktorej je zaevidovan\u00e1 a&nbsp;\u010d\u00edslo z\u00e1pisu v&nbsp;registri\/evidencii.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak je klientom Spolo\u010dnosti pr\u00e1vnick\u00e1 osoba alebo zdru\u017eenie majetku na identifik\u00e1ciu je potrebn\u00e9, aby sa identifikovala t\u00fdm, \u017ee uvedie svoj n\u00e1zov, adresu s\u00eddla, adresy skuto\u010dn\u00e9ho miesta v\u00fdkonu podnikate\u013eskej \u010dinnosti, ak je odli\u0161n\u00e1 od adresy s\u00eddla, identifika\u010dn\u00e9 \u010d\u00edsla, ozna\u010denie registra alebo evidencie, v&nbsp;ktorej je zap\u00edsan\u00e1, \u010d\u00edslo tohto z\u00e1pisu. Z\u00e1rove\u0148 je povinn\u00e1 sa identifikova\u0165 aj fyzick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 je opr\u00e1vnen\u00e1 za pr\u00e1vnick\u00fa osobu kona\u0165 v&nbsp;rozsahu \u00fadajov pod\u013ea odseku 2 tohto \u010dl\u00e1nku Programu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak je klient zast\u00fapen\u00fd inou osobou na z\u00e1klade splnomocnenia, tak sa vo vz\u0165ahu ku klientovi z\u00edskavaj\u00fa \u00fadaje v&nbsp;rozsahu pod\u013ea toho \u010di je fyzickou alebo pr\u00e1vnickou osobou pod\u013ea odseku 2 a&nbsp;3 tohto \u010dl\u00e1nku. Z\u00e1rove\u0148 je potrebn\u00e9, aby sa v&nbsp;rovnakom rozsahu identifikoval aj z\u00e1stupca konaj\u00faci na z\u00e1klade plnomocenstva. Spolo\u010dnos\u0165 over\u00ed platnos\u0165 a rozsah opr\u00e1vnenia na zastupovanie.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak je klientom malolet\u00e9 die\u0165a bez dokladu toto\u017enosti, tak sa vo vz\u0165ahu k&nbsp;malolet\u00e9mu z\u00edskavaj\u00fa \u00fadaje v&nbsp;rozsahu meno, priezvisko, d\u00e1tum narodenia, rodn\u00e9 \u010d\u00edslo, trval\u00fd pobyt, \u0161t\u00e1tna pr\u00edslu\u0161nos\u0165 a jeho z\u00e1konn\u00fd z\u00e1stupca by mal Spolo\u010dnosti uvies\u0165 \u00fadaje v&nbsp;rozsahu pod\u013ea odseku 2 t\u00fdkaj\u00facej sa identifik\u00e1cie fyzickej osoby.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>B&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Overenie identifik\u00e1cie<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 je povinn\u00e1 overi\u0165, \u010di identifika\u010dn\u00e9 \u00fadaje poskytnut\u00e9 klientom s\u00fa pravdiv\u00e9 e\u0161te pred uzavret\u00edm obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu za jeho fyzickej pr\u00edtomnosti.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak je klientom fyzick\u00e1 osoba, je Spolo\u010dnos\u0165 povinn\u00e1 si vy\u017eiada\u0165 preukaz toto\u017enosti, ktor\u00fd klient uviedol pri svojej identifik\u00e1cii. Po predlo\u017een\u00ed tohto preukazu toto\u017enosti, Spolo\u010dnos\u0165 prever\u00ed a&nbsp;porovn\u00e1 poskytnut\u00e9 \u00fadaje s&nbsp;\u00fadajmi v&nbsp;predlo\u017eenom preukaze toto\u017enosti. Z\u00e1rove\u0148 Spolo\u010dnos\u0165 over\u00ed zhodu fotografie na preukaze toto\u017enosti so skuto\u010dnou podobou klienta. Klient by mal by\u0165 pri identifik\u00e1cii fyzicky pr\u00edtomn\u00fd.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak je klientom fyzick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 je z\u00e1rove\u0148 podnikate\u013eom, Spolo\u010dnos\u0165 prever\u00ed aj pravdivos\u0165 \u00fadajov poskytnut\u00fdch vo vz\u0165ahu k&nbsp;podnikate\u013eskej \u010dinnosti klienta a&nbsp;skontroluje sama \u00fadaje v&nbsp;registri alebo evidencii, v&nbsp;ktorej je klient zap\u00edsan\u00fd. Ak tak\u00e1to register alebo evidencia nie je verejne pr\u00edstupn\u00e1, po\u017eiada Spolo\u010dnos\u0165 klienta o&nbsp;predlo\u017eenie potvrdenia a\/alebo v\u00fdpisu z&nbsp;tohto registra alebo evidencie a&nbsp;over\u00ed spr\u00e1vnos\u0165 identifik\u00e1cie na z\u00e1klade tak\u00e9hoto dokumentu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak pri overovan\u00ed fyzickej osoby Spolo\u010dnos\u0165 zist\u00ed, \u017ee sa jedn\u00e1 o&nbsp;politicky exponovan\u00fa osobu alebo o&nbsp;osobu usaden\u00fa v&nbsp;krajine, ktor\u00fa Eur\u00f3pska komisia alebo in\u00e1 opr\u00e1vnen\u00e1 in\u0161tit\u00facia ur\u010dila za vysokorizikov\u00fa, Spolo\u010dnos\u0165 okrem z\u00e1kladnej starostlivosti vykon\u00e1 aj zv\u00fd\u0161en\u00fa starostlivos\u0165 pod\u013ea \u010dl\u00e1nku VI. Programu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak je klientom pr\u00e1vnick\u00e1 osoba over\u00ed Spolo\u010dnos\u0165 spr\u00e1vnos\u0165 poskytnut\u00fdch \u00fadajov na z\u00e1klade dokumentov, \u00fadajov alebo inform\u00e1ci\u00ed z\u00edskan\u00fdch z \u00faradn\u00e9ho registra alebo inej \u00faradnej evidencie, v ktorej je pr\u00e1vnick\u00e1 osoba zap\u00edsan\u00e1, alebo z in\u00e9ho d\u00f4veryhodn\u00e9ho a nez\u00e1visl\u00e9ho zdroja. Z\u00e1rove\u0148 Spolo\u010dnos\u0165 over\u00ed aj fyzick\u00fa osobu opr\u00e1vnen\u00fa kona\u0165 v&nbsp;mene pr\u00e1vnickej osoby sp\u00f4sobom pod\u013ea odseku 7 tohto \u010dl\u00e1nku.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Pri zast\u00fapenej osobe na z\u00e1klade splnomocnenia over\u00ed Spolo\u010dnos\u0165 poskytnut\u00e9 \u00fadaje na z\u00e1klade dokumentov, \u00fadajov alebo inform\u00e1ci\u00ed z\u00edskan\u00fdch z predlo\u017een\u00e9ho splnomocnenia s osved\u010den\u00fdm podpisom, \u00faradn\u00e9ho registra alebo inej \u00faradnej evidencie alebo z in\u00e9ho d\u00f4veryhodn\u00e9ho a nez\u00e1visl\u00e9ho zdroja. Samotn\u00e9ho z\u00e1stupcu over\u00ed Spolo\u010dnos\u0165 za jeho fyzickej pr\u00edtomnosti porovnan\u00edm \u00fadajov na splnomocnen\u00ed a&nbsp;na predlo\u017eenom doklade toto\u017enosti. Ak sa zastupovanie uskuto\u010d\u0148uje na z\u00e1klade plnomocenstva, pravos\u0165 podpisu splnomocnite\u013ea na plnomocenstve mus\u00ed by\u0165 \u00faradne osved\u010den\u00e1.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak je klientom malolet\u00e1 osoba bez dokladu toto\u017enosti Spolo\u010dnos\u0165 over\u00ed osobn\u00e9 \u00fadaje poskytnut\u00e9 z\u00e1stupcom malolet\u00e9ho na z\u00e1klade predlo\u017een\u00e9ho dokladu toto\u017enosti.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak m\u00e1 Spolo\u010dnos\u0165 pri overen\u00ed identifik\u00e1cie fyzickej osoby pochybnos\u0165, \u010di klientom predlo\u017een\u00fd doklad toto\u017enosti nie je falo\u0161n\u00fd, pozmenen\u00fd alebo \u010di skuto\u010dne patr\u00ed tejto fyzickej osobe, Spolo\u010dnos\u0165 po\u017eiada fyzick\u00fa osobu o&nbsp;\u010fal\u0161\u00ed doklad toto\u017enosti (napr. cestovn\u00fd doklad alebo vodi\u010dsk\u00fd preukaz) na preverenie \u00fadajov. Spolo\u010dnos\u0165 m\u00f4\u017ee overi\u0165, \u010di nejde odcudzen\u00fd alebo straten\u00fd doklad toto\u017enosti vo verejne dostupnej evidencii straten\u00fdch a odcudzen\u00fdch dokladov vedenej na <a href=\"http:\/\/www.minv.sk.\">www.minv.sk.<\/a><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak m\u00e1 Spolo\u010dnos\u0165 pochybnosti pri overen\u00ed identifik\u00e1cie pr\u00e1vnickej osoby, vy\u017eiada si za \u00fa\u010delom identifik\u00e1cie \u010fal\u0161\u00ed doklad z&nbsp;\u00faradn\u00e9ho registra, evidencie, v&nbsp;ktorej je klient zap\u00edsan\u00fd. M\u00f4\u017ee to by\u0165 napr. potvrdenie o&nbsp;registr\u00e1cii na da\u0148ovom \u00farade.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Klient je povinn\u00fd poskytn\u00fa\u0165 vy\u017eiadan\u00e9 inform\u00e1cie a&nbsp;doklady, ktor\u00e9 s\u00fa potrebn\u00e9 na jeho identifik\u00e1ciu a&nbsp;overenie. Spolo\u010dnos\u0165 si vyhotov\u00ed \u010ditate\u013en\u00e9 k\u00f3pie preukazu toto\u017enosti a&nbsp;ostatn\u00fdch predlo\u017een\u00fdch dokumentov a&nbsp;uchov\u00e1va ich po\u010das cel\u00e9ho obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu ako aj po jeho skon\u010den\u00ed po dobu ur\u010den\u00fa v&nbsp;\u010dl\u00e1nku X tohto Programu.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p><strong>C&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Overenie kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 identifikuje kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod klienta, ktor\u00fd je pr\u00e1vnickou osobou alebo zdru\u017een\u00edm majetku za pomoci registra kone\u010dn\u00fdch u\u017e\u00edvate\u013eov v\u00fdhod vedenom na \u0160tatistickom \u00farade Slovenskej republiky. Spolo\u010dnos\u0165 m\u00e1 zriaden\u00fd pr\u00edstup do registra kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod a&nbsp;na z\u00e1klade jej elektronickej \u017eiadosti s\u00fa \u00fadaje o&nbsp;kone\u010dnom u\u017e\u00edvate\u013eovi v\u00fdhod klienta poskytnut\u00e9 elektronicky automatizovan\u00fdm sp\u00f4sobom. Spolo\u010dnos\u0165 inform\u00e1cie z&nbsp;registra kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod prever\u00ed pri rozhovore s&nbsp;klientom. V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee vznikne podozrenie, \u017ee osoba zap\u00edsan\u00e1 ako kone\u010dn\u00fd u\u017e\u00edvate\u013e v\u00fdhod nie je re\u00e1lnym kone\u010dn\u00fdm u\u017e\u00edvate\u013eom v\u00fdhod, po\u017eiada o&nbsp;vyplnenie \u010destn\u00e9ho vyhl\u00e1senie o&nbsp;kone\u010dnom u\u017e\u00edvate\u013eovi v\u00fdhod, ktor\u00e9ho vzor je pr\u00edlohou tohto Programu. V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee existuje \u010fal\u0161\u00ed d\u00f4veryhodn\u00fd zdroj, z&nbsp;ktor\u00e9ho by bolo mo\u017en\u00e9 zisti\u0165 inform\u00e1cie o&nbsp;kone\u010dnom u\u017e\u00edvate\u013eovi v\u00fdhod, a&nbsp;ku ktor\u00e9mu by Spolo\u010dnos\u0165 mohla ma\u0165 pr\u00edstup, Spolo\u010dnos\u0165 prever\u00ed t\u00fato skuto\u010dnos\u0165 aj z&nbsp;tohto zdroja.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee je klientom zahrani\u010dn\u00e1 pr\u00e1vnick\u00e1 osoba alebo zdru\u017eenie majetku, po\u017eiada Spolo\u010dnos\u0165 klienta o&nbsp;vyplnenie \u010destn\u00e9ho vyhl\u00e1senia o&nbsp;kone\u010dnom u\u017e\u00edvate\u013eovi v\u00fdhod.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee Spolo\u010dnos\u0165 zist\u00ed, \u017ee kone\u010dn\u00fdm u\u017e\u00edvate\u013eom v\u00fdhod je politicky exponovan\u00e1 osoba alebo sankcionovan\u00e1 osoba, tak postupuje pod\u013ea pravidiel zv\u00fd\u0161enej starostlivosti o&nbsp;klienta pod\u013ea \u010dl\u00e1nku VI tohto Programu.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p><strong>D&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Z\u00edskavanie a&nbsp;vyhodnocovanie inform\u00e1ci\u00ed o obchode<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 pri spolupr\u00e1ci s&nbsp;klientom zist\u00ed \u00fa\u010del a&nbsp;pl\u00e1novan\u00fa povahu obchodu alebo obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu a&nbsp;vyhodnot\u00ed pravdivos\u0165 t\u00fdchto inform\u00e1ci\u00ed.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 sa pri svojej \u010dinnosti zameria najm\u00e4 na to, aby zistila d\u00f4vod predaja, k\u00fapy alebo pren\u00e1jmu nehnute\u013enosti. Spolo\u010dnos\u0165 sa zameria na to, \u010di klient kupuje alebo pred\u00e1va nehnute\u013enos\u0165, aby si vyrie\u0161il vlastn\u00e9 b\u00fdvanie alebo ak\u00fd konkr\u00e9tny z\u00e1mer s&nbsp;nehnute\u013enos\u0165ou klient m\u00e1. Spolo\u010dnos\u0165 z\u00e1rove\u0148 prever\u00ed, ako chce klient s&nbsp;k\u00fapenou nehnute\u013enos\u0165ou naklada\u0165, \u010di m\u00e1 z\u00e1ujem ju dlhodobo u\u017e\u00edva\u0165, respekt\u00edve prenaj\u00edma\u0165 alebo predpoklad\u00e1 skor\u00fd prevod.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 n\u00e1sledne poskytnut\u00e9 inform\u00e1cie vyhodnot\u00ed, \u010di sa javia by\u0165 pravdiv\u00fdmi a&nbsp;akceptovate\u013en\u00fdmi z&nbsp;h\u013eadiska be\u017en\u00e9ho nakladania s nehnute\u013enos\u0165ami, respekt\u00edve, \u010di klient neposkytol inform\u00e1cie, ktor\u00e9 si vz\u00e1jomne odporuj\u00fa a&nbsp;s\u00fa vo vz\u0165ahu s&nbsp;nakladan\u00edm nehnute\u013enost\u00ed neobvykl\u00e9.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee je klientom pr\u00e1vnick\u00e1 osoba Spolo\u010dnos\u0165, ak je to relevantn\u00e9 vo vz\u0165ahu k&nbsp;pl\u00e1novan\u00e9mu obchodu, z\u00edskava aj inform\u00e1cie o povahe podnikania klienta na \u00fa\u010del pochopenia povahy podnikania, vlastn\u00edckej \u0161trukt\u00fary a riadiacej \u0161trukt\u00fary klienta.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>E&nbsp;&nbsp;&nbsp; Z\u00edskavanie inform\u00e1cii o&nbsp;p\u00f4vode pe\u0148a\u017en\u00fdch prostriedkov vyu\u017eit\u00fdch pri obchode<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 pri komunik\u00e1cii s&nbsp;klientom zis\u0165uje, z&nbsp;ak\u00e9ho zdroja poch\u00e1dzaj\u00fa finan\u010dn\u00e9 prostriedky pou\u017eit\u00e9 pri k\u00fape nehnute\u013enosti. Zis\u0165uje najm\u00e4, \u010di ide o&nbsp;vlastn\u00e9 zdroje klienta napr. \u00faspory, dedi\u010dstvo alebo \u010di s\u00fa financie tretej osoby (napr. banky alebo inej osoby, ktor\u00e1 poskytla klientovi p\u00f4\u017ei\u010dku). Za \u00fa\u010delom zistenia p\u00f4vodu finan\u010dn\u00fdch prostriedkov Spolo\u010dnos\u0165 po\u017eiada klienta o&nbsp;vyhl\u00e1senie o&nbsp;p\u00f4vode finan\u010dn\u00fdch prostriedkov, ktor\u00e9 tvor\u00ed pr\u00edlohu tohto Programu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 z\u00e1rove\u0148 pri komunik\u00e1cii s klientom odhadne, \u010di vlastn\u00e9 finan\u010dn\u00e9 prostriedky klienta sa javia ako primeran\u00e9 s&nbsp;oh\u013eadom na jeho povolanie, podnikate\u013esk\u00fa \u010dinnos\u0165 alebo postavenie, pr\u00edpadne d\u00f4vod ich nadobudnutia (napr. dedi\u010dstvo, dar). V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee pe\u0148a\u017en\u00e9 prostriedky klient z\u00edskal od tretej osoby inej ako je banka, tak sa pok\u00fasi zisti\u0165 vz\u0165ah klienta a&nbsp;tretej osoby a&nbsp;d\u00f4vod\/pr\u00e1vny titul poskytnutia pe\u0148a\u017en\u00fdch prostriedkov.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>F&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Zistenie, \u010di klient kon\u00e1 vo vlastnom mene<\/strong><strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 prever\u00ed pri komunik\u00e1cii s&nbsp;klientom, \u010di tento kon\u00e1 pri obchodnom vz\u0165ahu vo vlastnom mene alebo v&nbsp;prospech inej osoby. Spolo\u010dnos\u0165 po\u017eiada klienta o&nbsp;potvrdenie toho, \u010di klient kon\u00e1 vo vlastnom mene vo vyhl\u00e1sen\u00ed tvoriaceho pr\u00edlohu tohto Programu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak Spolo\u010dnos\u0165 zist\u00ed alebo m\u00e1 podozrenie, \u017ee klient nekon\u00e1 vo vlastnom mene, vyzve ho, aby preuk\u00e1zal formou z\u00e1v\u00e4zn\u00e9ho p\u00edsomn\u00e9ho vyhl\u00e1senia meno, priezvisko, rodn\u00e9 \u010d\u00edslo alebo d\u00e1tum narodenia fyzickej osoby alebo obchodn\u00e9 meno, s\u00eddlo a identifika\u010dn\u00e9 \u010d\u00edslo pr\u00e1vnickej osoby, v ktorej mene obchod vykon\u00e1va. Vzor vyhl\u00e1senia je v&nbsp;pr\u00edlohe tohto Programu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>G&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Priebe\u017en\u00e9 monitorovanie obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu po\u010das jeho trvania<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 po\u010das cel\u00e9ho obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu s&nbsp;klientom priebe\u017ene monitoruje t\u00fato obchodn\u00fa spolupr\u00e1cu a&nbsp;jednotliv\u00e9 obchody uskuto\u010dnen\u00e9 po\u010das nej. Spolo\u010dnos\u0165 monitoruje najm\u00e4 to, \u010di inform\u00e1cie z\u00edskan\u00e9 v&nbsp;r\u00e1mci z\u00e1kladnej starostlivosti o&nbsp;klienta s\u00fa v&nbsp;s\u00falade s&nbsp;vykon\u00e1van\u00fdmi obchodmi. Spolo\u010dnos\u0165 monitoruje aj to, \u010di nedoch\u00e1dza k&nbsp;zmen\u00e1m zisten\u00fdch skuto\u010dnost\u00ed, respekt\u00edve neexistuje nes\u00falad medzi klientom tvrden\u00fdmi skuto\u010dnos\u0165ami a&nbsp;skuto\u010dn\u00fdm stavom. Spolo\u010dnos\u0165 pr\u00edpadn\u00e9 zmeny inform\u00e1cie spolu s&nbsp;identifika\u010dn\u00fdmi \u00fadajmi zaznamen\u00e1va a aj aktualizuje, Spolo\u010dnos\u0165 neust\u00e1le monitoruje a&nbsp;vyhodnocuje riziko spojen\u00e9 s&nbsp;klientom a&nbsp;so zdrojom finan\u010dn\u00fdch prostriedkov a&nbsp;majetku pou\u017eit\u00fdch pri obchode\/obchodnom vz\u0165ahu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>H&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Situ\u00e1cie, kedy je Spolo\u010dnos\u0165 povinn\u00e1 vykona\u0165 z\u00e1kladn\u00fa starostlivos\u0165 o klienta<\/strong><strong><u><\/u><\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 je povinn\u00e1 vykona\u0165 z\u00e1kladn\u00fa starostlivos\u0165 vo vz\u0165ahu ku klientovi<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>a) pri uzatv\u00e1ran\u00ed obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu,<\/p>\n\n\n\n<p>b) pri vykonan\u00ed pr\u00edle\u017eitostn\u00e9ho obchodu mimo hlavn\u00e9ho obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu v hodnote najmenej 15 000 eur a pri vykonan\u00ed pr\u00edle\u017eitostn\u00e9ho obchodu mimo hlavn\u00e9ho obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu v hotovosti najmenej 1000 eur, pri\u010dom nez\u00e1le\u017e\u00ed na tom, \u010di je obchod vykonan\u00fd jednotlivo alebo ako viacer\u00e9 na seba nadv\u00e4zuj\u00face obchody, ktor\u00e9 s\u00fa alebo m\u00f4\u017eu by\u0165 prepojen\u00e9,<\/p>\n\n\n\n<p>c) ak je podozrenie, \u017ee klient pripravuje alebo vykon\u00e1va neobvykl\u00fa obchodn\u00fa oper\u00e1ciu bez oh\u013eadu na hodnotu obchodu,<\/p>\n\n\n\n<p>d) pri pochybnostiach o pravdivosti alebo \u00faplnosti predt\u00fdm z\u00edskan\u00fdch \u00fadajov potrebn\u00fdch na vykonanie starostlivosti vo vz\u0165ahu ku klientovi (vr\u00e1tane identifik\u00e1cie kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod),<\/p>\n\n\n\n<p>e)&nbsp; ak u&nbsp;klienta nastan\u00fa podstatn\u00e9 zmeny, ktor\u00e9 by mohli ma\u0165 vplyv na riziko legaliz\u00e1cie alebo financovania terorizmu.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>I&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; Situ\u00e1cia, kedy Spolo\u010dnos\u0165 nevykon\u00e1 z\u00e1kladn\u00fa starostlivos\u0165 pri klientovi<\/strong><strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Povinn\u00e1 osoba nevykon\u00e1 z\u00e1kladn\u00fa starostlivos\u0165 vo vz\u0165ahu ku klientovi, pri ktorom existuje podozrenie, \u017ee pripravuje alebo vykon\u00e1va neobvykl\u00fa obchodn\u00fa oper\u00e1ciu bez oh\u013eadu na hodnotu tohto podozriv\u00e9ho obchodu ak<\/li>\n\n\n\n<li>by jej vykonan\u00edm v celom rozsahu alebo len jej \u010dasti mohlo d\u00f4js\u0165 k zmareniu alebo ohrozeniu spracovania neobvyklej obchodnej oper\u00e1cie, alebo<\/li>\n\n\n\n<li>Spolo\u010dnosti d\u00e1 Finan\u010dn\u00e1 spravodajsk\u00e1 jednotka p\u00edsomn\u00fd pokyn nevykona\u0165 z\u00e1kladn\u00fa starostlivos\u0165 vo vz\u0165ahu ku klientovi v celom rozsahu alebo len jej \u010dasti z d\u00f4vodu, \u017ee jej vykonan\u00edm by mohlo d\u00f4js\u0165 k zmareniu alebo ohrozeniu spracovania neobvyklej obchodnej oper\u00e1cie.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok V<\/strong><strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Zjednodu\u0161en\u00e1 starostlivos\u0165 o&nbsp;klienta<\/strong><strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 pri vykon\u00e1van\u00ed zjednodu\u0161enej starostlivosti vo vz\u0165ahu ku klientovi je povinn\u00e1 vykona\u0165 <strong>identifik\u00e1ciu klienta<\/strong> a <strong>overi\u0165, \u010di<\/strong> pod\u013ea inform\u00e1ci\u00ed o klientovi alebo obchode, ktor\u00e9 m\u00e1 Spolo\u010dnos\u0165 k dispoz\u00edcii, <strong>nie je podozrenie, \u017ee klient pripravuje alebo vykon\u00e1va neobvykl\u00fa obchodn\u00fa oper\u00e1ciu.<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak existuje ak\u00e9ko\u013evek podozrenie, \u017ee klient pripravuje alebo vykon\u00e1va neobvykl\u00fa obchodn\u00fa oper\u00e1ciu, a pri pochybnostiach, \u010di ide o zjednodu\u0161en\u00fa starostlivos\u0165, Spolo\u010dnos\u0165 prist\u00fapi k&nbsp;vykonaniu z\u00e1kladnej starostlivosti.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 m\u00f4\u017ee prist\u00fapi\u0165 k&nbsp;zjednodu\u0161enej starostlivosti, ak pl\u00e1novan\u00fd obchod s&nbsp;klientom predstavuje n\u00edzke riziko legaliz\u00e1cie alebo financovania terorizmu pod\u013ea \u010dl\u00e1nku VII Programu a&nbsp;vo vz\u0165ahu ku kateg\u00f3rii klienta a&nbsp;obchodu: <\/li>\n\n\n\n<li>&nbsp;riadne od\u00f4vodnila ich n\u00edzke riziko v&nbsp;hodnoten\u00ed riz\u00edk.<\/li>\n\n\n\n<li>v&nbsp;n\u00e1rodnom hodnoten\u00ed riz\u00edk neboli vyhodnoten\u00e9 ako rizikov\u00e9<\/li>\n\n\n\n<li>nie s\u00fa splnen\u00e9 podmienky na vykonanie zv\u00fd\u0161enej starostlivosti.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pri zjednodu\u0161enej starostlivosti o&nbsp;klienta Spolo\u010dnos\u0165<\/li>\n\n\n\n<li>over\u00ed a zaznamen\u00e1 splnenie podmienok na vykonanie zjednodu\u0161enej starostlivosti<\/li>\n\n\n\n<li>vykon\u00e1 identifik\u00e1ciu klienta a osoby konaj\u00facej za klienta,<\/li>\n\n\n\n<li>vhodn\u00fdm sp\u00f4sobom zist\u00ed a zaznamen\u00e1 \u00fadaje o&nbsp;kone\u010dnom u\u017e\u00edvate\u013eovi v\u00fdhod a&nbsp;prever\u00ed, \u010di klient nie je politicky exponovan\u00e1 osoba,<\/li>\n\n\n\n<li>prever\u00ed p\u00f4vod finan\u010dn\u00fdch prostriedkov pou\u017eit\u00fdch pri obchode<\/li>\n\n\n\n<li>over\u00ed, \u010di pod\u013ea inform\u00e1ci\u00ed o klientovi alebo obchode nie je podozrenie, \u017ee klient pripravuje alebo vykon\u00e1va neobvykl\u00fa obchodn\u00fa oper\u00e1ciu, a \u010di ide o zjednodu\u0161en\u00fa starostlivos\u0165.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 je povinn\u00e1 vies\u0165 evidenciu splnenia podmienok na uskuto\u010dnenie zjednodu\u0161enej starostlivosti vo vz\u0165ahu ku ka\u017ed\u00e9mu klientovi, pri ktorom prist\u00fapila k&nbsp;zjednodu\u0161enej starostlivosti.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 prist\u00fapi k&nbsp;zjednodu\u0161enej starostlivosti len v&nbsp;tom pr\u00edpade, ak sa riziko neobvyklej obchodnej starostlivosti nepotvrd\u00ed.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok VI<\/strong><strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Zv\u00fd\u0161en\u00e1 starostlivos\u0165 o&nbsp;klienta<\/strong><strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 vykon\u00e1va zv\u00fd\u0161en\u00fa starostlivos\u0165, ak na z\u00e1klade pos\u00fadenia riz\u00edk&nbsp;pod\u013ea \u010dl\u00e1nku VII Programu predstavuje niektor\u00fd z klientov, niektor\u00fd z druhov obchodu alebo niektor\u00fd konkr\u00e9tny obchod vy\u0161\u0161ie riziko legaliz\u00e1cie alebo financovania terorizmu.<\/li>\n\n\n\n<li>Zv\u00fd\u0161en\u00fa starostlivos\u0165 povinn\u00e1 osoba vykon\u00e1 v\u017edy pri obchode alebo obchodnom vz\u0165ahu s politicky exponovanou osobou alebo s osobou usadenou v krajine, ktor\u00fa ur\u010dila za vysokorizikov\u00fa Eur\u00f3pska komisia, medzivl\u00e1dna in\u0161tit\u00facia alebo medzin\u00e1rodn\u00e1 organiz\u00e1cia, ktor\u00e1 ustanovuje medzin\u00e1rodne uzn\u00e1van\u00e9 \u0161tandardy na predch\u00e1dzanie legaliz\u00e1cie a financovaniu terorizmu a ktor\u00e1 kontroluje ich dodr\u017eiavanie. Za osobu usaden\u00fa vo vysokorizikovej krajine sa pova\u017euje fyzick\u00e1 osoba, ak je \u0161t\u00e1tnym pr\u00edslu\u0161n\u00edkom vysokorizikovej krajiny alebo m\u00e1 v nej trval\u00fd pobyt alebo in\u00fd pobyt, fyzick\u00e1 osoba \u2013 podnikate\u013e tam m\u00e1 miesto podnikania a pr\u00e1vnick\u00e1 osoba, ktor\u00e1 m\u00e1 v&nbsp;takejto krajine s\u00eddlo, pobo\u010dku, organiza\u010dn\u00fa zlo\u017eku alebo prev\u00e1dzkare\u0148.<\/li>\n\n\n\n<li>Pri zv\u00fd\u0161enej starostlivosti Spolo\u010dnos\u0165 vykon\u00e1 okrem z\u00e1kladnej starostlivosti pod\u013ea \u010dl\u00e1nku IV Programu aj \u010fal\u0161ie opatrenia na eliminovanie zv\u00fd\u0161en\u00e9ho rizika na prijate\u013en\u00fa \u00farove\u0148.<\/li>\n\n\n\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 vykon\u00e1 zv\u00fd\u0161en\u00fa starostlivos\u0165, ak klient nie je fyzicky pr\u00edtomn\u00fd pri identifik\u00e1cii a&nbsp;n\u00e1slednom overovan\u00ed tejto identifik\u00e1cie a&nbsp;z&nbsp;pos\u00fadenia riz\u00edk vyplynie, \u017ee je potrebn\u00e9 prist\u00fapi\u0165 k&nbsp;zv\u00fd\u0161enej starostlivosti. Spolo\u010dnos\u0165 po\u017eiada o&nbsp;predlo\u017eenie \u010fal\u0161\u00edch dokumentov, \u00fadajov a inform\u00e1ci\u00ed na vykonanie identifik\u00e1cie a&nbsp;z\u00e1rove\u0148 si vy\u017eiada:<\/li>\n\n\n\n<li>doklad preukazuj\u00faci, \u017ee klient m\u00e1 otvoren\u00fd bankov\u00fd \u00fa\u010det v banke p\u00f4sobiacej na \u00fazem\u00ed Slovenskej republiky alebo na \u00fazem\u00ed in\u00e9ho \u010dlensk\u00e9ho \u0161t\u00e1tu,<\/li>\n\n\n\n<li>od klienta, aby prv\u00e1 platba v&nbsp;r\u00e1mci obchodu bola uskuto\u010dnen\u00e1 z&nbsp;tohto bankov\u00e9ho \u00fa\u010dtu.<\/li>\n\n\n\n<li>V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee klientom Spolo\u010dnosti je politicky exponovan\u00e1 osoba Spolo\u010dnos\u0165 vy\u017eiada od klienta, aby predlo\u017eil s\u00fahlas \u0161tatut\u00e1rneho organu subjektu, v&nbsp;ktorom exponovan\u00e1 osoba p\u00f4sob\u00ed alebo s\u00fahlas od osoby, ktor\u00e1 v&nbsp;danom subjekte zabezpe\u010duje plnenie \u00faloh pri ochrane pred legaliz\u00e1ciou a financovan\u00edm terorizmu, ohlasovanie neobvykl\u00fdch obchodn\u00fdch oper\u00e1ci\u00ed a prostredn\u00edctvom ktorej sa zabezpe\u010duje priebe\u017en\u00fd styk s finan\u010dnou spravodajskou jednotkou pred uzatvoren\u00edm obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu alebo k&nbsp;pokra\u010dovaniu obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu. Z\u00e1rove\u0148 Spolo\u010dnos\u0165 zist\u00ed p\u00f4vod finan\u010dn\u00fdch prostriedkov alebo majetku pou\u017eit\u00fdch pri obchode. Spolo\u010dnos\u0165 v&nbsp;s\u00favislosti s&nbsp;politicky exponovanou osobou podrobne a&nbsp;priebe\u017ene monitoruje priebeh obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Povinnosti vypl\u00fdvaj\u00face zo zv\u00fd\u0161enej starostlivosti vz\u0165ahuj\u00face sa k politicky exponovanej osobe je Spolo\u010dnos\u0165 povinn\u00e1 uplat\u0148ova\u0165 najmenej po dobu 12 mesiacov od skon\u010denia v\u00fdkonu v\u00fdznamnej verejnej funkcie; najnesk\u00f4r v\u0161ak dovtedy, k\u00fdm povinn\u00e1 osoba na z\u00e1klade hodnotenia riz\u00edk tohto klienta nevyl\u00fa\u010di riziko \u0161pecifick\u00e9 pre politicky exponovan\u00e9 osoby.<\/li>\n\n\n\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 ur\u010duje, \u017ee pri osloven\u00ed s&nbsp;obchodnou spolupr\u00e1cou zo strany osoby usadenej vo vysokorizikovej&nbsp;krajine, d\u00f4kladne zv\u00e1\u017ei, \u017ee \u010di do tak\u00e9hoto obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu v\u00f4bec vst\u00fapi a&nbsp;\u010di hne\u010f po osloven\u00ed neodmietne obchodn\u00fa spolupr\u00e1cu.<\/li>\n\n\n\n<li>V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee sa Spolo\u010dnos\u0165 rozhodne obchodne spolupracova\u0165, tak je povinn\u00e1 pri obchode alebo obchodnom vz\u0165ahu s osobou usadenou v krajine, ktor\u00fa Eur\u00f3pska komisia ur\u010dila za vysokorizikov\u00fa, zisti\u0165 dodato\u010dn\u00e9 inform\u00e1cie o klientovi a o kone\u010dnom u\u017e\u00edvate\u013eovi v\u00fdhod, dodato\u010dn\u00e9 inform\u00e1cie o \u00fa\u010dele a pl\u00e1novanej povahe obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu alebo obchodu, p\u00f4vod majetku a p\u00f4vod finan\u010dn\u00fdch prostriedkov pou\u017eit\u00fdch pri obchodnom vz\u0165ahu alebo pri obchode, dodato\u010dn\u00e9 inform\u00e1cie z d\u00f4veryhodn\u00fdch zdrojov, s\u00fahlas \u0161tatut\u00e1rneho org\u00e1nu, ur\u010denej osoby pred uzatvoren\u00edm obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu alebo k pokra\u010dovaniu obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu a priebe\u017ene a&nbsp;podrobne monitorova\u0165 obchodn\u00fd vz\u0165ah.<\/li>\n\n\n\n<li>Zoznam vysokorizikov\u00fdch kraj\u00edn mo\u017eno n\u00e1js\u0165 na webovej str\u00e1nke Ministerstva zahrani\u010dn\u00fdch vec\u00ed Slovenskej republiky, kde je pravidelne aktualizovan\u00fd.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok VII<\/strong><strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Rozdelenie riz\u00edk legaliz\u00e1cie a&nbsp;financovania terorizmu a&nbsp;ich hodnotenie<\/strong><strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 identifikuje, posudzuje, vyhodnocuje a&nbsp;aktualizuje rizik\u00e1 legaliz\u00e1cie a&nbsp;financovania terorizmu pod\u013ea druhu obchodov a&nbsp;obchodn\u00fdch vz\u0165ahov s&nbsp;klientami v&nbsp;r\u00e1mci svojej podnikate\u013eskej \u010dinnosti a&nbsp;vyhodnocuje, \u010di sa nejedn\u00e1 o&nbsp;neobvykl\u00fa obchodn\u00fa oper\u00e1ciu.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 hodnot\u00ed najm\u00e4 rizik\u00e1 vo vz\u0165ahu ku klientovi, vo vz\u0165ahu obchodu a&nbsp;obchodnej spolupr\u00e1ce a&nbsp;rizik\u00e1 z&nbsp;geografick\u00e9ho poh\u013eadu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 vo vz\u0165ahu ku klientovi posudzuje najm\u00e4 to, \u010di <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>a)&nbsp;&nbsp;&nbsp; obchodn\u00fd vz\u0165ah prebieha za neobvykl\u00fdch okolnost\u00ed (napr. klient nepo\u017eiada o&nbsp;osobn\u00fa obhliadku pon\u00fakanej nehnute\u013enosti, klient si vyberie nehnute\u013enos\u0165 len z&nbsp;ponuky inzer\u00e1tu, klient sa vyh\u00fdba osobn\u00e9mu stretnutiu, pr\u00edpadne ho viackr\u00e1t zru\u0161\u00ed a&nbsp;po\u0161le za seba z\u00e1stupcu, klient chod\u00ed na stretnutia s&nbsp;tre\u0165ou osobou a&nbsp;existuje podozrenie, \u017ee vo vz\u0165ahu k&nbsp;nej je v&nbsp;podriadenom postaven\u00ed, klient trv\u00e1 na neobvykle r\u00fdchlom uzavret\u00ed zmluvn\u00e9ho vz\u0165ahu a&nbsp;r\u00fdchlej platbe za k\u00fapu nehnute\u013enosti),<\/p>\n\n\n\n<p>b) &nbsp;&nbsp; klient pri svojej \u010dinnosti intenz\u00edvne vyu\u017e\u00edva hotovos\u0165 (pri \u00fahrade sprostredkovate\u013eskej odmeny je platba v&nbsp;hotovosti primeran\u00e1, riziko vznik\u00e1 ak chce plati\u0165 vysok\u00fa k\u00fapnu cenu za k\u00fapu nehnute\u013enosti v&nbsp;hotovosti),<\/p>\n\n\n\n<p>c)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; klient chce \u010do najviac zachova\u0165 svoju anonymitu aj pri \u00fakonoch, pri ktor\u00fdch je to neobvykl\u00e9 (napr. podpis zmluvy bez pr\u00edtomnosti z\u00e1stupcu Spolo\u010dnosti alebo druhej zmluvnej strany),<\/p>\n\n\n\n<p>c) &nbsp;&nbsp;&nbsp; vlastn\u00edcka \u0161trukt\u00fara klienta sa jav\u00ed ako neobvykl\u00e1 alebo nadmerne zlo\u017eit\u00e1 so zrete\u013eom na povahu jeho obchodnej \u010dinnosti alebo klient pou\u017e\u00edva pri obchode schr\u00e1nkov\u00e9 firmy.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 vo vz\u0165ahu k&nbsp;obchodu a&nbsp;obchodnej aktivite prihliada najm\u00e4 na to, \u010di<\/li>\n\n\n\n<li>klient netrv\u00e1 na neobvykle komplikovanej \u0161trukt\u00fare obchodu, ktor\u00e1 sa sna\u017e\u00ed s\u0165a\u017ei\u0165 identifik\u00e1ciu kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod,<\/li>\n\n\n\n<li>klient vyu\u017e\u00edva na \u00fahradu ceny finan\u010dn\u00e9 prostriedky od zahrani\u010dn\u00fdch subjektov, ktor\u00e9 m\u00f4\u017eu by\u0165 vz\u00e1jomne prepojen\u00e9, alebo akejko\u013evek inej tretej osoby,<\/li>\n\n\n\n<li>klient ozn\u00e1mi, \u017ee m\u00e1 z\u00e1ujem nadobudnut\u00fa nehnute\u013enos\u0165 v&nbsp;kr\u00e1tkej dobe previes\u0165 \u010falej na in\u00e9 osoby,<\/li>\n\n\n\n<li>v&nbsp;r\u00e1mci obchodu s\u00fa navrhnut\u00e9 alebo zrealizovan\u00e9 transakcie, ktor\u00e9 nemaj\u00fa ekonomick\u00fd alebo hospod\u00e1rsky v\u00fdznam,<\/li>\n\n\n\n<li>pl\u00e1novan\u00fd obchod je neobvykle ve\u013ek\u00fd.<\/li>\n\n\n\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 prihliadne na geografick\u00e9 riziko obchodu, ak by sa mal uskuto\u010dni\u0165 vo vysokorizikovej krajine pod\u013ea Eur\u00f3pskej komisie alebo inej medzin\u00e1rodnej organiz\u00e1cii, v&nbsp;krajine s&nbsp;vysokou mierou korupcie alebo inej trestnej \u010dinnosti, krajine podliehaj\u00facej medzin\u00e1rodn\u00fdm sankci\u00e1m a&nbsp;embarg\u00e1m, krajin\u00e1m, ktor\u00e9 finan\u010dne podporuj\u00fa teroristick\u00e9 organiz\u00e1cie alebo na ich \u00fazemiach teroristick\u00e9 organiz\u00e1cie p\u00f4sobia.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 hodnot\u00ed rizik\u00e1 pri ka\u017edom klientovi komplexne a&nbsp;prihliadne na v\u0161etky okolnosti a s\u00favislosti, ktor\u00e9 s\u00fa jej vo vz\u0165ahu ku klientovi, obchodnej spolupr\u00e1ci a&nbsp;obchodu zn\u00e1me.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Z \u010dasov\u00e9ho h\u013eadiska Spolo\u010dnos\u0165 hodnot\u00ed, pr\u00edpadne prehodnocuje rizik\u00e1:<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>a) pri uzatv\u00e1ran\u00ed obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu &#8211; od prv\u00e9ho kontaktu s klientom, obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu,<\/p>\n\n\n\n<p>b) pri vykon\u00e1van\u00ed pr\u00edle\u017eitostn\u00e9ho obchodu mimo obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu &#8211; od prv\u00e9ho kontaktu s klientom,<\/p>\n\n\n\n<p>c) po\u010das trvania obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu pri vykon\u00e1van\u00ed starostlivosti vo vz\u0165ahu ku klientovi,<\/p>\n\n\n\n<p>d) pri ukon\u010dovan\u00ed obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Hodnotenie, pr\u00edpadne prehodnotenie rizika vykon\u00e1va Spolo\u010dnos\u0165 pod\u013ea:<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>a) inform\u00e1ci\u00ed a dokladov poskytnut\u00fdch od klienta, obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu,<\/p>\n\n\n\n<p>b) u\u017e z\u00edskan\u00fdch inform\u00e1ci\u00ed a o klientovi z predch\u00e1dzaj\u00facich obchodn\u00fdch vz\u0165ahov s klientom alebo vykonan\u00fdch obchodov,<\/p>\n\n\n\n<p>c) inform\u00e1ci\u00ed z verejne dostupn\u00fdch zdrojov,<\/p>\n\n\n\n<p>d) rizikov\u00fdch indik\u00e1torov vz\u0165ahuj\u00facich sa ku klientovi, obchodn\u00e9mu vz\u0165ahu alebo k&nbsp;obchodu.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pr\u00edpadn\u00fa zmenu u\u017e sk\u00f4r ur\u010den\u00e9ho rizika, spo\u010d\u00edvaj\u00facu v&nbsp;zn\u00ed\u017een\u00ed alebo zaraden\u00ed do kateg\u00f3rie rizikovej\u0161ej, mus\u00ed Spolo\u010dnos\u0165 zaznamena\u0165 spolu s&nbsp;d\u00f4vodmi prehodnotenia a&nbsp;zmenou riz\u00edk p\u00edsomne.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 na z\u00e1klade postupu pod\u013ea odsekov 1 a\u017e 8 tohto \u010dl\u00e1nku rozozn\u00e1va:<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>a) n\u00edzko rizikov\u00e9,<\/p>\n\n\n\n<p>b) rizikov\u00e9,<\/p>\n\n\n\n<p>c) vysoko rizikov\u00e9,<\/p>\n\n\n\n<p>d) neprijate\u013en\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p>Spolo\u010dnos\u0165 zoh\u013ead\u0148uje n\u00e1rodn\u00e9 hodnotenie riz\u00edk vypracovan\u00e9 riz\u00edk vypracovan\u00e9 finan\u010dnou spravodajskou jednotkou.<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 riadi a&nbsp;zni\u017euje riziko (opatrenia):<\/li>\n\n\n\n<li>vykonan\u00edm identifik\u00e1cie klienta a overen\u00edm identifik\u00e1cie pri vykon\u00e1van\u00ed obchodu, ktor\u00e9ho hodnota dosiahne najmenej 1.000 EUR a nepresiahne 10.000 EUR,<\/li>\n\n\n\n<li>vykonan\u00edm pr\u00edslu\u0161nej starostlivosti \u2013 z\u00e1kladnej, zjednodu\u0161enej alebo zv\u00fd\u0161enej starostlivosti, a to pri uzatv\u00e1ran\u00ed obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu a po\u010das jeho trvania alebo pri vykon\u00e1van\u00ed obchodu mimo obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu,<\/li>\n\n\n\n<li>prij\u00edman\u00edm platieb od klientov pri realiz\u00e1cii obchodov najm\u00e4 prostredn\u00edctvom bankov\u00fdch prevodov, kartov\u00fdch oper\u00e1ci\u00ed alebo vkladov na bankov\u00fd \u00fa\u010det v \u010dlenskom \u0161t\u00e1te alebo v tre\u0165om \u0161t\u00e1te zaru\u010duj\u00facom rovnocenn\u00fd stupe\u0148 ochrany pred legaliz\u00e1ciou a financovan\u00edm terorizmu,<\/li>\n\n\n\n<li>usmern\u00ed klienta, aby v&nbsp;zmluve, predmetom ktorej je finan\u010dn\u00e9 plnenie, ktor\u00fd nejde na \u00fa\u010det Spolo\u010dnosti (napr. k\u00fapna zmluva, n\u00e1jomn\u00e1 zmluva) uviedol bankov\u00fd \u00fa\u010det veden\u00fd v \u010dlenskom \u0161t\u00e1te alebo v tre\u0165om \u0161t\u00e1te zaru\u010duj\u00facom rovnocenn\u00fd stupe\u0148 ochrany pred legaliz\u00e1ciou a financovan\u00edm terorizmu,<\/li>\n\n\n\n<li>&nbsp;zdr\u017ean\u00edm neobvyklej obchodnej oper\u00e1cii,<\/li>\n\n\n\n<li>ohl\u00e1sen\u00edm neobvyklej obchodnej oper\u00e1cii,<\/li>\n\n\n\n<li>odmietnut\u00edm uzavretia obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu, ukon\u010den\u00edm obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu alebo odmietnut\u00edm vykonania obchodu a n\u00e1sledn\u00fdm ohl\u00e1sen\u00edm neobvyklej obchodnej oper\u00e1cii.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak s\u00fa pod\u013ea Spolo\u010dnosti potrebn\u00e9 vykona\u0165 \u010fal\u0161ie opatrenia na eliminovanie zv\u00fd\u0161en\u00e9ho rizika, Spolo\u010dnos\u0165 prostredn\u00edctvom svojho konate\u013ea tieto vykon\u00e1 a ich vykonanie p\u00edsomne zaznamen\u00e1. (Pr\u00edklad &#8211; Spolo\u010dnos\u0165 prist\u00fapi od z\u00e1kladnej starostlivosti k&nbsp;zv\u00fd\u0161enej starostlivosti, aj bez toho, aby sa na klienta zv\u00fd\u0161en\u00e1 starostlivos\u0165 vz\u0165ahovala. Spolo\u010dnos\u0165 po\u017eiada, aby klient vykonal prv\u00fa platbu prostredn\u00edctvom \u00fa\u010dtu, ktor\u00fd m\u00e1 otvoren\u00fd na svoje meno\/n\u00e1zov v \u00faverovej in\u0161tit\u00facii, po\u017eiada ho o&nbsp;z\u00edskanie s\u00fahlasu s&nbsp;uzatvoren\u00edm obchodu od najbli\u017e\u0161ieho nadriaden\u00e9ho zamestnanca.)<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok VIII<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Preh\u013ead foriem neobvykl\u00fdch obchodn\u00fdch oper\u00e1ci\u00ed<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>&nbsp;vo vz\u0165ahu k&nbsp;\u010dinnosti Spolo\u010dnosti<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Neobvykl\u00e1 obchodn\u00e1 oper\u00e1cia (<strong>NOO<\/strong>) je pr\u00e1vny \u00fakon alebo in\u00fd \u00fakon, ktor\u00fd nasved\u010duje tomu, \u017ee jeho vykonan\u00edm m\u00f4\u017ee d\u00f4js\u0165 k legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti alebo k financovaniu terorizmu.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>V podmienkach fungovania Spolo\u010dnosti je NOO najm\u00e4 obchod:<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ol style=\"list-style-type:lower-alpha\" class=\"wp-block-list\">\n<li>ktor\u00fd vzh\u013eadom na svoju zlo\u017eitos\u0165, nezvy\u010dajne vysok\u00fd objem finan\u010dn\u00fdch prostriedkov alebo in\u00fa svoju povahu zjavne vybo\u010duje z be\u017en\u00e9ho r\u00e1mca alebo povahy ur\u010dit\u00e9ho druhu obchodu alebo obchodu ur\u010dit\u00e9ho klienta,<\/li>\n\n\n\n<li>ktor\u00fd vzh\u013eadom na svoju zlo\u017eitos\u0165, nezvy\u010dajne vysok\u00fd objem finan\u010dn\u00fdch prostriedkov alebo in\u00fa svoju povahu nem\u00e1 \u017eiaden zrejm\u00fd ekonomick\u00fd \u00fa\u010del alebo zrejm\u00fd z\u00e1konn\u00fd \u00fa\u010del,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom sa klient odmieta identifikova\u0165 alebo poskytn\u00fa\u0165 \u00fadaje potrebn\u00e9 na vykonanie starostlivosti spolo\u010dnos\u0165ou,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom klient odmieta poskytn\u00fa\u0165 inform\u00e1cie o pripravovanom obchode alebo sa sna\u017e\u00ed poskytn\u00fa\u0165 \u010do najmenej inform\u00e1ci\u00ed alebo poskytne tak\u00e9 inform\u00e1cie, ktor\u00e9 m\u00f4\u017ee Spolo\u010dnos\u0165 ve\u013emi \u0165a\u017eko alebo len s ve\u013ek\u00fdmi n\u00e1kladmi preveri\u0165,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom klient poskytol inform\u00e1cie, ktor\u00e9 sa v\u0161ak nesk\u00f4r uk\u00e1zali ako nepravdiv\u00e9,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom klient \u017eiada o jeho vykonanie na z\u00e1klade projektu, ktor\u00fd vyvol\u00e1va pochybnosti,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom s\u00fa pou\u017eit\u00e9 finan\u010dn\u00e9 prostriedky n\u00edzkej menovitej hodnoty v neprimerane vysokom objeme,<\/li>\n\n\n\n<li>s klientom, u ktor\u00e9ho mo\u017eno predpoklada\u0165, \u017ee vzh\u013eadom na jeho zamestnanie, postavenie alebo in\u00fa charakteristiku nie je alebo nem\u00f4\u017ee by\u0165 vlastn\u00edkom potrebn\u00fdch finan\u010dn\u00fdch prostriedkov,<\/li>\n\n\n\n<li>ktor\u00fd m\u00e1 by\u0165 zjavne iba fikt\u00edvny a m\u00f4\u017ee sl\u00fa\u017ei\u0165 na pr\u00edpadn\u00fa legaliz\u00e1ciu alebo financovanie terorizmu,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom chce klient plati\u0165 za nehnute\u013enos\u0165, ktor\u00e1 mu bola sprostredkovan\u00e1 v hotovosti a ide o objem finan\u010dn\u00fdch prostriedkov v hodnote najmenej 100.000 eur,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom klient bez zjavn\u00e9ho ekonomick\u00e9ho alebo in\u00e9ho z\u00e1konn\u00e9ho \u00fa\u010delu \u017eiada o sprostredkovanie k\u00fapy a bezprostredn\u00e9ho nasledovn\u00e9ho predaja nehnute\u013enosti,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom klient bez zjavn\u00e9ho ekonomick\u00e9ho alebo in\u00e9ho z\u00e1konn\u00e9ho \u00fa\u010delu \u017eiada sprostredkovanie k\u00fapy nehnute\u013enosti a je ochotn\u00fd zaplati\u0165 aj cenu neobvykle prevy\u0161uj\u00facu trhov\u00fa hodnotu,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom klient vyvol\u00e1va \u010dasov\u00fa tiese\u0148 a&nbsp;sna\u017e\u00ed sa Spolo\u010dnos\u0165 dosta\u0165 pod \u010dasov\u00fa tiese\u0148,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorej klient n\u00fati Spolo\u010dnos\u0165, aby poru\u0161ila svoje povinnosti alebo aby postupovala r\u00fdchlo a nebyrokraticky, bez toho, aby na to bol zrejm\u00fd d\u00f4vod,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom s\u00fa finan\u010dn\u00e9 prostriedky zaslan\u00e9 (alebo preveden\u00e9, resp. vlo\u017een\u00e9 na bankov\u00fd \u00fa\u010det) Spolo\u010dnosti ako by \u201eomylom\u201c od zn\u00e1meho klienta alebo doposia\u013e od nezn\u00e1meho subjektu a n\u00e1sledn\u00e1 po\u017eiadavka na ich sp\u00e4tn\u00e9 vyplatenie (klient alebo subjekt \u017eiada vyplatenie v hotovosti, \u0161ekom alebo na in\u00fd, n\u00edm uveden\u00fd \u00fa\u010det),<\/li>\n\n\n\n<li>spojen\u00fd s urgentn\u00fdm prevodom nehnute\u013enosti za cenu, ktor\u00e1 sa v\u00fdrazne odli\u0161uje od ceny obvyklej na trhu,<\/li>\n\n\n\n<li>ak klient \u017eiada o sprostredkovanie n\u00e1jmu nehnute\u013enosti, o ktorej nem\u00e1 \u017eiadnu vedomos\u0165, pokia\u013e ide o jej vlastnosti, stav a podobne a ani nem\u00e1 z\u00e1ujem o tieto inform\u00e1cie,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom objem finan\u010dn\u00fdch prostriedkov, s ktor\u00fdmi klient disponuje, je v zjavnom nepomere k povahe alebo rozsahu jeho podnikate\u013eskej \u010dinnosti alebo n\u00edm deklarovan\u00fdm majetkov\u00fdm pomerom,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom klient jedn\u00e1 ako sprostredkovate\u013e alebo je sprev\u00e1dzan\u00fd \u010fal\u0161ou nezn\u00e1mou osobou alebo osobami,<\/li>\n\n\n\n<li>klient je z nezn\u00e1mych d\u00f4vodov v porovnan\u00ed s predch\u00e1dzaj\u00facimi n\u00e1v\u0161tevami nerv\u00f3zny a&nbsp;tla\u010d\u00ed na uzavretie obchodu,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom chce klient realizova\u0165 obchod z&nbsp;\u00fa\u010dtu, ktor\u00fd uviedol ako svoj, av\u0161ak mu nepatr\u00ed a&nbsp;Spolo\u010dnos\u0165 nem\u00e1 mo\u017enos\u0165 tento \u00fa\u010det preveri\u0165,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom je od\u00f4vodnen\u00fd predpoklad, \u017ee finan\u010dn\u00e9 prostriedky alebo majetok m\u00e1 by\u0165 pou\u017eit\u00fd alebo bol pou\u017eit\u00fd na financovanie terorizmu je v\u00fdnosom z trestnej \u010dinnosti alebo s\u00favis\u00ed s financovan\u00edm terorizmu,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom je od\u00f4vodnen\u00fd predpoklad, \u017ee jeho kone\u010dn\u00fdm u\u017e\u00edvate\u013eom v\u00fdhod je osoba, ktor\u00e1 zhroma\u017e\u010fuje alebo poskytuje finan\u010dn\u00e9 prostriedky alebo majetok za \u00fa\u010delom financovania terorizmu, ktor\u00fd je realizovan\u00fd z krajiny, alebo do krajiny, na \u00fazem\u00ed ktorej p\u00f4sobia teroristick\u00e9 organiz\u00e1cie, alebo ktor\u00e1 poskytuje finan\u010dn\u00e9 prostriedky alebo in\u00fa podporu teroristick\u00fdm organiz\u00e1ci\u00e1m,<\/li>\n\n\n\n<li>pri ktorom je od\u00f4vodnen\u00fd predpoklad, \u017ee klientom alebo kone\u010dn\u00fdm u\u017e\u00edvate\u013eom v\u00fdhod je osoba, vo\u010di ktorej s\u00fa vykon\u00e1van\u00e9 medzin\u00e1rodn\u00e9 sankcie pod\u013ea osobitn\u00e9ho predpisu, alebo osoba, ktor\u00e1 m\u00f4\u017ee by\u0165 vo vz\u0165ahu k osobe, vo\u010di ktorej s\u00fa vykon\u00e1van\u00e9 medzin\u00e1rodn\u00e9 sankcie pod\u013ea osobitn\u00e9ho predpisu, alebo<\/li>\n\n\n\n<li>&nbsp;pri ktorom je od\u00f4vodnen\u00fd predpoklad, \u017ee jeho predmetom je alebo m\u00e1 by\u0165 vec alebo slu\u017eba, ktor\u00e9 m\u00f4\u017eu s\u00favisie\u0165 s vecou alebo slu\u017ebou, na ktor\u00fa sa vz\u0165ahuje medzin\u00e1rodn\u00e1 sankcia pod\u013ea osobitn\u00e9ho predpisu.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>NOO m\u00f4\u017ee by\u0165 aj obchod, ktor\u00fd nie je uveden\u00fd vy\u0161\u0161ie, av\u0161ak pod\u013ea poznatkov Spolo\u010dnosti o klientovi, o obchodnom vz\u0165ahu alebo o obchode, sa tento vymyk\u00e1 z r\u00e1mca doteraj\u0161ej zn\u00e1mej obchodnej aktivity, alebo vykazuje in\u00e9 neobvykl\u00e9 okolnosti (nehodnovern\u00e9 doklady, ne\u0161tandardn\u00e9 po\u017eiadavky na realiz\u00e1ciu a pod.). &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok IX<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Postup pri zis\u0165ovan\u00ed neobvyklej obchodnej oper\u00e1cie<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 pri ka\u017edom pripravovanom alebo vykon\u00e1vanom obchode posudzuje tento obchod z h\u013eadiska jeho obvyklosti, pri tomto postupe hodnot\u00ed a&nbsp;riadi riziko a uplat\u0148uje princ\u00edp poznaj svojho klienta (know your customer). Z\u00e1kladom je spr\u00e1vne uplatnenie pr\u00edslu\u0161nej starostlivosti o&nbsp;klienta a&nbsp;Spolo\u010dnos\u0165 porovn\u00e1va ka\u017ed\u00fd pripravovan\u00fd alebo vykon\u00e1van\u00fd obchod s preh\u013eadom foriem NOO.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 venuje osobitn\u00fa pozornos\u0165:<\/li>\n\n\n\n<li>v\u0161etk\u00fdm zlo\u017eit\u00fdm, nezvy\u010dajne ve\u013ek\u00fdm obchodom a v\u0161etk\u00fdm obchodom s nezvy\u010dajnou povahou, ktor\u00e9 nemaj\u00fa zrejm\u00fd ekonomick\u00fd \u00fa\u010del alebo zrejm\u00fd z\u00e1konn\u00fd \u00fa\u010del, pri\u010dom Spolo\u010dnos\u0165 v \u010do najv\u00e4\u010d\u0161ej mo\u017enej miere sk\u00fama \u00fa\u010del t\u00fdchto obchodov, a to prostredn\u00edctvom pr\u00edslu\u0161nej starostlivosti vo vz\u0165ahu ku klientovi, ako aj overen\u00edm inform\u00e1ci\u00ed z nez\u00e1visl\u00fdch zdrojov; o t\u00fdchto obchodoch urob\u00ed Spolo\u010dnos\u0165 prostredn\u00edctvom konate\u013ea z\u00e1rove\u0148 p\u00edsomn\u00fd z\u00e1znam,<\/li>\n\n\n\n<li>ka\u017ed\u00e9mu riziku, ktor\u00e9 m\u00f4\u017ee vznikn\u00fa\u0165 z druhu obchodu, konkr\u00e9tneho obchodu a prij\u00edma n\u00e1le\u017eit\u00e9 opatrenia, ak je to potrebn\u00e9 na zabr\u00e1nenie ich pou\u017eitia na \u00fa\u010dely legaliz\u00e1cie a financovania terorizmu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Pri posudzovan\u00ed obchodov Spolo\u010dnos\u0165 postupuje tak, aby:<\/li>\n\n\n\n<li>klient nemal d\u00f4vod domnieva\u0165 sa, \u017ee obchod, ktor\u00fd pripravuje alebo vykon\u00e1va, je posudzovan\u00fd zo strany Spolo\u010dnosti ako NOO,<\/li>\n\n\n\n<li>poskytol klientovi dostato\u010dn\u00fd priestor na vysvetlenie hodnovernosti\/transparentnosti pripravovan\u00e9ho alebo vykon\u00e1van\u00e9ho obchodu (vr\u00e1tane predlo\u017eenia pr\u00edslu\u0161n\u00fdch dokladov),<\/li>\n\n\n\n<li>v pr\u00edpade, \u017ee klient zis\u0165uje d\u00f4vody, na z\u00e1klade ktor\u00fdch s\u00fa od neho po\u017eadovan\u00e9 inform\u00e1cie a p\u00edsomn\u00e9 doklady, Spolo\u010dnos\u0165 uvedie klientovi, \u017ee komplexn\u00fd preh\u013ead o obchode je podmienkou jeho spr\u00e1vneho vykonania,<\/li>\n\n\n\n<li>v pr\u00edpadoch, ke\u010f sa klient priamo p\u00fdta, \u010di m\u00f4\u017eu by\u0165 jeho obchody ohlasovan\u00e9, Spolo\u010dnos\u0165 odpoved\u00e1 klientovi, \u017ee Spolo\u010dnos\u0165 re\u0161pektuje v\u0161etky pr\u00e1vne predpisy upravuj\u00face oblas\u0165 podnikania,<\/li>\n\n\n\n<li>sa pred \u017eiadnym klientom nevyjadrovala k podozreniu na legaliz\u00e1ciu pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti, k podozreniu na financovanie terorizmu, ako ani mo\u017en\u00e9mu posudzovaniu a ohlasovaniu NOO.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ak Spolo\u010dnos\u0165 na z\u00e1klade postupu pod\u013ea tohto Programu pos\u00fadi pripravovan\u00fd alebo vykon\u00e1van\u00fd obchod ako neobvykl\u00fd, konate\u013e zodpovedn\u00fd za tento obchod neodkladne priprav\u00ed intern\u00e9 hl\u00e1senie a&nbsp;zhroma\u017ed\u00ed v\u0161etky podklady tak, aby mohla by\u0165 NOO ohl\u00e1sen\u00e1 Finan\u010dnej spravodajskej jednotke bez zbyto\u010dn\u00e9ho odkladu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 po\u010das posudzovania hl\u00e1senia o NOO tento obchod pozdr\u017e\u00ed a\u017e do ohl\u00e1senia neobvyklej obchodnej oper\u00e1cie finan\u010dnej spravodajskej jednotke. V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee bude klient zis\u0165ova\u0165, z&nbsp;ak\u00e9ho d\u00f4vodu sa obchod zatia\u013e nezrealizoval Spolo\u010dnos\u0165 uvedie technick\u00e9 probl\u00e9my, respekt\u00edve in\u00e9 d\u00f4veryhodn\u00e9 skuto\u010dnosti, ktor\u00e9 m\u00f4\u017eu ma\u0165 vplyv r\u00fdchlos\u0165 obchodu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 vedie zoznam NOO a&nbsp;po pr\u00edprave intern\u00e9ho hl\u00e1senia prirad\u00ed tomuto hl\u00e1seniu poradov\u00e9 \u010d\u00edslo a&nbsp;rok s&nbsp;inform\u00e1ciou o&nbsp;vyrie\u0161en\u00ed NOO. Konate\u013e zodpovedn\u00fd za komunik\u00e1ciu s&nbsp;finan\u010dnou spravodajskou jednotkou pos\u00fadi hl\u00e1senie o NOO. Ak sa nejedn\u00e1 o&nbsp;NOO, Spolo\u010dnos\u0165 pozdr\u017ean\u00fd obchod uskuto\u010dn\u00ed. Ak sa jedn\u00e1 o&nbsp;NOO, d\u00f4jde k&nbsp;neodkladn\u00e9mu ohl\u00e1seniu finan\u010dnej spravodajskej jednotke. V\u0161etky intern\u00e9 hl\u00e1senia NOO sa v&nbsp;Spolo\u010dnosti uchov\u00e1vaj\u00fa.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 je povinn\u00e1 ohl\u00e1si\u0165 NOO, ako aj odmietnutie vykonania NOO, bez zbyto\u010dn\u00e9ho odkladu finan\u010dnej spravodajskej jednotke. Ohl\u00e1sene m\u00f4\u017ee by\u0165 zo strany Spolo\u010dnosti vykonan\u00e9 osobne, p\u00edsomne, elektronicky alebo telefonicky, ak vec neznesie odklad. Telefonick\u00e9 podanie je potrebn\u00e9 do troch dn\u00ed doplni\u0165 p\u00edsomne alebo osobne. Vzor hl\u00e1senia tvor\u00ed pr\u00edlohu tohto Programu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Kontaktn\u00e9 \u00fadaje na nahlasovanie NOO:<\/p>\n\n\n\n<p>Spravodajsk\u00e1 jednotka finan\u010dnej pol\u00edcie \u00faradu boja proti organizovanej kriminalite Prez\u00eddia Policajn\u00e9ho zboru<\/p>\n\n\n\n<p>Pribinova 2<\/p>\n\n\n\n<p>812 72 Bratislava Tel.:(+421)96101402 Fax: (+421) 9610 590 47<\/p>\n\n\n\n<p>Elektronick\u00e9 nahlasovanie podnetu mo\u017eno vykona\u0165 prostredn\u00edctvom webovej aplika\u010dnej \u010dasti informa\u010dn\u00e9ho syst\u00e9mu goAML.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 na z\u00e1klade p\u00edsomnej \u017eiadosti ozn\u00e1mi finan\u010dnej spravodajskej jednotke na z\u00e1klade dopl\u0148uj\u00face inform\u00e1cie k hl\u00e1seniu o NOO a poskytne s t\u00fdm s\u00favisiace doklady o&nbsp;NOO.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Ohl\u00e1sen\u00edm NOO nie je dotknut\u00e1 povinnos\u0165 ozn\u00e1mi\u0165 skuto\u010dnosti nasved\u010duj\u00face sp\u00e1chaniu trestn\u00e9ho \u010dinu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 je povinn\u00e1 odmietnu\u0165 uzavretie obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu, ukon\u010di\u0165 obchodn\u00fd vz\u0165ah alebo odmietnu\u0165 vykonanie konkr\u00e9tneho obchodu, ak<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>a) povinn\u00e1 osoba nem\u00f4\u017ee vykona\u0165 starostlivos\u0165 vo vz\u0165ahu ku klientovi, ktor\u00fa by pod\u013ea z\u00e1kona mal vykona\u0165 a\/alebo<\/p>\n\n\n\n<p>b) klient odmietne preuk\u00e1za\u0165, v mene koho kon\u00e1,<\/p>\n\n\n\n<p>c) ak pos\u00fadi, \u017ee sa jedn\u00e1 o&nbsp;NOO.<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 zdr\u017e\u00ed NOO, ak hroz\u00ed nebezpe\u010die, \u017ee jej vykonan\u00edm m\u00f4\u017ee by\u0165 zmaren\u00e9 alebo podstatne s\u0165a\u017een\u00e9 zaistenie pr\u00edjmu z trestnej \u010dinnosti alebo prostriedkov ur\u010den\u00fdch na financovanie terorizmu, alebo ak ju o to finan\u010dn\u00e1 spravodajsk\u00e1 jednotka p\u00edsomne po\u017eiada, do prijatia ozn\u00e1menia od finan\u010dnej spravodajskej jednotky, aby NOO vykonala, najviac v\u0161ak 120 hod\u00edn. Po uplynut\u00ed tejto lehoty Spolo\u010dnos\u0165 zdr\u017e\u00ed NOO na z\u00e1klade ozn\u00e1menia finan\u010dnej spravodajskej jednotky, \u017ee vec odovzdala org\u00e1nom \u010dinn\u00fdm v trestnom konan\u00ed, najviac v\u0161ak na \u010fal\u0161\u00edch 72 hod\u00edn. Do doby zdr\u017eania NOO &nbsp;sa nepo\u010d\u00edta sobota a de\u0148 pracovn\u00e9ho pokoja. O zdr\u017ean\u00ed NOO povinn\u00e1 osoba ihne\u010f informuje finan\u010dn\u00fa spravodajsk\u00fa jednotku.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 v\u0161ak nezdr\u017e\u00ed NOO, ak<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>a)&nbsp; ju nemo\u017eno z prev\u00e1dzkov\u00fdch alebo technick\u00fdch pr\u00ed\u010din zdr\u017ea\u0165; o tejto skuto\u010dnosti povinn\u00e1 osoba ihne\u010f informuje finan\u010dn\u00fa spravodajsk\u00fa jednotku, alebo<\/p>\n\n\n\n<p>b) by zdr\u017eanie mohlo pod\u013ea predch\u00e1dzaj\u00faceho upozornenia finan\u010dnej spravodajskej jednotky zmari\u0165 spracovanie NOO.<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee Spolo\u010dnos\u0165 pri hodnoten\u00ed podmienok a&nbsp;riz\u00edk obchodnej oper\u00e1cie dospeje k&nbsp;z\u00e1veru, \u017ee sa nejedn\u00e1 o&nbsp;NOO a&nbsp;prist\u00fapi k&nbsp;uskuto\u010dneniu obchodu, je povinn\u00e1 vyhotovi\u0165 p\u00edsomn\u00fd z\u00e1znam s&nbsp;od\u00f4voden\u00edm tohto svojho pos\u00fadenia.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok X<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u010eal\u0161ie povinnosti Spolo\u010dnosti<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165, a&nbsp;to konkr\u00e9tne obaja konatelia zabezpe\u010duj\u00faci plnenie povinnost\u00ed pod\u013ea Programu, s\u00fa povinn\u00ed zachov\u00e1va\u0165 ml\u010danlivos\u0165 o&nbsp;ohl\u00e1sen\u00ed NOO a&nbsp;o&nbsp;opatreniach vykon\u00e1van\u00fdch finan\u010dnou spravodajskou jednotkou vo vz\u0165ahu k tret\u00edm osob\u00e1m vr\u00e1tane os\u00f4b, ktor\u00fdch sa tieto inform\u00e1cie t\u00fdkaj\u00fa, ako aj o&nbsp;v\u0161etk\u00fdch dodato\u010dn\u00fdch inform\u00e1ci\u00e1ch, ktor\u00e9 si spravodajsk\u00e1 finan\u010dn\u00e1 jednotka vy\u017eiadala.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee si finan\u010dn\u00e1 spravodajsk\u00e1 jednotka vy\u017eiada na plnenie svojich z\u00e1konn\u00fdch \u00faloh \u00fadaje o&nbsp;obchodn\u00fdch vz\u0165ahoch, obchodoch, doklady a&nbsp;inform\u00e1cie o&nbsp;osob\u00e1ch, ktor\u00e9 sa ak\u00fdmko\u013evek sp\u00f4sobom z\u00fa\u010dastnili na obchode, Spolo\u010dnos\u0165 zachov\u00e1va ml\u010danlivos\u0165 aj o&nbsp;takejto po\u017eiadavke.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 je pri plnen\u00ed svojich \u00faloh opr\u00e1vnen\u00e1 aj bez s\u00fahlasu sprac\u00fava\u0165 osobn\u00e9 \u00fadaje klientov, a&nbsp;to konkr\u00e9tne ich zis\u0165ova\u0165, z\u00edskava\u0165, zaznamen\u00e1va\u0165, uchov\u00e1va\u0165, vyu\u017e\u00edva\u0165 a inak sprac\u00fava\u0165. Spolo\u010dnos\u0165 je opr\u00e1vnen\u00e1 z\u00edskava\u0165 osobn\u00e9 \u00fadaje nevyhnutn\u00e9 na dosiahnutie \u00fa\u010delu sprac\u00favania kop\u00edrovan\u00edm, skenovan\u00edm alebo in\u00fdm zaznamen\u00e1van\u00edm \u00faradn\u00fdch dokladov na nosi\u010d inform\u00e1ci\u00ed a sprac\u00fava\u0165 rodn\u00e9 \u010d\u00edsla a \u010fal\u0161ie \u00fadaje a doklady bez s\u00fahlasu dotknutej osoby.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 je tak opr\u00e1vnen\u00e1 vyhotovova\u0165 si k\u00f3pie \u00faradn\u00fdch dokladov, preukazov toto\u017enost\u00ed a&nbsp;in\u00fdch list\u00edn predlo\u017een\u00fdch pri obchodnom vz\u0165ahu. K\u00f3pie dokladov musia by\u0165 vyhotoven\u00e9 tak\u00fdm sp\u00f4sobom, aby pr\u00edslu\u0161n\u00e9 \u00fadaje boli \u010ditate\u013en\u00e9 a bola zaisten\u00e1 mo\u017enos\u0165 ich uchovania; vyobrazenie identifikovanej fyzickej osoby v doklade toto\u017enosti mus\u00ed by\u0165 v takej kvalite, aby umo\u017e\u0148ovala overenie zhody podoby identifikovanej osoby.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 je povinn\u00e1 uchov\u00e1va\u0165 po\u010das piatich rokov od skon\u010denia zmluvn\u00e9ho vz\u0165ahu s klientom alebo od vykonania pr\u00edle\u017eitostn\u00e9ho obchodu mimo obchodn\u00e9ho vz\u0165ahu<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>a) \u00fadaje a p\u00edsomn\u00e9 doklady z\u00edskan\u00e9 pri poskytovan\u00ed starostlivosti vo\u010di klientov,<\/p>\n\n\n\n<p>b) v\u0161etky \u00fadaje a p\u00edsomn\u00e9 doklady o vykonan\u00fdch obchodoch,<\/p>\n\n\n\n<p>c) v\u0161etky \u00fadaje z\u00edskan\u00e9 v r\u00e1mci vykon\u00e1vania starostlivosti vo vz\u0165ahu ku klientovi, z\u00e1znamy o postupe pri pos\u00faden\u00ed a ur\u010den\u00ed rizikov\u00e9ho profilu klienta, obchodn\u00fa kore\u0161pondenciu, v\u00fdsledky vykonan\u00fdch anal\u00fdz, z\u00e1znamy o v\u0161etk\u00fdch uskuto\u010dnen\u00fdch \u00fakonoch vr\u00e1tane pr\u00edpadn\u00fdch prek\u00e1\u017eok s nimi s\u00favisiacich, a to sp\u00f4sobom a v rozsahu, ktor\u00fd zaist\u00ed preuk\u00e1zate\u013enos\u0165 jednotliv\u00fdch obchodov a postupov s nimi spojen\u00fdch.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spravodajsk\u00e1 finan\u010dn\u00e1 jednotka m\u00f4\u017ee po\u017eiada\u0165 Spolo\u010dnos\u0165 o&nbsp;pred\u013a\u017eenie lehoty na uchov\u00e1vanie inform\u00e1cii, pri\u010dom ur\u010d\u00ed aj rozsah uchov\u00e1vania \u00fadajov a p\u00edsomn\u00fdch dokladov. Pred\u013a\u017een\u00e1 doba nesmie presiahnu\u0165 \u010fal\u0161\u00edch p\u00e4\u0165 (5) rokov.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>\u010cl\u00e1nok XI<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Z\u00e1vere\u010dn\u00e9 ustanovenia<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Program je z\u00e1v\u00e4zn\u00fd pre oboch konate\u013eov Spolo\u010dnosti. V&nbsp;pr\u00edpade, \u017ee d\u00f4jde k&nbsp;prijatiu zamestnanca do pracovn\u00e9ho pomeru do Spolo\u010dnosti, Program bude aktualizovan\u00fd, aby t\u00fato skuto\u010dnos\u0165 re\u00e1lne zoh\u013ead\u0148oval. Nov\u00fd zamestnanec bude riadne s&nbsp;Programom obozn\u00e1men\u00fd a&nbsp;nastav\u00ed sa aj obsah a&nbsp;harmonogram jeho odbornej pr\u00edpravy.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Nako\u013eko v&nbsp;Spolo\u010dnosti p\u00f4sobia len jej dvaja konatelia, osobou zabezpe\u010duj\u00facou plnenie \u00faloh pod\u013ea tohto Programu a&nbsp;zabezpe\u010duj\u00facou priebe\u017en\u00fd styk s finan\u010dnou spravodajskou jednotkou je Mgr. Katar\u00edna Vlas\u00e1kov\u00e1.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Obaja konatelia Spolo\u010dnosti boli s&nbsp;t\u00fdmto Programom riadne obozn\u00e1men\u00ed a&nbsp;zav\u00e4zuj\u00fa sa ho dodr\u017eiava\u0165. Obaja konatelia potvrdzuj\u00fa, \u017ee maj\u00fa k&nbsp;Programu st\u00e1ly pr\u00edstup.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Odborn\u00e1 pr\u00edprava sa vykon\u00e1va pravidelne jeden kr\u00e1t ro\u010dne, kedy sa Program op\u00e4tovne podrobne konate\u013emi prejde a&nbsp;vyhodnot\u00ed sa, \u010di nedo\u0161lo k&nbsp;zmene pr\u00e1vnej \u00fapravy. Odborn\u00e1 pr\u00edprava sa uskuto\u010dn\u00ed v\u017edy ak d\u00f4jde k&nbsp;podstatnej zmene Z\u00e1kona alebo zmene alebo doplneniu Programu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Konate\u013e ur\u010den\u00fd za osobu zabezpe\u010duj\u00facu plnenie \u00faloh pod\u013ea tohto Programu priebe\u017ene kontroluje jeho dodr\u017eiavania po\u010das poskytovania slu\u017eieb klientom.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Spolo\u010dnos\u0165 aktualizuje Program ak do\u0161lo k&nbsp;zisteniu nov\u00fdch NOO alebo nov\u00fdch druhov rizika a&nbsp;v&nbsp;pr\u00edpade zmeny pr\u00e1vnej \u00fapravy v oblasti ochrany pred legaliz\u00e1ciou a financovan\u00edm terorizmu.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Program je mo\u017en\u00e9 meni\u0165 len v&nbsp;p\u00edsomnej forme. Program sa v\u017edy vyhotov\u00ed ako \u00fapln\u00e9 znenie s&nbsp;d\u00e1tumom aktualiz\u00e1cie.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Neoddelite\u013enou s\u00fa\u010das\u0165ou Program s\u00fa nasledovn\u00e9 pr\u00edlohy:<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Pr\u00edloha \u010d. 1 \u2013 Vyhl\u00e1senie o&nbsp;kone\u010dnom u\u017e\u00edvate\u013eovi v\u00fdhod<\/p>\n\n\n\n<p>Pr\u00edloha \u010d. 2 \u2013 Vyhl\u00e1senie o&nbsp;p\u00f4vode finan\u010dn\u00fdch prostriedkov<\/p>\n\n\n\n<p>Pr\u00edloha \u010d. 3 \u2013 Vyhl\u00e1senie o&nbsp;konan\u00ed<\/p>\n\n\n\n<p>Pr\u00edloha \u010d. 4 \u2013 Intern\u00e9 hl\u00e1senie NOO<\/p>\n\n\n\n<p>Pr\u00edloha \u010d. 5 Hl\u00e1senie NOO pre finan\u010dn\u00fa spravodajsk\u00fa jednotku<\/p>\n\n\n\n<p>V&nbsp;Bratislave, d\u0148a 1.1.2010<\/p>\n\n\n\n<p>Naposledy aktualizovan\u00fd: 15.1.2025<\/p>\n\n\n\n<p>_________________________________________<\/p>\n\n\n\n<p>LUMIA PROPERTY MANAGEMENT s. r. o.<\/p>\n\n\n\n<p>Zast.: Mgr. Katar\u00edna Vlas\u00e1kov\u00e1, konate\u013e<\/p>\n\n\n\n<p>Pr\u00edloha \u010d. 1<\/p>\n\n\n\n<p>Vyhl\u00e1senie klienta o kone\u010dnom u\u017e\u00edvate\u013eovi v\u00fdhod<\/p>\n\n\n\n<p>V&nbsp;zmysle ustanoven\u00ed z\u00e1kona \u010d. 297\/2008 Z. z. o ochrane pred legaliz\u00e1ciou pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a o ochrane pred financovan\u00edm terorizmu a o zmene a doplnen\u00ed niektor\u00fdch z\u00e1konov v znen\u00ed neskor\u0161\u00edch predpisov LUMIA PROPERTY MANAGEMENT s.r.o. so s\u00eddlom Krasovsk\u00e9ho 3742\/13, 851 01 Bratislava, I\u010cO: 36&nbsp;803&nbsp;898, pri vykon\u00e1van\u00ed z\u00e1kladnej starostlivosti vo vz\u0165ahu ku klientovi po\u017eaduje, aby jej tento ozn\u00e1mil a&nbsp;identifikoval skuto\u010dn\u00e9ho kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod.<\/p>\n\n\n\n<p>Identifika\u010dn\u00e9 \u00fadaje klienta:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Obchodn\u00e9 meno<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>S\u00eddlo<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>I\u010cO<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Zast\u00fapen\u00fd<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p>vyhlasuje, \u017ee kone\u010dn\u00fdm u\u017e\u00edvate\u013eom v\u00fdhod je fyzick\u00e1 osoba:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Meno Priezvisko<\/td><td>Rodn\u00e9 \u010d\u00edslo \/ d\u00e1tum narodenia<a href=\"#_ftn1\" id=\"_ftnref1\">[1]<\/a><\/td><td>Adresa trval\u00e9ho pobytu<\/td><td>\u0160t\u00e1tna pr\u00edslu\u0161nos\u0165<\/td><\/tr><tr><td><strong>&nbsp;<\/strong><\/td><td>&nbsp;<\/td><td>&nbsp;<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td><strong>&nbsp;<\/strong><\/td><td>&nbsp;<\/td><td>&nbsp;<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td><strong>&nbsp;<\/strong><\/td><td>&nbsp;<\/td><td>&nbsp;<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td><strong>&nbsp;<\/strong><\/td><td>&nbsp;<\/td><td>&nbsp;<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h1 class=\"wp-block-heading\">&nbsp;<\/h1>\n\n\n\n<p>V&nbsp;Bratislave, d\u0148a _______________<\/p>\n\n\n\n<p>____________________________<\/p>\n\n\n\n<p>klient<\/p>\n\n\n\n<p>Pr\u00edloha \u010d. 2<\/p>\n\n\n\n<p><a>VYHL\u00c1SENIE O P\u00d4VODE FINAN\u010cN\u00ddCH PROSTRIEDKOV<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>V zmysle z\u00e1kona \u010d. 297\/2008 Z. z. o ochrane pred legaliz\u00e1ciou pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a o ochrane pred financovan\u00edm terorizmu a o zmene a doplnen\u00ed niektor\u00fdch z\u00e1konov&nbsp; je spolo\u010dnos\u0165 LUMIA PROPERTY MANAGEMENT s.r.o. so s\u00eddlom Krasovsk\u00e9ho 3742\/13, 851 01 Bratislava, I\u010cO: 36 803&nbsp;898 (Spolo\u010dnos\u0165), povinn\u00e1 uplat\u0148ova\u0165 opatrenia proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovania terorizmu, vr\u00e1tane priebe\u017en\u00e9ho sledovania obchodn\u00fdch vz\u0165ahov s klientom. S oh\u013eadom na vy\u0161\u0161ie uveden\u00e9 Spolo\u010dnos\u0165 \u017eiada pri poskytovan\u00ed z\u00e1kladnej starostlivosti o&nbsp;klienta o poskytnutie nasleduj\u00facich inform\u00e1ci\u00ed t\u00fdkaj\u00facich sa p\u00f4vodu finan\u010dn\u00fdch prostriedkov ur\u010den\u00fdch k&nbsp;realiz\u00e1cii obchodu.<\/p>\n\n\n\n<p>Identifika\u010dn\u00e9 \u00fadaje klienta:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td><strong>Meno a priezvisko \/Obchodn\u00e9 meno<\/strong><\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td><strong>Trval\u00fd pobyt \/ S\u00eddlo<\/strong><\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td><strong>D\u00e1tum narodenia \/ I\u010cO<\/strong><\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td><strong>Obchod:<\/strong><\/td><td>K\u00fapna zmluva \/ Sprostredkovate\u013esk\u00e1 zmluva \/ N\u00e1jomn\u00e1 zmluva<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p>T\u00fdmto ako klient vyhlasujem, \u017ee finan\u010dn\u00e9 prostriedky, ktor\u00e9 chcem pou\u017ei\u0165 pri obchode \/obchodnom vz\u0165ahu s\u00fa:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>pr\u00edjmy zo zamestnania, vr\u00e1tanie pracovn\u00fdch odmien, odchodn\u00e9ho, odstupn\u00e9ho<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00edjmy zo soci\u00e1lnych pr\u00edspevkov a d\u00e1vok<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00edjmy z&nbsp;podnikate\u013eskej \u010dinnosti<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00edjmy za v\u00fdkon funkcie v&nbsp;obchodnej spolo\u010dnosti (napr. zmluva o&nbsp;v\u00fdkone s&nbsp;konate\u013eom\/\u010dlenom predstavenstva)<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00edjmy zo slobodn\u00e9ho povolania<\/li>\n\n\n\n<li>dedi\u010dstvo<\/li>\n\n\n\n<li>&nbsp;dar<\/li>\n\n\n\n<li>v\u00fdhra v lot\u00e9rii<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00edjmy zo s\u00fadneho rozhodnutia, ktor\u00fdm sa prizn\u00e1va napr.: n\u00e1hrada \u0161kody, vyrovnanie alebo v\u00fd\u017eivn\u00e9<\/li>\n\n\n\n<li>starobn\u00fd d\u00f4chodok, invalidn\u00fd d\u00f4chodok alebo in\u00e9 soci\u00e1lne d\u00e1vky<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00edjmy z pren\u00e1jmu alebo predaja nehnute\u013enost\u00ed,<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00edjmy z predaja staro\u017eitnost\u00ed, \u0161perkov alebo umeleck\u00fdch diel<\/li>\n\n\n\n<li>\u00faver alebo p\u00f4\u017ei\u010dka<\/li>\n\n\n\n<li>v\u00fdnosy z predaja cenn\u00fdch papierov, akci\u00ed, podielov a v\u00fdkonu pr\u00e1v z nich vypl\u00fdvaj\u00facich<\/li>\n\n\n\n<li>finan\u010dn\u00e9 prostriedky z pren\u00e1jmu, leasingu, predaja vec\u00ed<\/li>\n\n\n\n<li>prostriedky poch\u00e1dzaj\u00face z financovania kone\u010dn\u00e9ho u\u017e\u00edvate\u013ea v\u00fdhod<\/li>\n\n\n\n<li>prov\u00edzie alebo \u00faroky z&nbsp;p\u00f4\u017ei\u010dky<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00edjmy z predaja pr\u00e1v du\u0161evn\u00e9ho vlastn\u00edctva, vr\u00e1tane patentov<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00edjmy z&nbsp;fran\u0161\u00edzy<\/li>\n\n\n\n<li>pr\u00edjmy z&nbsp;virtu\u00e1lnych krypto mien<\/li>\n\n\n\n<li>in\u00e9 (uve\u010fte pros\u00edm): &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>V&nbsp;Bratislave, d\u0148a __________________<\/p>\n\n\n\n<p>______________________________________<\/p>\n\n\n\n<p>klient<\/p>\n\n\n\n<p>Pr\u00edloha \u010d. 3<\/p>\n\n\n\n<p>Vyhl\u00e1senie o&nbsp;konan\u00ed vo vlastnom mene<\/p>\n\n\n\n<p>V&nbsp;zmysle ustanoven\u00ed z\u00e1kona \u010d. 297\/2008 Z. z. o ochrane pred legaliz\u00e1ciou pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a o ochrane pred financovan\u00edm terorizmu a o zmene a doplnen\u00ed niektor\u00fdch z\u00e1konov v znen\u00ed neskor\u0161\u00edch predpisov LUMIA PROPERTY MANAGEMENT s.r.o. so s\u00eddlom Krasovsk\u00e9ho 3742\/13, 851 01 Bratislava, I\u010cO: 36&nbsp;803&nbsp;898, pri vykon\u00e1van\u00ed z\u00e1kladnej starostlivosti vo vz\u0165ahu ku klientovi po\u017eaduje, aby jej tento ozn\u00e1mil \u010di kon\u00e1 vo vlastnom mene alebo identifikoval riadne osobu, ktor\u00fa v&nbsp;konan\u00ed zastupuje.<\/p>\n\n\n\n<p>Identifika\u010dn\u00e9 \u00fadaje klienta:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Meno Priezvisko \/ Obchodn\u00e9 meno<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Trvale bytom \/ S\u00eddlo<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Rodn\u00e9 \u010d\u00edslo \/ I\u010cO<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Zast\u00fapen\u00fd<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h1 class=\"wp-block-heading\">&nbsp;<\/h1>\n\n\n\n<h1 class=\"wp-block-heading\">Klient t\u00fdmto vyhlasuje, \u017ee:<\/h1>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>kon\u00e1 vo vlastnom mene<\/li>\n\n\n\n<li>zastupuje tretiu osobu<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Identifika\u010dn\u00e9 \u00fadaje tretej osoby:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Meno Priezvisko \/ Obchodn\u00e9 meno<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Trvale bytom \/ S\u00eddlo<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Rodn\u00e9 \u010d\u00edslo \/ I\u010cO<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p>V Bratislave, d\u0148a __________________<\/p>\n\n\n\n<p>_________________________________<\/p>\n\n\n\n<p>klient<\/p>\n\n\n\n<p>Pr\u00edloha \u010d. 4<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Intern\u00e9 hl\u00e1senie neobvyklej obchodnej oper\u00e1cie<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Klient, ktor\u00e9ho sa neobvykl\u00e1 obchodn\u00e9 oper\u00e1cia t\u00fdka:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Identifika\u010dn\u00e9 \u00fadaje klienta \u2013 fyzickej osoby<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Meno Priezvisko<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Trvale bytom<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Rodn\u00e9 \u010d\u00edslo \/ D\u00e1tum narodenia<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Druh a \u010d\u00edslo preukazu toto\u017enosti<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>\u0160t\u00e1tna pr\u00edslu\u0161nos\u0165<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Miesto podnikania<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Identifika\u010dn\u00e9 \u010d\u00edslo<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Register\/Evidencia pri podnikate\u013eskej \u010dinnosti<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>\u010c\u00edslo bankov\u00e9ho \u00fa\u010dtu<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p><strong>Identifika\u010dn\u00e9 \u00fadaje klienta \u2013 pr\u00e1vnickej osoby:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Obchodn\u00e9 meno<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>S\u00eddlo<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Identifika\u010dn\u00e9 \u010d\u00edslo<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Register\/Evidencia<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>\u010c\u00edslo z\u00e1pis v&nbsp;registri \/ evidencii<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Zast\u00fapen\u00fd<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>\u010c\u00edslo bankov\u00e9ho \u00fa\u010dtu<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p><strong>Obchodn\u00fd vz\u0165ah \/ Obchod<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Typ zmluvy<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>D\u00e1tum uzatvorenia<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Suma transakcie<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p><strong>\u00dadaje o&nbsp;neobvyklosti o&nbsp;obchodnej oper\u00e1cie:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>[d\u00f4vod neobvyklosti NOO pod\u013ea programu, inform\u00e1cie o podstatn\u00fdch okolnostiach obchodu, \u010dasov\u00fd priebeh udalost\u00ed]<\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00dadaje tret\u00edch os\u00f4b, ktor\u00e9 maj\u00fa vedomos\u0165 o&nbsp;neobvyklej obchodnej oper\u00e1cii:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Meno Priezvisko<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Trvale bytom<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Rodn\u00e9 \u010d\u00edslo \/ D\u00e1tum narodenia<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Vz\u0165ah k povinnej osobe<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p>V&nbsp;Bratislave, d\u0148a_______________<\/p>\n\n\n\n<p>Pr\u00edloha \u010d. 5<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Hl\u00e1senie neobvyklej obchodnej oper\u00e1cie<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Povinn\u00e1 osoba:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>LUMIA PROPERTY MANAGEMENT s.r.o. so s\u00eddlom Krasovsk\u00e9ho 3742\/13, 851 01 Bratislava, I\u010cO: 36&nbsp;803&nbsp;898, zap\u00edsan\u00e1 v&nbsp;Obchodnom registri vedenom Mestsk\u00fdm s\u00fadom Bratislava III, oddiel Sro, vlo\u017eka \u010d. 46903\/B zast\u00fapen\u00e1 konate\u013eom: Mgr. Katar\u00edna Vlas\u00e1kov\u00e1, telefonick\u00fd kontakt: 0918\/186963 (Spolo\u010dnos\u0165).<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Klient, ktor\u00e9ho sa neobvykl\u00e1 obchodn\u00e9 oper\u00e1cia t\u00fdka:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Identifika\u010dn\u00e9 \u00fadaje klienta \u2013 fyzickej osoby<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Meno Priezvisko<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Trvale bytom<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Rodn\u00e9 \u010d\u00edslo \/ D\u00e1tum narodenia<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Druh a \u010d\u00edslo preukazu toto\u017enosti<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>\u0160t\u00e1tna pr\u00edslu\u0161nos\u0165<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Miesto podnikania<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Identifika\u010dn\u00e9 \u010d\u00edslo<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Register\/Evidencia pri podnikate\u013eskej \u010dinnosti<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>\u010c\u00edslo bankov\u00e9ho \u00fa\u010dtu<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p>Identifika\u010dn\u00e9 \u00fadaje klienta \u2013 pr\u00e1vnickej osoby:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Obchodn\u00e9 meno<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>S\u00eddlo<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Identifika\u010dn\u00e9 \u010d\u00edslo<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Register\/Evidencia<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>\u010c\u00edslo z\u00e1pis v&nbsp;registri \/ evidencii<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Zast\u00fapen\u00fd<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>\u010c\u00edslo bankov\u00e9ho \u00fa\u010dtu<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p><strong>\u00dadaje o&nbsp;neobvyklosti o&nbsp;obchodnej oper\u00e1cie:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>[d\u00f4vod neobvyklosti, inform\u00e1cie o podstatn\u00fdch okolnostiach obchodu, \u010dasov\u00fd priebeh udalost\u00ed]<\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00dadaje tret\u00edch os\u00f4b, ktor\u00e9 maj\u00fa vedomos\u0165 o&nbsp;neobvyklej obchodnej oper\u00e1cii:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Meno Priezvisko<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Trvale bytom<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Rodn\u00e9 \u010d\u00edslo \/ D\u00e1tum narodenia<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>Vz\u0165ah k povinnej osobe<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><tr><td>&nbsp;<\/td><td>&nbsp;<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p><strong>Povinn\u00e1 osoba doklad\u00e1 nasledovn\u00e9 dokumenty:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Fotok\u00f3pie dokladov toto\u017enosti<\/li>\n\n\n\n<li>Fotok\u00f3pie uzavretej zmluvy s&nbsp;klientom<\/li>\n\n\n\n<li>[l]<\/li>\n\n\n\n<li>[l]<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>V&nbsp;Bratislave, d\u0148a_______________<\/p>\n\n\n\n<p>___________________________________________<\/p>\n\n\n\n<p>LUMIA PROPERTY MANAGEMENT, s.r.o.<\/p>\n\n\n\n<p>Zast: Mgr. Katar\u00edna Vlas\u00e1kov\u00e1<\/p>\n\n\n\n<p>konate\u013e<\/p>\n\n\n\n<hr class=\"wp-block-separator has-alpha-channel-opacity\"\/>\n\n\n\n<p><a href=\"#_ftnref1\" id=\"_ftn1\">[1]<\/a> Uvies\u0165 d\u00e1tum narodenia, ak rodn\u00e9 \u010d\u00edslo nebolo pridelen\u00e9<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Dokument si m\u00f4\u017eete stiahnu\u0165 ni\u017e\u0161ie: Program vlastnej \u010dinnosti zameranej proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu (Program) Program vypracovala pre svoje intern\u00e9 potreby spolo\u010dnos\u0165 LUMIA PROPERTY MANAGEMENT s.r.o. so s\u00eddlom Krasovsk\u00e9ho 3742\/13, 851 01 Bratislava, I\u010cO: 36&nbsp;803&nbsp;898, zap\u00edsan\u00e1 v&nbsp;Obchodnom registri vedenom Mestsk\u00fdm s\u00fadom Bratislava III, oddiel Sro, vlo\u017eka \u010d. 46903\/B (Spolo\u010dnos\u0165). Program upravuje [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_et_pb_use_builder":"off","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"class_list":["post-2134","page","type-page","status-publish","hentry"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.4 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Program vlastnej \u010dinnosti zameranej proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu - LUMIA PROPERTY MANAGEMENT<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/own-activities-programme\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"en_GB\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Program vlastnej \u010dinnosti zameranej proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu - LUMIA PROPERTY MANAGEMENT\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Dokument si m\u00f4\u017eete stiahnu\u0165 ni\u017e\u0161ie: Program vlastnej \u010dinnosti zameranej proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu (Program) Program vypracovala pre svoje intern\u00e9 potreby spolo\u010dnos\u0165 LUMIA PROPERTY MANAGEMENT s.r.o. so s\u00eddlom Krasovsk\u00e9ho 3742\/13, 851 01 Bratislava, I\u010cO: 36&nbsp;803&nbsp;898, zap\u00edsan\u00e1 v&nbsp;Obchodnom registri vedenom Mestsk\u00fdm s\u00fadom Bratislava III, oddiel Sro, vlo\u017eka \u010d. 46903\/B (Spolo\u010dnos\u0165). Program upravuje [&hellip;]\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/own-activities-programme\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"LUMIA PROPERTY MANAGEMENT\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2025-05-09T07:56:48+00:00\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Estimated reading time\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"42 minutes\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.lumia.sk\\\/program-vlastnej-cinnosti\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/www.lumia.sk\\\/program-vlastnej-cinnosti\\\/\",\"name\":\"Program vlastnej \u010dinnosti zameranej proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu - LUMIA PROPERTY MANAGEMENT\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.lumia.sk\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2025-04-08T12:37:39+00:00\",\"dateModified\":\"2025-05-09T07:56:48+00:00\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.lumia.sk\\\/program-vlastnej-cinnosti\\\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"en-GB\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/www.lumia.sk\\\/program-vlastnej-cinnosti\\\/\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.lumia.sk\\\/program-vlastnej-cinnosti\\\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"https:\\\/\\\/www.lumia.sk\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Program vlastnej \u010dinnosti zameranej proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/www.lumia.sk\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/www.lumia.sk\\\/\",\"name\":\"LUMIA PROPERTY MANAGEMENT\",\"description\":\"Spr\u00e1va V\u00e1\u0161ho majetku\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/www.lumia.sk\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"en-GB\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Own activity programme against money laundering and financing of terrorism - LUMIA PROPERTY MANAGEMENT","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/own-activities-programme\/","og_locale":"en_GB","og_type":"article","og_title":"Program vlastnej \u010dinnosti zameranej proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu - LUMIA PROPERTY MANAGEMENT","og_description":"Dokument si m\u00f4\u017eete stiahnu\u0165 ni\u017e\u0161ie: Program vlastnej \u010dinnosti zameranej proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu (Program) Program vypracovala pre svoje intern\u00e9 potreby spolo\u010dnos\u0165 LUMIA PROPERTY MANAGEMENT s.r.o. so s\u00eddlom Krasovsk\u00e9ho 3742\/13, 851 01 Bratislava, I\u010cO: 36&nbsp;803&nbsp;898, zap\u00edsan\u00e1 v&nbsp;Obchodnom registri vedenom Mestsk\u00fdm s\u00fadom Bratislava III, oddiel Sro, vlo\u017eka \u010d. 46903\/B (Spolo\u010dnos\u0165). Program upravuje [&hellip;]","og_url":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/own-activities-programme\/","og_site_name":"LUMIA PROPERTY MANAGEMENT","article_modified_time":"2025-05-09T07:56:48+00:00","twitter_misc":{"Estimated reading time":"42 minutes"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.lumia.sk\/program-vlastnej-cinnosti\/","url":"https:\/\/www.lumia.sk\/program-vlastnej-cinnosti\/","name":"Own activity programme against money laundering and financing of terrorism - LUMIA PROPERTY MANAGEMENT","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.lumia.sk\/#website"},"datePublished":"2025-04-08T12:37:39+00:00","dateModified":"2025-05-09T07:56:48+00:00","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.lumia.sk\/program-vlastnej-cinnosti\/#breadcrumb"},"inLanguage":"en-GB","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.lumia.sk\/program-vlastnej-cinnosti\/"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.lumia.sk\/program-vlastnej-cinnosti\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/www.lumia.sk\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Program vlastnej \u010dinnosti zameranej proti legaliz\u00e1cii pr\u00edjmov z trestnej \u010dinnosti a financovaniu terorizmu"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.lumia.sk\/#website","url":"https:\/\/www.lumia.sk\/","name":"LUMIA PROPERTY MANAGEMENT","description":"Managing your property","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.lumia.sk\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"en-GB"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2134","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2134"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2134\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2139,"href":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/2134\/revisions\/2139"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.lumia.sk\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2134"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}